Инструкция по работе с системой «Клиент-банк». 1

1 Вход в систему. 2

2 Настройка системы.. 2

3.1. Создание платежного поручения. 4

3.2. Подпись платежного поручения (отмена подписи) 8

3.3. Отправка платежного поручения. 11

3.4. Получение ответа из Банка. 11

3.5. Отзыв платежного поручения. 12

4 Работа с выписками. 14

4.1. Получение выписок. 14

4.1.1. Ежедневное получение выписок за предыдущий день (без запроса на выписку) 14

4.1.2. Получение выписок по запросу. 15

4.2. Просмотр и печать выписок. 16

4.2.1. Просмотр выписки. 16

4.2.2. Печать выписки. 19

4.2.3. Архивация/разархивация рублевых документов и выписок. 20

5. Работа с произвольными документами. 21

ЗАКЛЮЧЕНИЕ.. 23

ПРИЛОЖЕНИЕ 1 Значения статусов. 23

ПРИЛОЖЕНИЕ 2 Краткий справочник. 25

ПРИЛОЖЕНИЕ 3 Требования к оборудованию рабочего места оператора Системы «Клиент-банк». 27

ПРИЛОЖЕНИЕ 4 Инструкция по обмену информацией между системами «Клиент-банк» и «Зарплатный проект ЕМБ». 28

П.4.1.1. Автоматизированный импорт из системы «Клиент Банк». 28

2. компрометация ключей АСП Системы (т. е., при наличии оснований полагать, что произошло ознакомление с содержимым носителей ключей АСП либо незаконное завладение ключами АСП лицами, не имеющими права пользования Системой);

3. утрата или повреждение носителей ключей АСП;

4. по требованию Банка.

Замена ключей – услуга платная, и оплачивается в соответствии с действующими расценками Банка.

3.3. Отправка платежного поручения

Для того чтобы отправить платежное поручение в Банк необходимо связаться с Банком, выбрав меню (Рисунок 16).

Рисунок 16 - Связь с Банком

После соединения с Банком статус документа примет значение . Этот статус говорит о том, что была предпринята попытка связи с Банком, но не говорит о том, что передача удалась.

3.4. Получение ответа из Банка.

Для того чтобы узнать, принят документ Банком к исполнению или нет, необходимо повторно связаться с Банком через 10-15 мин., выбрав «Банк / Связь с Банком / Почта» . При этом статус должен принять один из статусов:

- «Принят Банком к исполнению» , то есть документ оформлен правильно и будет проведен Банком;

- «Не принят - …» , то есть документ не принят и через тире будет указана причина, по которой документ не принят к исполнению.

Важно!!! По отправленным в Банк документам необходимо в обязательном порядке получить статусы «Принят Банком к исполнению», либо «Не принят - …» . В противном случае Банк не несет ответственности за проведение, либо не проведение платежного документа.

Если документ получил статус «Получен Банком» , то необходимо повторно связаться с Банком, так как этот статус говорит о том, что документ Банком получен, но решение по нему еще не принято. Документ может получить статус «Получен Банком» в двух случаях:

§ повторная связь с Банком была осуществлена ранее, чем через 10-15 минут, поэтому решение по данному документу еще не принято. В этом случае необходимо повторно связаться с Банком через 5-10 минут.

§ Платежное поручение поступило в Банк после времени, определенного пунктом 3.3. «Дополнительного Договора на расчетное обслуживание с использованием систем удаленного обслуживания» . В этом случае Банк получает платежное поручение текущим днем, но решение по нему будет принято на следующий день. Повторно связаться с Банком необходимо утром следующего дня.

Важно!!! В соответствии с пунктом 3.3. «Дополнительного Договора на расчетное обслуживание с использованием систем удаленного обслуживания»:

«……Под временем поступления в Банк документов Клиента понимается время, зафиксированное сервером Банка в момент автоматической проверки АСП пакета документов Клиента. Время поступления документа сохраняется в электронном архиве, ведущемся в Банке. Клиент получает информацию о факте поступления документа в Банк посредством Системы».

Платежные поручения со статусом «Принят Банком к исполнению» будут проведены в соответствии с выбранным режимом обслуживания:

Обычный режим – платеж будет проведен в течение Банковского операционного дня;

Режим реального времени - платеж будет проведен немедленно.

Платежные поручения при необходимости дополнительно контролируются операционистом. Вследствие этого документы, принятые Банком к исполнению могут получить статус «Отказано в обработке – причина» .

При обнаружении ошибки в платежном поручении, которое уже отправлено в Банк, его можно отозвать (см. раздел 3.5.).

Документы не принятые Банком к исполнению можно удалить либо отредактировать , повторно подписать и отправить в Банк.

Примечание : При удалении платежных поручений со статусами «Принято Банком к исполнению», «Не принято - …» и «Отказано в обработке» из списка платежных поручений, информацию о статусах этих документов всегда можно посмотреть в «Результатах обработки рублевых документов» (Рисунок 17), выбрав «Банк/Результаты обработки/Рублевых документов» . При этом в верхнем окне будут указаны пакеты документов, а в нижнем документы, входящие в этот пакет.

margin-top:0cm" type="square"> дотекущего дня, если режим работы по договору выбран доили до 17 00; дотекущего дня, если режим работы по договору выбран до

Если в документе, отправленном в Банк, Вами обнаружена ошибка, позвоните операционисту и уточните, возможен ли отзыв данного документа. После того, как операционист подтвердил возможность отзыва платежного поручения необходимо выполнить следующие действия:

Сформировать запрос на отзыв;

Отправить запрос на отзыв в Банк;

Получить ответ из Банка.

Для того чтоб сформировать запрос на отзыв, нужно выбрать «Подпись / Рублевые документы / Отзыв документов» (Рисунок 18).

Рисунок 18 - Подпись/Рублевые документы/Отзыв документов

В открывшемся окне «Отзыв рублевых документов» (Рисунок 19) выделить платежное поручение, которое необходимо отозвать, (правой клавишей мыши или клавишей пробел, для выделения всех ПП – удерживать клавишу «Ctrl» и кратковременно нажать клавишу «пробел» - Ctrl+пробел) и нажать кнопку «О К» .

Рисунок 19 - Окно «Отзыв рублевых документов»

В появившемся окне «Электронная подпись документов» (Рисунок 13) нажать кнопку , предварительно вставив дискету «Подпись главного бухгалтера» . Появившееся окно (Рисунок 14) говорит о том, что запрос на отзыв сформирован. При этом статус документа должен принять значение «Запрос на отзыв» .

