Termeni nestandardi ai contractelor de sprijin financiar. Finanțare prin contract. Finanțare sub formă de împrumut bancar

Desigur, cea mai bună opțiune ar fi să folosiți fondurile proprii, pentru că atunci când vă investiți banii proprii într-o afacere, un antreprenor nu este obligat să împartă profitul sau să plătească dobândă nimănui. Dar chiar și în acest caz, el trebuie să analizeze cel puțin două opțiuni pentru obținere numerar:

Fondurile proprii ale fondatorului . ÎN în acest caz, Vorbim despre banii personali ai antreprenorului, adică acele fonduri care nu au fost primite ca urmare a afacerilor. Cu toate acestea, trebuie amintit că serviciul fiscal poate lua în considerare depunerea oricăror sume în contul curent persoană juridică cum să faci profit din vânzări. Prin urmare, în anunțul bancar al unei contribuții în numerar, este necesar să indicați că fondurile sunt proprii.
Profit . Aceasta este varianta cea mai de succes pentru finanțarea unei afaceri, deoarece presupune asta activitate antreprenorială se plătește singur fără a necesita investiții suplimentare.

Dar nu orice afacere reușește să existe și să se dezvolte folosind fondurile proprii, mai ales la începutul călătoriei sale. Prin urmare, antreprenorii recurg adesea la căutarea unor surse terțe pentru a obține suma necesară de bani.

Surse externe de finanțare

În cazul în care rezervele interne ale companiei nu sunt suficiente pentru dezvoltarea afacerii, antreprenorul trebuie să apeleze la contractori externi.

Fonduri de la parteneri de afaceri sau investitori. Aceasta este o opțiune bună pentru a primi injecții de numerar într-un proiect de afaceri, dar este asociată cu unele dificultăți. În primul rând, căutarea unui investitor s-ar putea să nu fie încununată de succes imediat, deoarece va trebui să demonstrezi potențialilor parteneri rentabilitatea afacerii tale, perspectivele acesteia, susținându-ți cuvintele cu un plan de afaceri bine gândit.

Acest lucru este interesant
Investitorii privați care preferă să finanțeze startup-urile, adică companiile aflate în primele etape de existență, au primit un nume original - „business angels”. Acest termen s-a format în mediul teatral din New York la începutul secolului al XX-lea.

Încasări din vânzarea de acțiuni. Emiterea de acțiuni este o procedură complexă. Include mai multe etape: constituire societate pe actiuni, înregistrare de stat actiuni si vanzarea acestora. Prin vânzarea de acțiuni, compania cedează o parte din drepturile de proprietate unei alte persoane, dar primește numerar în schimb.
Finanțare guvernamentală afaceri implementate în forme competitive:

finanţare eficientă proiecte de investitii cu o perioadă de rambursare mai mică de 2 ani și legate de dezvoltarea industriilor vizate pentru economia țării, cu condiția ca echitate investitor principal (proprietar) minim 20%;
finanțare în cadrul programelor guvernamentale vizate;
finanțarea proiectelor în cadrul împrumuturilor externe guvernamentale etc.

programe de beneficii

Împrumut comercial (comercial). . Aici vorbim despre un împrumut pe care o companie îl poate acorda alteia. Cel mai adesea, oamenii de afaceri folosesc creditul comercial pentru a amâna plata pentru bunuri, materii prime sau servicii furnizate.
Împrumut bancar - una dintre cele mai comune metode de creditare a unei întreprinderi, deoarece are următoarele avantaje: o procedură de înregistrare relativ simplă, fondurile nu sunt impozitate, confidențialitate, banca nu poate influența activitatea companiei (spre deosebire de parteneri). Dar există și dezavantaje: disponibilitatea împrumut bancar crește riscul de faliment al companiei (va trebui să rambursați în mod regulat nu numai datoria, ci și dobânda, în majoritatea cazurilor, este necesară garanția sub formă de proprietate);
Împrumut. Această metodă de obținere a banilor, o alternativă la un împrumut bancar, este simplă ca design și diferă cerințe minime către împrumutat. Dar, în același timp, suma împrumutului poate fi mai mică (comparativ cu un împrumut bancar) și este emisă și pentru termen minim iar sub mai mult procent mare(de la 15% pe an).

