Banca comercială Alianță rusă de investiții societate pe acțiuni. SA „Banca Comercială „Alianța Rusă pentru Investiții”

Banca a fost înființată în aprilie 2003 la Moscova. Numele „Alianța Rusă pentru Investiții” nu s-a schimbat de-a lungul istoriei sale. În 2009, banca a fost transformată în societate pe actiuni. Din iulie 2006, este participant la sistemul de asigurare a depozitelor indivizii.

În prezent, beneficiarii finali ai băncii sunt Președintele Consiliului de Administrație Oleg Boyko (47,15%), Mihail Mitrușin (19,11%), Elena Oplanciuk (13,72%), membru al Consiliului de Administrație Dmitri Popov (8,94%), Președinte bord Boris Lipkin (5,71%), Semyon Mikhailov (5,37%).

La Moscova, rețeaua de vânzări a băncii este reprezentată de sediul central și trei birouri suplimentare, precum și de 24 de case de casă operaționale în afara casei. Altul birou de operațiuni situat în Tver. Rețeaua propriilor bancomate include trei dispozitive. Numărul de angajați ai băncii la 1 aprilie 2017 era de 184 persoane (la 1 ianuarie 2017 - 156 persoane).

Banca oferă persoane juridice set standard servicii si produse: servicii de gestionare a numerarului, creditare (linie de produse pentru IMM-uri, inclusiv în parteneriat cu OJSC SME Bank), operațiuni documentare, suport activitatea economică externă, facturi, depozite, dobândă la soldul minim, carduri bancare (proiecte salariale, achiziție, „card vamal”), tranzacții cu valori mobiliare, sistem de servicii „Banca-Client”.

Banca acordă atenție dezvoltării de produse de servicii pentru persoane fizice. Astfel, persoanele fizice au acces la servicii de decontare și numerar, posibilitatea de a investi fonduri (linie de produse), servicii bancare Carduri MasterCard(inclusiv carduri cu descoperit de cont), transferuri fără deschiderea unui cont, transferuri de bani De Sisteme de contactŞi Western Union, tranzactii cu valori mobiliare, tranzactii valutare, seifuri bancare, monede comemorative.

Domeniul prioritar de activitate al băncii este cooperarea cu întreprinderile mici și mijlocii. Serviciile financiare complete pentru întreprinderi sunt posibile în parteneriat cu SME Bank JSC. De zece ani în rusă piata financiara Au fost finanțate peste 500 de programe pentru IMM-uri. Printre clienții băncii se numără întreprinderi precum Stins Coman CJSC, KPF Milorada LLC, Rail Pro Group of Companies, Moscow Tourist Fleet OJSC, GPM Khimresurs LLC, Turbine Mechanical Engineering LLC etc.

Activele nete din ianuarie 2016 până în aprilie 2017 au scăzut cu mai mult de jumătate, sau cu 3,8 miliarde de ruble, ajungând la 3,5 miliarde de ruble la 1 mai. În pasiv, banca a redus la zero creditele interbancare atrase și volumul portofoliului de titluri proprii emise. Există, de asemenea, o ieșire semnificativă de fonduri persoane juridice(-1,04 miliarde de ruble), într-o măsură mai mică - scădere echitate(-41,9 milioane de ruble) și depozite ale persoanelor fizice (-64,9 milioane de ruble). În partea activă a bilanţului am redus aproape complet investiţiile în portofoliu valori mobiliare(-3,3 miliarde de ruble, sau 99,3%). Volumul a scăzut moderat portofoliu de credite(-466,2 milioane de ruble), precum și alte active foarte lichide (-83,7 milioane de ruble și, respectiv, 62,8 milioane de ruble). Totodată, banca a crescut volumul investiţiilor în mijloace fixe şi active necorporale cu 81,7 milioane de ruble.