Далее необходимо отправить сформированный запрос на отзыв в Банк, выбрав меню «Банк / Связь с Банком / Почта» . После связи с Банком, статус документа изменится на «Запрос на отзыв находится в почтовой системе» . Этот статус говорит о том, что была предпринята попытка связи с Банком, но не говорит, о том, что данный запрос дошел до Банка.

Для того чтобы убедиться, что запрос дошел до Банка и документ отозван, необходимо через 10-15 минут связаться с Банком, выбрав «Банк / Связь с банком / Почта» , после связи статус документа должен принять значение «Запрос на отзыв получен банком». В ечение дня обязательно повторить соединение с Банком, выбрав «Банк / Связь с Банком / Почта» , и получить ответный статус «Не принят Банком – Документ отозван клиентом» .

4 Работа с выписками

С помощью системы «Клиент – Банк» возможно:

§ получение выписок по счету;

§ запрос оперативной информации о состоянии расчетного счета

Важно!!! Убедительная просьба во избежание каких-либо недоразумений ежедневно следить за прохождением Ваших документов по ВЫПИСКАМ.

4.1. Получение выписок

Выписку по счету можно получать двумя способами:

§ ежедневное получение выписок за предыдущий день (по договору без запроса на выписку до 9 часов утра);

§ получение выписок за необходимый период по запросу (контроль состояния счета ).

Важно! Все выписки формируются за определенную дату или за период (не более 1 месяца), при условии наличия в этом периоде операций по счету на момент формирования выписки. Если за указанный период не было движений по счету, то выписка не будет сформирована и, следовательно, не будет отправлена клиенту

4.1.1. Ежедневное получение выписок за предыдущий день (без запроса на выписку)

Клиенту предоставляется услуга – ежедневное получение выписок за предыдущий день, через систему «Клиент-банк» при условии наличия в этот день операций по счету. Если за предыдущий день не было движений по счету, то выписка не формируется и не высылается клиенту.

Согласно пункту 3.4. договора: «Выписки по счетам КЛИЕНТА в рублях БАНК формирует к 9:00 следующего Банковского дня. Выписки по счетам КЛИЕНТА в иностранной валюте БАНК формирует к 12:00 следующего Банковского дня. В случае изменений в отправленной выписке, БАНК повторно посылает КЛИЕНТУ подтвержденную выписку в течение дня …». В выписках сформированных к 9 00 указана дата формирования выписки вчерашний день со временем 22 00ч. В повторной выписке указана дата формирования вчерашний день со временем 23 50ч.

Для того чтобы получить ежедневную выписку необходимо утром после 9 00 часов связаться с Банком, выбрав «Банк / Связь с Банком / Почта».

«Банк» напротив «Рублевые выписки» будет стоять галочка (Рисунок 20), то это говорит о том, что пришла выписка.

Рисунок 20 - Метка, показывающая что пришла выписка

4.1.2. Получение выписок по запросу

Дополнительно к ежедневным выпискам, посылаемым Банком, существует возможность контроля текущего счета с использованием выписок получаемых по запросу. Выписка будет сформирована за необходимую дату или период (период не должен превышать 1 месяца), при условии наличия в этом периоде операций по счету на момент формирования выписки.

Для получения выписки по запросу необходимо:

a) создать запрос на выписку;

б) отправить запрос на выписку в Банк;

в) получить выписку из Банка.

Для создания запроса на выписку необходимо заполнить форму «Запрос в Банк на выписку…» (Рисунок 21), выбрав «Банк / Запрос на выписку / Рублевый счет» .

Рисунок 21 - Форма создания запроса на выписку

При заполнении формы «Запрос в Банк на выписку» необходимо учесть следующее:

§ Период, за который необходимо получить выписку, должен содержать хотя бы одну операцию по счету, в противном случае выписка не будет сформирована и отправлена. Рекомендуется указывать дату начала периода, ту, когда было последнее движение по счету.

§ Период запроса не должен превышать одного месяца. При необходимости получить выписку за период более одного месяца необходимо сформировать несколько запросов.

§ При наличии нескольких счетов в Банке в поле «Рублевый счет» выбрать счет, по которому необходимо получить выписку. В противном случае выписки будут формироваться по счету указанному по умолчанию.

После нажатия кнопки «ОК» должно появиться сообщение «Обработка пакетов завершена» (Рисунок 14), которое свидетельствует о том, что «Запрос на выписку» сформирован.

Для отправки сформированного «Запроса на выписку» необходимо установить сеанс связи с Банком, выбрав меню «Банк / Связь с Банком / Почта» .

Для получения «Выписки по запросу» , необходимо черезминут после отправки в Банк «Запроса на выписку» повторно связаться с Банком, выбрав «Банк / Связь с Банком / Почта» .

Если после связи с Банком в меню «Банк» напротив «Рублевые выписки» будет стоять галочка, то это говорит о том, что пришла выписка.

Полученные выписки можно будет просмотреть и при необходимости распечатать в списке рублевых выписок (см. п. 4.2.)

ВАЖНО! Все выписки, получаемые по запросу, в «Список рублевых выписок» попадают с текущей датой формирования выписки не зависимо от периода, за который была запрошена выписка. Открыв выписку в поле «за период с … по …» (первая строка) можно просмотреть период, за который она сформирована.

ВАЖНО! Максимальное количество получаемых выписок по запросу не может превышать 48 штук в день .

4.2. Просмотр и печать выписок

Все выписки, присланные из Банка, хранятся в «Списке рублевых выписок» (Рисунок 22), который можно открыть, выбрав «Банк / Рублевые выписки /по пакетам» (Рисунок 20).

Рисунок 22 - Список рублевых выписок

О том, что пришла выписка, будет говорить метка в виде галочки напротив «Рублевые выписки» в меню «Банк» (Рисунок 20).

4.2.1. Просмотр выписки

Для просмотра «Рублевой выписки» (Рисунок 23) необходимо дважды нажать левой клавишей мыши (либо один раз клавишу « Enter» на клавиатуре) требуемую выписку в «Списке рублевых выписок» (Рисунок 22).

Рисунок 23 - Вид «Рублевой выписки»

В «Рублевых выписках» , получаемых через систему клиент Банк необходимо обратить внимание на следующее:

поле «Выписка о состоянии счета от < дата>« показывает дату формирования выписки в Банке, а не период, за который сформирована выписка. поле «за период с < дата> по < дата>« показывает период (дату), за который сформирована выписка; поля «Дата» и «Время» показывают дату и время формирования выписки, особенно важно для ежедневных выписок;

Важно!!! В выписках сформированных к 9 00 «Дата» формирования выписки указана вчерашний день и «Время» 22 00ч. В повторной выписке, то есть выписке сформированной и высланной клиенту в случае изменений в выписке отправленной к 9 00 ч., указана «Дата» формирования вчерашний день и «Время» 23 50ч.