Antreprenoriatul este un domeniu de activitate asociat cu investiții semnificative, mai ales dacă un om de afaceri se străduiește pentru dezvoltarea constantă a afacerii sale. Iar una dintre cele mai frecvente probleme este furnizarea de licitații și licitații guvernamentale. Toate metodele de mai sus de finanțare a unei afaceri au, fără îndoială, avantaje, dar există și o mulțime de dezavantaje. Dacă ai nevoie și de bani pentru securitate?

Puțini oameni știu ce există cale alternativă câștigați licitația dorită și faceți fără împrumuturi și împrumuturi, oferindu-vă o garanție pentru executarea contractului. Acestea sunt serviciile companiilor financiare și de consultanță din domeniul achizițiilor guvernamentale, precum Tender-Garant. Tot ce aveți nevoie este să furnizați un studiu de fezabilitate pentru participarea la licitație, după ce ați luat în considerare care companie se va nominaliza la concurs. După câștigare, Tender-Garant încheie un contract de subcontract cu dumneavoastră, plătind integral executarea contractului. Pentru mulți, această metodă poate fi singura oportunitate, adecvată ca efort și cost, de a primi o comandă profitabilă și de a oferi companiei lor un nou stimulent pentru o dezvoltare stabilă.

În acest articol vă vom spune de unde furnizorii pot obține finanțare pentru a îndeplini un contract guvernamental. Acest subiect este relevant atât pentru participanții începători, cât și pentru participanții cu experiență în achiziții, care ar dori să încheie contracte mai scumpe.

Ce trebuie să știți despre finanțare

Cel mai important lucru care nu trebuie uitat este problema finanțării. gandeste-te dinainte. Adică, chiar înainte de depunerea unei cereri de participare la achiziție. Furnizorii au mai multe opțiuni:

folosiți propriile fonduri;
atrage fonduri de la investitori;
cautare;
primi bani de la banca pentru executarea contractului.

Înregistrare în ERUZ EIS
De la 1 ianuarie 2019 pentru a participa la licitații sub 44-FZ, 223-FZ și 615-PP este necesară înregistrareaîn registrul ERUZ ( Registrul unificat participanți la achiziții) pe portalul EIS (Unified sistem informatic) în domeniul achizițiilor zakupki.gov.ru.
Oferim un serviciu de înregistrare în ERUZ în EIS:

Fonduri proprii

Dacă o organizație are fonduri pentru a îndeplini un contract, nu există întrebări despre unde să-l obțină. Adevărat, merită luat în considerare asta aceste instrumente nu sunt gratuite. La urma urmei, compania îi poate investi într-un alt proiect cu mai multă profitabilitate. În ultimă instanță, aceste fonduri pot fi plasate într-un depozit bancar cu dobândă.

Într-un fel sau altul, când te gândești la sursa de bani care va finanța executarea contractului, nu uita că fonduri proprii nu gratuit.

Contracte cu plata in avans

În teorie cale bună finantarea executarii contractului - ia bani de la client însuși. Adică, căutați cumpărături în care clientul este de acord să plătească în avans.

Din păcate, acest eveniment nu are șanse foarte mari de succes. Problema este că contractele cu plată în avans în cadrul comenzilor guvernamentale nu mai mult de 10%. Iar suma standard a avansului este de 30% din valoarea contractului. Conform 223-FZ, există ceva mai multe contracte cu avans, iar valoarea avansului poate ajunge până la 100%.

Atragerea de fonduri de investitori

Recent, a devenit din ce în ce mai popular investind inexecuţiestatWowcontractaO. Acest lucru se datorează faptului că clienții guvernamentali sunt contrapărți solvabile, iar sistemul de achiziții asigură transparență pentru investitori.

Cu toate acestea, trebuie luate în considerare două puncte:

Pentru banii lor, investitorii doresc adesea să primească un procent mare din profitul furnizorului în cadrul unui anumit contract guvernamental;
trebuie să aveți încredere în invertor pentru a elimina riscul de netransferare a fondurilor către acesta.