O sursă semnificativă de finanțare pentru instituția financiară o constituie depozitele de la populație (57,2%), care sunt reprezentate în proporție de 88,7% de depozite cu scadențe cuprinse între unu și trei ani. Alte 28,7% sunt formate din fonduri proprii (-4% de la începutul anului 2016). Capitalul include două împrumuturi subordonate strânse în valoare de 210 milioane de ruble cu termene de rambursare în iulie 2021 și mai 2024. Au fost strânse împrumuturi de la FD RIA LLC. Adecvarea capitalului, calculată în conformitate cu metodologia Băncii Centrale a Federației Ruse, este menținută la un nivel excesiv (N1,0-23,91% la 1 mai 2017). Este de remarcat faptul că capitalul autorizat organizarea creditului reprezintă 54,5% din volumul total fonduri proprii borcan. Mijloace agentii guvernamentale iar întreprinderile private reprezintă 12,1% din pasivele nete. De la începutul anului 2016 s-a înregistrat o ieșire de fonduri de la persoanele juridice (-71,1%). Baza de clienți instituție de credit Cifra de afaceri lunară mică pe conturile clienților variază între 3-9 miliarde de ruble. Conform raportării IFRS la 31 decembrie 2016, cei mai mari zece deponenți reprezentau 25,6% din valoare totală fondurile clienților, ceea ce indică o concentrare moderată a portofoliului de clienți. Baza bazei de clienți este formată din organizații care activează în domeniul intermedierii financiare.

Activele nete ale instituției financiare sunt reprezentate în proporție de 60% de portofoliul de credite, alte 21,9% sunt investiții în active fixe și imobilizări necorporale, 8,7% sunt active foarte lichide, 8,6% sunt alte active, mai puțin de 1% sunt investiții într-un portofoliu. a terților emitenți de obligațiuni (la 1 ianuarie 2016, ponderea portofoliului de valori mobiliare era de 45,5%) și au emis credite interbancare.

Portofoliul de credite a scăzut cu 18,2% de la începutul anului 2016, în mare parte datorită portofoliului de credite corporative, al cărui volum a scăzut cu 451,8 milioane de ruble, sau 20,5%. În ciuda reducerii volumului împrumuturilor corporative, acestea conduc în continuare compozitia generala portofoliu cu o pondere de 83,6% la 1 mai 2017. Nivelul datoriei restante a scăzut de la 7,0% la începutul anului 2016 la 5,7% în prezent. În același timp, nivelul de rezervare pt perioada de raportare aproape sa dublat, însumând 12,3% la 1 mai 2017. Este de remarcat securitatea ridicată a împrumuturilor cu proprietatea drept garanție - 313,8%. Conform raportării intermediare în conformitate cu IFRS, începând cu 1 aprilie 2017, cea mai mare parte a împrumuturilor au fost acordate companiilor angro și cu amănuntul(31,5%), transporturi și comunicații (28,2%), precum și companii care operează în sectoarele imobiliare (21,3%) și construcții (11,7%). La 31 decembrie 2016, cei mai mari zece debitori reprezentau 69,3% din portofoliul brut de credite al băncii, ceea ce indică o concentrare extrem de mare a portofoliului de credite. În plus, de la 1 aprilie 2017, standardul dimensiune maximă riscul pe debitor sau grup de debitori afiliați (N6) a fost de 19,7% (23,8% la 1 ianuarie 2017), cu un maxim de 25%, ceea ce indică nivel înalt concentratii riscul de credit borcan. Aproximativ 83,1% din împrumuturi au fost acordate debitorilor înregistrați la Moscova și regiunea Moscovei, ceea ce reprezintă o concentrare geografică semnificativă într-o singură regiune.

Banca este destul de activă pe piața de creditare interbancară. Angajată în principal în strângerea de fonduri de la băncile rusești, precum și de la Banca Centrală a Federației Ruse (garantate cu titluri de valoare), dar plasează și excesul de lichiditate în volume mici. La data raportării, suma fondurilor alocate se ridica la 3,7 milioane de ruble. De la începutul anului 2016, banca și-a redus activitatea cu Piața valutară. De la începutul anului, cifra de afaceri valutară a scăzut de aproape 11,5 ori, iar la data raportării se ridica la 6,3 miliarde de ruble.

La sfârșitul anului 2016, banca a suferit o pierdere de 252,8 milioane de ruble (pentru 2015, aceeași cifră a fost de 129,9 milioane de ruble). Pentru patru luni din 2017, profitul băncii s-a ridicat la 153,8 milioane de ruble. Motivul pierderilor suferite în 2015-2016 a fost costurile crescute de rezervare a portofoliului de credite, precum și creșterea dobânzilor și a cheltuielilor de exploatare.