§ в столбце «Дебет/Кредит» указаны все движения по счету, при этом поступления – положительные значения, расходы – отрицательные;

§ в столбце «Подтверждено» (слева первый столбец) показывается, подтверждена выписка, в столбце стоит знак «+» , или не подтверждена, стоит знак «-» (Рисунок 23).

Важно!!! О движении средств по счету говорит ПОДТВЕРЖДЕННАЯ выписка, то есть выписка, у которой в столбце «Подтверждено» стоит знак «+» .

При открытии утром выписки за предыдущий день система «Клиент-банк» может автоматически изменить у документов имеющих статус «Принято Банком к исполнению» на «Проводка подтверждена» , при условии совпадения с точностью до буквы платежного поручения с выпиской. При этом у неподтвержденного платежного поручения статус также изменится на «Проводка подтверждена» . В этом случае необходимо руководствоваться выпиской.

Банк может отказать в обработке документа со статусом «Принят Банком к исполнению» и статус примет значение «Отказано в обработке» . Обязательно контролируйте, чтобы в пункте «Банк / Результаты обработки / Рублевых документов» у платежных поручений не появился статус «Отказано в обработке».

Важно!!! Прохождение платежей всегда контролируйте по Подтвержденным выпискам.

Находясь в открытой «Рублевой выписке» можно просмотреть или распечатать любое платежное поручение, входящее в данную выписку. Чтобы просмотреть платежное поручение необходимо установить курсор на данный документ, щелкнув на нем один раз левой клавишей мыши, и нажать клавишу Enter на клавиатуре

На все проведенные платежные поручения Банк ставит «Отметку Банка» (Рисунок 24) в правом нижнем углу (Рисунок 25)

Рисунок 24 - Вид «Отметки Банка»

Рисунок 25 - Проведенное платежное поручение с отметкой Банка

4.2.2. Печать выписки

Распечатать любую выписку можно тремя вариантами.

Первый вариант:

В открытом «Списке рублевых выписок» (Рисунок 22) выделить необходимую выписку правой клавишей мыши или клавишей пробел на клавиатуре и нажать кнопку «Печать» . В открывшемся окне «Печать» (Рисунок 26) нажать кнопку «О К» .

Рисунок 26 - Окно «Печать»

Второй вариант:

Открыть необходимую выписку (Рисунок 23) и нажать кнопку «Печать» . В открывшемся окне «Печать» (Рисунок 27), поставить метку напротив «Выписка» и нажать кнопку «О К» .

Рисунок 27 - Окно «Печать»

Если в открывшемся окне «Печать» (Рисунок 27) будет установлена метка «Операция» (Рисунок 28), то в этом случае будет распечатано платежное поручение, на котором до нажатия кнопки «Печать» https://pandia.ru/text/78/574/images/image033_0.jpg" width="226" height="207">

Рисунок 28 - Окно печать с меткой операция

При необходимости можно задать количество копий, распечатать выписку в файл и предварительно просмотреть распечатываемую выписку.

Третий вариант:

Если необходимо изменить печатную форму рублевой выписки, то в открытом «Списке рублевых выписок» (Рисунок 22) выделить требуемую выписку правой клавишей мыши или клавишей пробел на клавиатуре и нажать клавиши Alt и F8 . В появившемся окне «Печать выписок по формату» (Рисунок 29) нажать левой клавишей мыши на кнопку «Создать» .

Рисунок 29 - Печать выписки по формату

Откроется окно «Просмотр выписки».

Внимание!!! В этом случае печать выписки осуществляется кнопкой F4 на клавиатуре.

4.2.3. Архивация/разархивация рублевых документов и выписок.

Внимание! Необходимо своевременно производить архивацию /разархивацию рублевых документов и выписок. Таким образом, Клиент обеспечивает своевременную очистку рабочих пространств (таблиц) ПО “Клиент-Банк” методами архивирования ПО. Рекомендуем иметь в рабочей области ПО документы и выписки за период не более одного месяца.

Для архивирования необходимо зайти в пункт «Документы» à«Рублевые документы» («Банк» à«Рублевые выписки» à«по пакетам» ) выбрать необходимые документы (выписки), выделить их правой кнопкой компьютерной мыши, и нажать кнопку «Архивация» , которая дублируется нажатием клавиши F5 :

После этого появится окно:

В поле «Имя архива» введите краткое название создаваемого архива, а в поле «Комментарии» ввести более подробное название архива. Кнопки «Скопировать» и «Перенести» станут активными.

При нажатии кнопки «Скопировать» данные останутся в списке документов, а также будет создан архив корневом каталоге СУДС «Клиент-Банк» , при нажатии кнопки «Перенести» , данные будут перемещены в архив (будет создан архивный файл) и будут удалены из списка документов.

Разархивация происходит аналогично, нажав на кнопку «Разархивация» , которая дублируется нажатием клавиш Alt+ F5. Необходимо выбрать нужный архив и нажать на кнопку «Скопировать» или «Перенести» .

Для разрешения возможных конфликтных ситуаций в системе «Клиент-Банк» ведутся контрольные архивы, которые хранятся как на стороне банка, так и на стороне клиента (если настроено архивирование в меню «Настройка\Устарновки\ОБЩИЕ\Архивация»).

Контрольные архивы выписок с подписью банка просматриваются в пункте меню: «Банк \Контрольные архивы из Банка \Рублёвые выписки» (см. рисунок ниже) методом выбора файла выписки Банака по дате, когда происходили получение и разархивирование файла.

Для проверки достоверности подписи банка используют файл sign. dat клиента в рабочем каталоге «Клиент-Банка». Файл sign. dat и класс ПО (сертифицированные алгоритмы шифрования или RSA-алгоритмы) должен соответствовать ключам Банка, которыми производилась подпись выписок.

Более подробно интерфейс и возможности работы с Контрольными архивами описаны в «Руководстве оператора» в п.5.4.10. «Контрольные архивы» в файле manualw. doc рабочего каталога системы «Клиент-банк».

5. Работа с произвольными документами

Всю переписку с Банком клиент ведет через произвольные документы. Алгоритм работы с произвольными документами аналогичен алгоритму работы с платежными поручениями.

Создание документа – Подписание документа – Отправка документа в Банк – Получение ответа из Банка в виде изменения статуса.