Finanțare sub formă de împrumut bancar

O altă modalitate de a finanța performanța contract guvernamental- împrumut bancar. Dezavantajul este costul ridicat - costă atât de mulți bani la 20-30%. Cu toate acestea, uneori această metodă poate fi adoptată. De exemplu, atunci când alte opțiuni de finanțare nu sunt potrivite. În plus, această metodă poate fi folosită ca una auxiliară. Să presupunem că, dacă intenționează să folosească fonduri mai ieftine de la investitori privați, furnizorul poate juca în siguranță și poate contacta banca. Dacă investitorii eșuează, singura opțiune rămasă este să folosească banii băncii.

Unele bănci au credit specialproduse pentru a finanța contracte guvernamentale. Avantajul lor este că cu relativ o cantitate mică Banca nu solicită nicio garanție sau garanție de la terți. Un alt avantaj este că cererile pentru astfel de împrumuturi sunt procesate rapid. Pentru a solicita un împrumut, veți avea nevoie de Carta și situațiile financiare.

Aflați dezavantajele executării contractelor.

31.10.2013 | Serviciul de știri Rosfirm

Finanțare prin contract

Compania Solev oferă un relativ nou produs de credit-finanţare prin contract.

Trăsătură distinctivă Acest serviciu financiar de împrumut de fonduri este că fondurile sunt furnizate împotriva garanției creanțelor în baza unui contract încheiat.

Acest tip de finanțare a fost folosit de mult timp în mai multe țări, ajutând afacerile să se dezvolte armonios și făcându-le mai puțin dependente de instabilitatea. încasări în numerar de la clienți.

Pentru ce este finanțarea prin contract?

În zilele noastre, multe întreprinderi și organizații nu au suficiente fonduri pentru a finaliza rapid munca, chiar dacă au contracte profitabile.

Problema este că primirea fondurilor de la clienți este uneori întârziată sau plata în avans nu este deloc prevăzută în contract, iar antreprenorul trebuie să efectueze lucrările din fonduri proprii, care sunt adesea destul de limitate. Acest fenomen apare mai ales des când se efectuează lucrări de construcție și instalare la scară largă, livrări guvernamentale și producția de produse de înaltă tehnologie și scumpe cu ciclu lung producție. Această stare de fapt este plină de neîndeplinirea obligațiilor la timp și de penalități grele.

Tocmai pentru ca întreprinderile să poată începe să lucreze în cadrul contractului la timp și să existe această finanțare, care constă cel mai adesea într-o linie de credit revolving. Acest lucru eliberează companiile de problemele asociate cu plata salariile angajați și plăți în cadrul contractelor de furnizare și externalizare.

Beneficiile finanțării prin contract

Puteți acorda împrumuturi întreprinderilor și organizațiilor cu o încărcare semnificativă a datoriilor. Principala condiție în acest caz va fi încheierea unui contract cu clienți de încredere (stat, întreprinderi complex de petrol și gaze, mare lanțuri de vânzare cu amănuntulși exploatații industriale)
Atunci când finanțați un grup de companii, puteți lua în considerare nu numai starea financiara companie individuală, dar și întregul grup în ansamblu.
Nu sunt necesare garanții, a căror furnizare poate fi destul de problematică și implică colectarea și furnizarea unui număr mare de documente.
Este posibil să se acorde linii de credit chiar și întreprinderilor cu cifră de afaceri relativ mică, ceea ce le oferă posibilitatea de a se dezvolta economic și de a crește volumele de producție.
Deschiderea unei linii de credit revolving permite companiilor să gestioneze mai liber fondurile, să reîmprumute și să ramburseze datoria la propria discreție. Acest lucru scutește conducerea companiei de căutarea de fonduri în timpul executării contractului.
Regenerabil linie de credit poate fi deschis imediat după începerea contractului, ceea ce vă permite să începeți mai repede.
Interes pe această specie creditarea este medie pentru piață, ceea ce nu creează o povară financiară crescută pentru întreprindere.

Cu toate aceste beneficii, finanțarea prin contract va permite extinderea și dezvoltarea campaniilor prin contracte mari evitând în același timp probleme financiare. Acest lucru va crește profiturile și va ajuta la crearea de locuri de muncă și.