Consiliu de administrație: Oleg Boyko (președinte), Dmitri Popov, Maxim Skochko, Maxim Safonov, Dmitri Lipkin.

Bord: Boris Lipkin (președinte), Maxim Skochko, Ghenady Domochkin, Stanislav Shek (contabil șef).

Banca a fost înființată în aprilie 2003 la Moscova. Numele „Alianța Rusă pentru Investiții” nu s-a schimbat de-a lungul istoriei sale. În 2009, banca a fost transformată în societate pe acțiuni. Din iulie 2006, este participant la sistemul de asigurare a depozitelor pentru persoane fizice.

În prezent, beneficiarii finali ai băncii sunt Președintele Consiliului de Administrație Oleg Boyko (47,15%), Mihail Mitrușin (19,11%), Elena Oplanciuk (13,72%), membru al Consiliului de Administrație Dmitri Popov (8,94%), Președinte bord Boris Lipkin (5,71%), Semyon Mikhailov (5,37%).

La Moscova, rețeaua de vânzări a băncii este reprezentată de sediul central și trei birouri suplimentare, precum și de 24 de case de casă operaționale în afara casei. Un alt birou operațional este situat în Tver. Rețeaua propriilor bancomate include trei dispozitive. Numărul de angajați ai băncii la 1 aprilie 2017 era de 184 persoane (la 1 ianuarie 2017 - 156 persoane).

Banca oferă persoanelor juridice un set standard de servicii și produse: servicii de decontare și numerar, creditare (o linie de produse pentru IMM-uri, inclusiv în parteneriat cu OJSC SME Bank), operațiuni documentare, suport pentru activitatea economică externă, facturi, depozite, dobânzi pe soldul minim, carduri bancare (proiecte salariale, achiziții, „card vamal”), tranzacții cu valori mobiliare, sistemul de servicii „Banca-Client”.

Banca acordă atenție dezvoltării de produse de servicii pentru persoane fizice. Astfel, persoanele fizice au acces la servicii de decontare și numerar, posibilitatea de a investi fonduri (linie de produse), carduri bancare MasterCard (inclusiv carduri cu descoperit de cont), transferuri fără deschidere de cont, transferuri de bani prin sistemele Contact și Western Union, tranzacții cu valori mobiliare. , tranzacții valutare, seifuri bancare, monede comemorative.

Domeniul prioritar de activitate al băncii este cooperarea cu întreprinderile mici și mijlocii. Serviciile financiare complete pentru întreprinderi sunt posibile în parteneriat cu SME Bank JSC. Pe parcursul a zece ani, pe piața financiară rusă au fost finanțate peste 500 de programe pentru IMM-uri. Printre clienții băncii se numără întreprinderi precum Stins Coman CJSC, KPF Milorada LLC, Rail Pro Group of Companies, Moscow Tourist Fleet OJSC, GPM Khimresurs LLC, Turbine Mechanical Engineering LLC etc.

Activele nete din ianuarie 2016 până în aprilie 2017 au scăzut cu mai mult de jumătate, sau cu 3,8 miliarde de ruble, ajungând la 3,5 miliarde de ruble la 1 mai. În pasiv, banca a redus la zero creditele interbancare atrase și volumul portofoliului de titluri proprii emise. Există, de asemenea, o ieșire semnificativă de fonduri de la persoanele juridice (-1,04 miliarde de ruble), și într-o măsură mai mică - o scădere a capitalului propriu (-41,9 milioane de ruble) și a depozitelor persoanelor fizice (-64,9 milioane de ruble). În partea activă a bilanţului, el a redus aproape complet investiţiile în portofoliul de valori mobiliare (-3,3 miliarde de ruble, sau 99,3%). Volumul portofoliului de credite a scăzut moderat (-466,2 milioane de ruble), precum și alte active foarte lichide (-83,7 milioane de ruble și, respectiv, 62,8 milioane de ruble). În același timp, banca a crescut volumul investițiilor în active fixe și active necorporale cu 81,7 milioane de ruble.