Список произвольных документов открывается - «Документы / Произвольные документы».

Подписание произвольных документов - «Подпись / Произвольные документы».

Банк с клиентом так же ведет переписку через произвольные документы. Эти документы приходят к клиенту во время сеанса связи с Банком. Когда поступит новый произвольный документ в меню «Банк», напротив пункта «Произвольные документы» появится метка. Для просмотра произвольных документов из Банка выберите меню «Банк / Произвольные документы» , и в открывшемся «Списке произвольных документов из Банка» дважды щелкните левой клавишей мыши по нужному документу.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Банк размещает полные Инструкции по работе с Системой на Web-сайте по адресу www. ***** в составе документов (требований), регламентирующих использование системы. Документы описывают обязательные инструкции и действия в соответствии с п. п. 7.6, 4.1.4. Договора или "Дополнительным соглашением к генеральному соглашению". Банк вправе изменять данную информацию на сайте.

Консультации и обучение работе с системой «Клиент - WEB», можно получить у специалистов отдела систем дистанционного обслуживания клиентов Екатеринбург» по телефонам (3, или по адресу ул. 8 марта , д. 13, к. 205.

ПРИЛОЖЕНИЕ 1 Значения статусов.

Статус неотправленного документа

«Не подписан» - документ не подписан руководством предприятия и в Банк не передан;

«Подписан тем-то» - документ был подписан одним из руководителей (указывается должность, например, «Подписано директором»). Документ не посылается в Банк до момента подписания второй подписью руководителя (меню «Подпись – Рублёвые документы (или Произвольные документы) - Подпись существующих пакетов») ;

«Подписан» - документ был подписан всеми руководителями, зашифрован, пакет сформирован к передаче в Банк. Удаление подписанных документов запрещено, так как документ зашифрован и готов к передаче в Банк. Если удалить документ со статусом «Подписан», то документ будет удален из «Списка платежных поручений», но останется в пакете платежных документов, готовом к отправке в Банк, и при первом сеансе связи с Банком данное платежное поручение будет отправлено в Банк со всем пакетом и проведено Банком, в случае отсутствия претензий.

«Находится в почтовой системе» - появляется, после того, как была предпринята попытка связи с Банком. Внимание, этот статус не обозначает, что документ ушел в Банк. Если во время связи с Банком произошла ошибка, разрыв связи и т. п. то документ с этим статусом останется на вашем компьютере и может быть отправлен только при следующей удачной попытке связи с банком.

Статус отосланного документа в Банк

«Получен Банком » - этот статус можно получить, повторно связавшись с Банком минимум через минут после удачной посылки документов. Он обозначает, что Банк получил документ, но решение по нему еще не принято. При получении такого статуса, необходимо повторно связаться с Банком и получить ответный статус «Принят Банком к исполнению» либо «Не принят Банком – причина». В противном случае Банк не несет ответственности за проведение, либо не проведение платежного документа.

«Принят Банком к исполнению » – документ получен Банком и принят к исполнению текущим днём, однако, выгруженный в опердень документ, может быть отвергнут самим оперднем. В таком случае документ будет иметь статус «Отказано в обработке - причина». Убедительная просьба во избежание каких-либо недоразумений ежедневно следить за прохождением Ваших документов по ВЫПИСКАМ.

«Отказано в обработке - … » - появляется уже на документе «ПРИНЯТом БАНКОМ К ИСПОЛНЕНИЮ» и говорит, что в процессе исполнения Вашего платежного поручения появились осложнения и если Вы не ВМЕШАЕТЕСЬ - оно НЕ БУДЕТ ПРОВЕДЕНО.

«Проводка подтверждена » - по данному документу в Банке была сформирована выписка о состоянии счета клиента (только для платежного поручения) (в выписке подтверждение обозначается ПП). Проверяется точное соответствие в платёжном поручении и выписке таких полей, как номер платёжного поручения, сумма и БИК Банка получателя. Неподтверждённые документы необходимо проверить по окончательной выписке. Согласно пункту 3.4. договора: «Выписки по счетам КЛИЕНТА в рублях БАНК формирует к 9:00 следующего Банковского дня. Выписки по счетам КЛИЕНТА в иностранной валюте БАНК формирует к 12:00 следующего Банковского дня. В случае изменений в отправленной выписке, БАНК повторно посылает КЛИЕНТУ подтвержденную выписку в течение дня …». В выписках сформированных к 9 00 указана дата формирования выписки вчерашний день со временем 22 00ч. В повторной выписке указана дата формирования вчерашний день со временем 23 50ч.

«Не принят Банком - причина » - документ не принят Банком к исполнению, причина из Справочника на стороне Банка причин отказа указана через тире.

Причины:

· «…- ошибка дешифрации » - документ не был расшифрован в Банке по причине искажения содержимого пакета или электронной подписи.

· «…- не раскрылся архив » - документ не был разархивирован в Банке по причине нарушения целостности архива.

· «…- нарушена структура dbf » - документ не был расшифрован в Банке по причине нарушения структуры баз данных .

· «…– искажена подпись » – какое-либо нарушение, несовпадение подписи под документами с оригиналом. Следует еще раз подписать пакет.

«Запрос на отзыв » - для документа был сформирован запрос на отзыв. При первом сеансе с Банком данный запрос будет отправлен в Банк.

«Запрос на отзыв находится в почтовой системе » - клиент сформировал запрос на отзыв пакета, уже полученного Банком, для отказа от его исполнения. Если документ еще не принят Банком к исполнению (не проведен Оперднем), то документ будет отозван и клиенту придет уведомление об отзыве документа по его желанию.

«Запрос на отзыв получен Банком » - Банк получил запрос на отзыв документа. Этот статус не говорит о том, какое решение принято по запросу на отзыв. Необходимо получить один из статусов «Не принято Банком – по просьбе клиента» или «Не принято Банком – отзыв невозможен.

«Не принято Банком – по просьбе клиента » - отзыв успешно обработан, документ отозван.

«Не принято Банком – отзыв невозможен » - отзыв невозможен, так как деньги списаны с Вашего расч. счёта и перечислены на другой счёт, указанный в платёжном поручении. Документ считается принятый Банком.

«Шаблон » – фиктивный документ, возможно некорректно или специфически заполненный, или непосредственно шаблонный. Не может быть подписан или отправлен в Банк. Для это необходимо отредактировать и пересохранить этот документ, при необходимости в меню Настройка – Установки убрать галочки по проверке по внешнему алгоритму и по конфигурационному файлу. После сохранения документа с этим статусом вернуть установки по настройке в первоначальное состояние.

Замечание! Документы подписанные, отосланные и обработанные Банком, не могут быть отредактированы. Документы, получившие отрицательные ответы от Банка, становятся доступными для дальнейшего редактирования, после которого получают статус «Не подписан».

ПРИЛОЖЕНИЕ 2 Краткий справочник

СОЗДАНИЕ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ (ПП) 1. Меню Открываетя окно « Список платежных поручений» 2. Нажать клавишу (Ins) на панели инструментов 3. Заполнить поля ПП 4. Закрыть ПП 5. Нажать кнопку « ОК» левой клавишей мыши при появлении надписи 6. Ответить на вопрос « Занести реквизиты корреспондента в справочник», нажав клавишу « ОК» или « Отмена» левой клавишей мыши 7. Проконтролировать в меню Документы\Рублевые документы\платежные поручения наличие записи « Не подписан» в поле «Статус» Доступны кнопки в панели инструментов: 1. - копировать документ (CTRL-Ins) 2. - редактировать документ (Enter) 3. - уничтожить документ (Del) 4. - печатать документ (F4) 5. - выйти на предыдущий уровень меню (ESC ) Кнопки 1-4 работают после выделения строки с ПП	ОТЗЫВ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ (ПП) 1. Меню Подпись\Рублевые документы\Отзыв документов Открываетя окно с ПП и кнопкой «ОК» в нижней части 2. Выделить ПП правой клавишей мыши или клавишей пробел (все ПП - удерживать клавишу « Ctrl » и кратковременно нажать клавишу «пробел» - Ctrl +пробел) – цвет строки с ПП изменяется 3. Выполнить один из пунктов: 3.1. нажать кнопку «Подпись главного бухгалтера» и приложить таблетку АСП к съемному устройству после появления надписи « Приложите таблетку touch memory к гнезду съемника» 3.2. установить подпись Бухгалтера (вставить дискету в дисковод, подключить Flash 4. Проконтролировать появление надписи « Обработка пакетов завершена» и нажать кнопку « ОК» левой клавишей мыши 5. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню Документы\Рублевые документы\платежные поручения на « Запрос на отзыв отослан в Банк но не подтвержден» 6. Отправить запрос на отзыв меню Банк\Связь с Банком\Почта 7. Повторить связь с Банком через некоторое время меню Банк\Связь с Банком\Почта 8. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню Документы\Рублевые документы\платежные поручения на « Не принято Банком-по просьбе клиента», если статус ПП « Не принято Банком-отзыв документа не возможен», то документ не может быть отозван по системе Клиент-банк. Примечание. По системе Клиент-банк возможен отзыв ПП текущего Банковского дня.
ПОДПИСЬ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ (ПП) 1. Меню Подпись\Рублевые документы\Подпись нового пакета Открывается окно « Подпись рублевых документов» с кнопкой « ОК» в нижней части окна 2. Выделить ПП правой клавишей мыши или клавишей пробел (все ПП – удерживать клавишу « Ctrl » и кратковременно нажать клавишу «пробел» - Ctrl +пробел) – цвет строки с ПП изменяется 3. Нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши 4. Выполнить один из пунктов: 4.1. нажать кнопку «Подпись главного бухгалтера» и приложить таблетку АСП к съемному устройству после появления надписи « Приложите таблетку touch memory к гнезду съемника» 4.2. установить подпись Бухгалтера (вставить дискету в дисковод, подключить Flash -диск и т. п.) и нажать кнопку «Подпись главного бухгалтера» Обработка пакетов завершена» и нажать кнопку « ОК» левой клавишей мыши 6. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню Документы\Рублевые документы\платежные поручения на « Подписан «, если статус « Подписан директором» - закрыть окно « Список платежных поручений», зайти в меню Подпись\Рублевые документы\Подпись существующего пакета и повторить п. п. 2-6 (для подписания выделять пакет в верхнем окне)	ПРОИЗВОЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ (ПД) 1. Меню Открывается окно « Список произвольных документов» 2. Нашать клавишу (Ins) на панели инструментов 3. Заполнить поля « Название» и « Текст документа» 4. Закрыть ПД 5. Нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши при появлении надписи 6. Проконтролировать изменение статуса ПД в меню Документы\Произвольные документы на « Не подписан» 7. Закрыть окно ПД 8. Подписать ПД аналогично процедуре подписания платежных поручений через меню Подпись\Произвольные документы\Подпись нового пакета 9. Отправить произвольный документ в Банк аналогично разделу ОТПРАВКА ПП и контролируя статусы ПД в меню Документы\Произвольные документы . Доступны кнопки в панели инструментов: копировать, просмотр\редактирование, удалить, печать
ОТПРАВКА ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ (ПП) 1. Меню Банк\Связь с Банком\Почта открывается окно в котором набирается номер и происходит передача данных. По окончании связи окно сворачивается автоматически 2. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню Документы\Рублевые документы\платежные поручения на « Находится в почтовой системе» 3 . Через 10-15 мин после отправки ПП повторно соединиться с Банком (меню Банк\Связь с Банком\Почта) 5. Проконтролировать изменение статуса ПП в меню Документы\Рублевые документы\платежные поручения на « Принят Банком к исполнению» или « Не принят Банком - причина», если статус « Получен Банком» через некоторое время повторить п. п. 4 Примечание. После получения выписок статус ПП изменяется на « Проводка подтверждена»	1. Меню Банк\Запрос на выписку\Рублевый счет 2. Выберите нужный Вам счет в открывающемся окне « Запрос в Банк на выписку по рублев….» 3. Заполните поля « Дата выписки» (период с начальной по конечную дату не более 1-го месяца) Для контроля состояния счета в течение дня формируется выписка с начальной и конечной датой соответствующей текущему дню месяца. 4. Нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши 5. Проконтролировать появление надписи « Обработка пакетов завершена» и нажать кнопку «ОК» левой клавишей мыши 6. Отправить запрос на выписку меню Банк\Связь с Банком\Почта 7. Повторить связь с Банком через 10-15 мин меню Банк\Связь с Банком\Почта 8. Просмотреть выписку в меню Банк\Рублевые выписки\по пакетам, нажав два раза левую клавишу мыши в строке выписки Доступны кнопки в панели инструментов: просмотр\ редактирование, удалить, печать, экспорт. Примечания. Банк автоматически формирует выписку за текущий день в 09: 00 и выписку по платежам поступившим после 15: 00 до 11: 00 следующего дня, которые передаются при первой связи с Банком (Банк\Связь с Банком\Почта)
ИМПОРТ ПЛАТЁЖНЫХ ПОРУЧЕНИЙ ИЗ «1С: ПРЕДПРИЯТИЕ 7.7» В СИСТЕМУ «КЛИЕНТ-БАНК» 1.В «1С-Предприятии» меню Журналы \ Платёжные документы, нажать мышкой кнопку 1С-Предприятие-Клиет Банка, указать период выгрузки и нажать кнопку Выгрузить 2. В Клиент - Банке меню Документы \ Импорт документов.