O sursă semnificativă de finanțare pentru instituția financiară o constituie depozitele de la populație (57,2%), care sunt reprezentate în proporție de 88,7% de depozite cu scadențe cuprinse între unu și trei ani. Alte 28,7% sunt formate din fonduri proprii (-4% de la începutul anului 2016). Capitalul include două împrumuturi subordonate strânse în valoare de 210 milioane de ruble cu termene de rambursare în iulie 2021 și mai 2024. Au fost strânse împrumuturi de la FD RIA LLC. Adecvarea capitalului, calculată în conformitate cu metodologia Băncii Centrale a Federației Ruse, este menținută la un nivel excesiv (N1,0-23,91% la 1 mai 2017). Este de remarcat faptul că capitalul autorizat al instituției de credit este de 54,5% din volumul total al fondurilor proprii ale băncii. Fondurile de la agențiile guvernamentale și de la întreprinderile private reprezintă 12,1% din pasivele nete. De la începutul anului 2016 s-a înregistrat o ieșire de fonduri de la persoanele juridice (-71,1%). Baza de clienți a instituției de credit este mică, cifra de afaceri lunară pe conturile clienților variază între 3-9 miliarde de ruble. Conform raportărilor IFRS la 31 decembrie 2016, cei mai mari zece deponenți reprezentau 25,6% din totalul fondurilor clienților, indicând o concentrare moderată a portofoliului de clienți. Baza bazei de clienți este formată din organizații care activează în domeniul intermedierii financiare.

Activele nete ale instituției financiare sunt reprezentate în proporție de 60% de portofoliul de credite, alte 21,9% sunt investiții în active fixe și imobilizări necorporale, 8,7% sunt active foarte lichide, 8,6% sunt alte active, mai puțin de 1% sunt investiții într-un portofoliu. a terților emitenți de obligațiuni (la 1 ianuarie 2016, ponderea portofoliului de valori mobiliare era de 45,5%) și au emis credite interbancare.

Portofoliul de credite a scăzut cu 18,2% de la începutul anului 2016, în mare parte datorită portofoliului de credite corporative, al cărui volum a scăzut cu 451,8 milioane de ruble, sau 20,5%. În ciuda reducerii volumului creditelor corporative, acestea conduc în continuare portofoliul global cu o pondere de 83,6% la 1 mai 2017. Nivelul datoriei restante a scăzut de la 7,0% la începutul anului 2016 la 5,7% în prezent. Totodată, nivelul rezervelor în perioada de raportare aproape sa dublat, însumând 12,3% la 1 mai 2017. Este de remarcat securitatea ridicată a împrumuturilor cu proprietatea drept garanție - 313,8%. Conform raportărilor intermediare IFRS de la 1 aprilie 2017, cea mai mare parte a împrumuturilor au fost acordate întreprinderilor de comerț cu ridicata și cu amănuntul (31,5%), transporturi și comunicații (28,2%), precum și companiilor care operează în sectorul imobiliar (21. 3%) și construcții (11,7%). La 31 decembrie 2016, cei mai mari zece debitori reprezentau 69,3% din portofoliul brut de credite al băncii, ceea ce indică o concentrare extrem de mare a portofoliului de credite. În plus, de la 1 aprilie 2017, standardul pentru valoarea maximă a riscului per debitor sau grup de debitori afiliați (N6) era de 19,7% (23,8% la 1 ianuarie 2017) cu un maxim de 25%, ceea ce indică nivel ridicat de concentrare a riscului de credit al băncii. Aproximativ 83,1% din împrumuturi au fost acordate debitorilor înregistrați la Moscova și regiunea Moscovei, ceea ce reprezintă o concentrare geografică semnificativă într-o singură regiune.

Banca este destul de activă pe piața de creditare interbancară. Angajată în principal în strângerea de fonduri de la băncile rusești, precum și de la Banca Centrală a Federației Ruse (garantate cu titluri de valoare), dar plasează și excesul de lichiditate în volume mici. La data raportării, suma fondurilor alocate se ridica la 3,7 milioane de ruble. De la începutul anului 2016, banca și-a redus activitatea pe piața Forex. De la începutul anului, cifra de afaceri valutară a scăzut de aproape 11,5 ori, iar la data raportării se ridica la 6,3 miliarde de ruble.