ПРИЛОЖЕНИЕ 3 Требования к оборудованию рабочего места оператора Системы «Клиент-банк»

(Требования к вычислительной технике и коммуникационной системе для установки и эксплуатации системы «Клиент-банк».)

Банк, совместно с разработчиком ПО СУДС, обеспечивает и несет полную ответственность, в соответствии с законодательством, за то, что программное обеспечение СУДС, устанавливаемое у клиента лицензионно чисто.

Клиент обеспечивает и в соответствии с законодательством несет полную ответственность за то, что на момент установки и при эксплуатации СУДС, все программное обеспечение ПЭВМ, на которой будет устанавливаться (установлена) СУДС, (кроме СУДС) лицензионно чисто, не нарушены авторские права третьих лиц.

На рабочем месте СУДС не допускается наличие:

Общего сетевого доступа для папок СУДС и устройств считывания носителей ключей,

Средств разработки и отладки программ,

Средств и программ способных изменять любые из файлов ПО СУДС,

Активных (запущенных) средств и программ способных открыть, захватывать файлы (файл) ПО СУДС во время работы ПО, включая: ненастроенное антивирусное ПО, ПО конверторов платёжных документов,

Вредоносное ПО, включая: вирусы , программные закладки, троянские программы, загрузчики, вредоносные Cookie и прочее.

В обязанности Банка и персонала Банка, участвующего в установке и технической поддержке ПО СУДС не входит проведение действий по проверке:

Обеспечения Клиентом соблюдения законодательства о лицензировании;

Отсутствия на ПЭВМ Клиента вышеуказанного недопустимого ПО.

Клиент обеспечивает своевременную очистку рабочих пространств (таблиц) ПО “Клиент-Банк” методами архивирования ПО. Рекомендуем иметь в рабочей области ПО документы и выписки за период не более одного месяца.

Банк имеет право в случае обнаружения нарушений отказать в соответствующей помощи и прекращения обслуживания СУДС, до устранения Клиентом выявленных нарушений.

Банк не несет ответственности за возможные допущенные Клиентом нарушения законодательства.

Требования к вычислительной технике и коммуникационной системе необходимые для функционирования системы «Клиент-банк»:

Объем дискового пространства, занимаемый системой «Клиент-банк», до 50 МБ.

Должен быть обеспечен необходимый для нормального функционирования Windows объем памяти и свободного дискового пространства.

При работе ПО использует системные шрифты, контроллер удаленного доступа и др. компоненты Windows. OS Windows должна быть в полностью работоспособном состоянии. Клиентом обеспечивается сохранность (с применением, при необходимости, резервного архивирования) ключевых носителей.

Обязательно наличие подключенного к рабочей станции и к телефонной сети модема либо соединения с Интернет по локальной сети.

Требования к коммуникационной системе. Система «Клиент-банк» может использовать модемное соединение и (или) связь по выделенной линии Internet. (Рекомендуется работать по выделенной линии и использовать модемное соединение в качестве резерва).

Рекомендуется использовать внешний модем и телефонный аппарат (при его наличии), подключенный через модем. Телефонная линия, используемая для модемной связи, не должна быть подключена через аппаратуру уплотнения и другие устройства, вносящие помехи и уменьшающие уровень сигналов и полосу пропускания линии. К линии не должны быть подключены параллельные телефоны и факсы.

И для выделенного, и для модемного соединения возможно использование либо FTP, либо UUCP соединение.

При работе по выделенной линии для рабочей станции должен быть открыт в Интернете IP-адрес XXX. XXX. XXX. XXX (XXX. XXX. XXX. XXX - цифровое обозначение IP адреса), порты XXX, XXX (XXX – цифровое обозначение портов). Рекомендуется использовать активный режим.

При работе с модемом на рабочей станции настраивается драйвер модема, TCP-IP, Клиент для сетей MS, контроллер удаленного доступа Windows (используется удаленное соединение), IP-адрес сервера Банка XXX. XXX. XXX. XXX (вместо XXX. XXX. XXX. XXX - цифровое обозначение IP адреса сервера Банка (устанавливается Банком)) не должен пересекаться с адресами внутренней локальной сети.

2. Почта UUCP (используется приложение MS-DOS, на Windows2003Server НЕ РАБОТАЕТ).

При работе по выделенной линии для рабочей станции должен быть открыт в Интернете IP-адрес XXX. XXX. XXX. XXX порт XXX (Вместо XXX. XXX. XXX. XXX и XXX – цифровое обозначение соответственно IP адреса и порта).

При работе с модемом используются порты COM1-4 на стандартных адресах и прерываниях:

Адр. IRQ СОМ

Примечание! Всю информацию обозначенную XXX можно уточнить в «Екатеринбург» по телефонам технической поддержки (3,)

ПРИЛОЖЕНИЕ 4 Инструкция по обмену информацией между системами «Клиент-банк» и «Зарплатный проект ЕМБ»

При помощи системы «Клиент-банк» можно передавать реестры на открытие (переоформление) пластиковых карт и реестры на заработную плату , созданные в программе «Зарплатный проект ЕМБ». Так же в программу «Зарплатный проект ЕМБ» можно загружать данные по сотрудникам, полученные из Банка посредством системы «Клиент-банк»

П.4.1 Загрузка данных в программу «Зарплатный проект ЕМБ»

Из системы «Клиент-банк» в программу «Зарплатный проект ЕМБ» можно загружать следующие данные, полученные из Банка:

1. Данные по сотрудникам, у которых открыта карта в рамках зарплатного проекта (Union или Visa);

2. Список сотрудников с номерами карт Visa.

Загружать данные в программу «Зарплатный проект ЕМБ» из системы «Клиент-банк» можно тремя способами:

Автоматизированный импорт из системы «Клиент-банк»;

Через буфер обмена;

Через файл.

П.4.1.1. Автоматизированный импорт из системы «Клиент Банк»

Это самый простой и быстрый метод загрузки данных полученных посредством системы «Клиент-банк» в программу «Зарплатный проект ЕМБ».

Для прямой выгрузки данных из системы «Клиент-банк» в программе «Зарплатный проект ЕМБ» нужно выбрать меню «Настройки», и в открывшемся окне поставить галочку в пункте «Автоматизированный импорт/экспорт в «Клиент-банк» и нажать кнопку «Сохранить».

В программе «Зарплатный проект ЕМБ» выбрать меню «Обмен информацией / Загрузить файл из Банка» (или сочетание клавиш ). В результате появится окно с сообщением «Загрузить файл из Клиент-банка?»:

Для загрузки документа, принятого по системе «Клиент-банк», необходимо ответить «Yes». В противном случае «No». После нажатия кнопки «Yes» откроется окно «Открыть»:

https://pandia.ru/text/78/574/images/image046_0.jpg" width="621" height="512 src=">

Выбрать нужный документ, щелкнув на нем левой клавишей мыши, и нажать кнопку «Принять». В открывшемся окне с сообщением «Загрузить файл за <Дата>» нажать кнопку:

- «Yes» - если данные выбранного файла действительно нужно загрузить;

- «No» - если данные выбранного файла загружать в программу не надо.

Проанализировать сообщение в информационном окне:

https://pandia.ru/text/78/574/images/image047_0.jpg" width="237" height="109 src=">

П.4.1.3. Через файл.

Для загрузки данных при помощи полученного файла необходимо выполнить следующее:

В системе «Клиент-банк» открыть «Список произвольных документов из Банка», выбрав меню «Банк / Произвольные документы». В открытом списке найти нужный документ. Выделить правой клавишей мыши или пробелом (выделенный документ будет отмечен другим цветом – бледно зеленым) или открыть, двойным нажатием левой клавишей мыши, и нажать кнопку «Экспорт» (или F6). В открывшемся окне «Save As» в строке «Папка» указать путь до папки \FROM_BANK\ рабочего каталога программы «Зарплатный проект ЕМБ» и нажать кнопку «Сохранить». Расширение файла должно быть *. txt . Необходимо запомнить имя файла, который сохранятся. В программе «Зарплатный проект ЕМБ» в разделе сотрудники выбрать меню «Обмен информацией / Загрузить файл из Банка» (или сочетание клавиш ) – появится окно:

https://pandia.ru/text/78/574/images/image047_0.jpg" width="237" height="109 src=">

После загрузки данных можно работать со списком сотрудников.

П4.2 Отправка заявки на выпуск (переиздание) пластиковых карт в Банк

П4.2.1. Автоматизированный экспорт в систему «Клиент Банк»

1. Для формирования заявки на выпуск новых карт либо переиздание карт необходимо выделить нужные строки с сотрудниками. Выделить можно только строки, в которых заполнены все необходимые поля (отмеченные жирным шрифтом). Выделенные строки отмечаются другим (бледно-желтым) цветом. Выделение производится нажатием клавиши «Пробел» либо через пункт меню «Выделить». Отменяется выделение таким же образом.

Нерезиденты" href="/text/category/nerezidenti/" rel="bookmark">нерезидентов следует формировать отдельно.

2. После выделения требуемых строк выбрать меню «Обмен информацией – Сформировать заявку в Банк / Резиденты» (либо «Нерезиденты») или сочетание клавиш либо соответственно. Если в программе есть настройка на работу с «Клиент-банком», появится сообщение

Нажать кнопку «Yes», если необходимо загрузить заявку в систему «Клиент-банк» или

3. После нажатия кнопки «Yes», появится окно с «рабочим столом» компьютера. В открывшемся окне пометить мышью ярлык, с помощью которого запускается программа «Клиент-банк». Если на компьютере установлено несколько систем «Клиент-банк», выбрать систему того предприятия, от которого должна быть отправлена заявка.

https://pandia.ru/text/78/574/images/image053_0.jpg" width="22" height="22"> «Импорт» (или F5). В строке «Папка» открывшегося окна «Open» указать путь до папки \TO_BANK\ рабочего каталога программы «Зарплатный проект ЕМБ», найти нужный файл и нажать кнопку «Открыть». Документ закрыть и сохранить. В результате в «Списке произвольных документов» должен появиться файл со статусом «Не подписан».

4. Для отправки документа в Банк необходимо в системе «Клиент-банк» подписать сформированную заявку и отправить в Банк.

П4.3 Отправка ведомости на зарплату в Банк

Для отправки ведомости на зарплату в Банк необходимо:

1. В программе «Зарплатный проект ЕМБ» щелкнуть левой клавишей мыши на нужной ведомости (перечень в левом окне). В открывшемся окне ввести «Назначение платежа» и нажать кнопку «ОК».

2. Если в программе есть настройка на работу с «Клиент-банком», появится сообщение

Нажмите кнопку «Yes», если необходимо загрузить заявку в систему «Клиент-банк» или

«NO» - если загрузку производить не требуется.

3. Если Вы нажали «Yes», появится окно с «рабочим столом» компьютера. Пометьте мышью ярлык, с помощью которого Вы запускаете программу «Клиент-банк». Если на Вашем компьютере установлено несколько систем «Клиент-банк», выберите систему того предприятия, от которого должна быть отправлена заявка.

П Р И Н Я Т банком к исполнению " либо "Не принят". Для того, чтобы узнать отправлен, получен, принят к исполнению документ Банком или этих событий не произошло, повторно свяжитесь с Банком через 10-15 минут, открыв меню «Банк/Связь с банком/Почта». После связи с Банком статус у документа должен принять одно из значений:

- «Принят Банком к исполнению» - документ оформлен правильно и будет исполняться Банком;

- «Не принят - …» - документ не принят и через тире удет указана причина, по которой документ не принят к исполнению.

Если Вы не получили эти статусы, то Банк не несет ответственности за проведение, либо не проведение Вашего документа.

Если статус не принятого документа "Не принято - НЕ ПРОЙДЕНА ВП", то прочитайте поясняющее причину отказа письмо в произвольном документе в меню "Банк \Произвольные документы".

Статус документа «Получен банком» говорит о том, что документ получен, но еще не рассматривался Банком. Если у документа появился такой статус, то необходимо повторно связаться с Банком, через 5-10 минут. Если документ был получен Банком после окончания времени приема документов текущим банковским днем см. п.3.3. «Дополнительного Договора на расчетное обслуживание с использованием систем удаленного обслуживания» (в дальнейшем именуемого Договор), связаться на следующий банковский день.

Статус документа «НАХОДИТСЯ В ПОЧТОВОЙ СИСТЕМЕ» говорит о том, что с Вашей стороны была предпринята ПОПЫТКА СВЯЗИ с Банком, но не говорит о том, что передача документов удалась.