La sfârșitul anului 2016, banca a suferit o pierdere de 252,8 milioane de ruble (pentru 2015, aceeași cifră a fost de 129,9 milioane de ruble). Pentru patru luni din 2017, profitul băncii s-a ridicat la 153,8 milioane de ruble. Motivul pierderilor suferite în 2015-2016 a fost costurile crescute de rezervare a portofoliului de credite, precum și creșterea dobânzilor și a cheltuielilor de exploatare.

Consiliu de administrație: Oleg Boyko (președinte), Dmitri Popov, Maxim Skochko, Maxim Safonov, Dmitri Lipkin.

Bord: Boris Lipkin (președinte), Maxim Skochko, Ghenady Domochkin, Stanislav Shek (contabil șef).

Banca Comerciala„Alianța Rusă pentru Investiții” (societate pe acțiuni)

Cu privire la revocarea organizației de credit „RIABANK” licență de a efectua operațiuni bancareși numirea unei administrații temporare

Prin Ordinul Băncii Rusiei din 17 august 2017 nr. OD-2323, licența de a efectua operațiuni bancare de la organizația de credit Commercial Bank „Russian Investment Alliance” (societate pe acțiuni) „RIABANK” (JSC) (reg. Nr. 3434, Moscova) a fost revocat din 17 august 2017). Conform datelor de raportare, de la 1 august 2017, instituția de credit se afla pe locul 334 în ceea ce privește activele. sistemul bancar Federația Rusă.

RIABANK (JSC) avea un sistem de management al riscului ineficient și control intern, ceea ce a dus la apariția unei cantități semnificative de active de calitate scăzută. O evaluare adecvată a riscului de credit și o reflectare obiectivă a valorii activelor în situațiile băncii au relevat o pierdere completă a capitalului propriu (capital). În același timp, modelul de afaceri al băncii nu a fost axat pe furnizarea tradițională servicii bancare- instituția de credit a fost implicată în tranzacții dubioase legate de încasări și retrageri numerarîn străinătate

Banca Rusiei a aplicat în mod repetat măsuri de supraveghere împotriva RIABANK (JSC), inclusiv de trei ori introducând restricții privind atragerea depozitelor populației.

Administratorii și proprietarii băncii nu au luat măsuri eficiente pentru normalizarea activităților acesteia. În circumstanțele actuale, Banca Rusiei, în baza articolului 20 din Legea federală „Cu privire la bănci și bancar» a îndeplinit obligația de retragere a licenței de desfășurare a operațiunilor bancare de la RIABANK (SA).

Decizia Băncii Rusiei a fost luată în legătură cu eșecul organizației de credit de a respecta legile federale care reglementează activitățile bancare, precum și reglementările Băncii Rusiei, valoarea tuturor standardelor de adecvare a capitalului propriu sub două procente și o scădere. în cuantumul capitalului propriu (capital) sub valoarea minimă capitalul autorizat stabilit la data înregistrare de stat instituției de credit, ținând cont de aplicarea repetată în termen de un an a măsurilor prevăzute Legea federală„O Banca Centrală Federația Rusă (Banca Rusiei)”.

În conformitate cu ordinul Băncii Rusiei din 17 august 2017 nr. OD-2324, a fost numită o administrație temporară la RIABANK (JSC) pentru o perioadă până la numirea unui administrator de faliment în conformitate cu Legea federală „Cu privire la insolvență”. (Faliment)” sau numire în conformitate cu articolul 23.1 Legea federală „Cu privire la bănci și activități bancare” a lichidatorului. Autoritate organele executive organizația de credit în conformitate cu legile federale sunt suspendate.

„RIABANK” (JSC) este un participant la sistemul de asigurare a depozitelor. Revocarea licenței de desfășurare a operațiunilor bancare este un eveniment asigurat prevăzut de Legea federală nr. 177-FZ „Cu privire la asigurarea depozitelor persoanelor fizice în băncile din Federația Rusă” în legătură cu obligațiile băncii privind depozitele populației determinate în modul prevazute de lege. Legea federală specificată prevede plata compensare de asigurare deponenţii băncii, inclusiv antreprenori individuali, în valoare de 100% din soldul fondurilor, dar nu mai mult de 1,4 milioane de ruble în total per deponent.

Adresa site-ului web: http://www.riabank.ru