Банк не выполняет НИКАКИХ ДЕЙСТВИЙ по документам, НЕ ДОШЕДШИМ до Банка, либо не прошедшим проверку АСП (с искажением АСП в результате помех (искажения) в почте или при связи).Факт поступления документа в Банк возникает с момента проверки АСП Клиента и фиксируется в архивах и статусах («Получен», «Принят...» «Не принят - ...»).

Если статус документа «НАХОДИТСЯ В ПОЧТОВОЙ СИСТЕМЕ» не меняется после повторного сеанса связи с Банком, осуществленного Вами по истечение 15 минут после отправки, то необходимо самостоятельно, с помощью Ваших специалистов, либо с помощью консультаций специалистов службы технической поддержки Банка (по,) принять меры к восстановлению работоспособности связи или системы. В подобных случаях, настоятельно рекомендуем, незамедлительно, связываться со службой тех. поддержки Банка.

Под временем поступления в Банк документов Клиента понимается время, зафиксированное сервером Банка в момент автоматической проверки АСП пакета документов Клиента. Время поступления документа сохраняется в электронном архиве, ведущемся в Банке. Клиент получает информацию о факте поступления документа в Банк посредством Системы (статусы "получен", "принят").

ВНИМАНИЕ!!!

ПРОВЕРЯЙТЕ ВАШИ ПЛАТЕЖИ ПО БАНКОВСКИМ ПОДТВЕРЖДЕННЫМ ВЫПИСКАМ (ВРЕМЯ 22:00 или 23:50).В выписках каждая строчка проводки начинается с поля "подтверждение", значение "+" в котором означает, что проводка подтверждена, а "-" - проводка текущего дня ("-" только в выписке, полученной по запросу Клиента). Время обработки запроса указано в верхнем правом углу выписки.

НАПОМИНАЕМ ВАМ О ВОЗМОЖНОСТИ изменения подтвержденной выписки Банком утром следующего дня. В случае изменений Банком проводок, выписка со временем 23:50 передаётся в течение последующего дня (типовое время – полдень). При этом возможно удаление платежного поручения из выписки (даже сквитованного с выпиской 22:00). Удалённое в выписке платёжное поручение ОСТАНЕТСЯ в Вашем списке платёжных поручений (меню "Банк \Рублёвые документы"), но не пройдёт по выписке.

Для проверки возможных изменений выписки 22:00 соединитесь с Банком, при получении ПОДТВЕРЖДЁННОЙ ВЫПИСКИ 23:50 проверьте Ваши проводки.

У Вас также имеется возможность получить выписку по запросу, для чего необходимо отправить в Банк соответствующий запрос на выписку.

Проверяйте соответствие в документе и выписке таких полей, как номер документа, сумма и БИК банка получателя.

ОПИСАНИЕ РАБОТЫ С РУБЛЕВЫМИ ВЫПИСКАМИ

Просим Вас обратить внимание на следующие особенности при РАБОТЕ с РУБЛЕВЫМИ ВЫПИСКАМИ.

1. Просмотр и печать выписок осуществляется через пункт меню "Банк \Рублёвые выписки \по пакетам". Для распечатывания выписки необходимо установить курсор на строчку выписки, нажать левой клавишей мыши на значок принтера, затем в появившемся окне нажать клавишу «ОК».

Если необходимо изменить печатную форму рублевой выписки, то в открытом «Списке рублевых выписок» (Рисунок 22) выделить требуемую выписку правой клавишей мыши или клавишей пробел на клавиатуре и нажать клавиши Alt и F8. В появившемся окне «Печать выписок по формату» (Рисунок 29) нажать левой клавишей мыши на кнопку «Создать».

2. Подтвержденные ("+" в первом поле "подтверждено") выписки по счетам Клиента Банк формирует к 9:00 следующего банковского дня. На выписке проставлено ВРЕМЯ СОЗДАНИЯ - 22ч.00м. предыдущего банковского дня. В случае изменений в выписке (произошедших позже 9.00 текущего дня) Банк высылает окончательную подтвержденную выписку за предыдущий банковский день. На выписке проставлено ВРЕМЯ СОЗДАНИЯ - 23:50. (предыдущего банковского дня). Выписка 23:50 посылается Банком в течение дня, типовое время - 13.00.

3.Для получения ежедневных выписок осуществить сеанс связи с Банком. Если после связи с Банком, в меню "Банк \Рублёвые выписки" (или меню "Банк \Валютные выписки") стоит отметка (галочка), - Вам пришла новая выписка. В том случае если выписка к Вам не поступила, повторите операцию соединения с Банком позже, через пункт меню "Банк \Связь с банком \Почта" или выясните состояние счета с помощью "запроса на выписку"(см. п 4.). Выписка формируется Банком только в случае наличия оборотов по счету в момент формирования выписки.

4.Дополнительно к выпискам, посылаемым Банком, Вы можете послать Банку запрос о состоянии своего рублевого счета. Выписка формируется за определенную дату или за период (не более 1 месяца), при наличии в этом периоде операций по счету на момент формирования выписки. (Для гарантированного ответа Банка после Вашего запроса на выписку - включайте в запрашиваемый период дат дни, когда гарантированно были проводки по счёту).

Для получения выписки по запросу:

4.1.В меню "Банк \Запрос на выписку \Рублевый счет" выберите нужный счет из списка.

4.2.Заполните поля «Дата выписки» (период с начальной по конечную дату, не более 1-го месяца, с наличием оборотов по счету),затем нажимаем кнопку «ОК» левой клавишей мыши.

4.3.После операции "подпись" дождитесь появления надписи «Обработка пакетов завершена» и нажмите кнопку «ОК» левой клавишей мыши.

4.4 Отправьте запрос на выписку в Банк, выбрав меню "Банк \Связь с банком \Почта".

4.5.Через 10-15 мин. повторите связь с Банком через меню "Банк \Связь с банком \Почта"

4.6.Если после связи с Банком в меню "Банк \Рублевые выписки появилась" отметка (галочка), значит запрос на выписку обработан Банком. Если в запрашиваемый Вами период не было ни одной проводки, выписка Банком не посылается.

4.7. ВАЖНО! Допустимо получение Вами по запросу ДО 48 ВЫПИСОК В ДЕНЬ.

4.8. Откройте рублёвые выписки через пункт меню "Банк \Рублевые выписки \по пакетам".

Найдите выписку по только что обработанному запросу в списке выписок за дату и время обработки запроса.

5. "Рублевая выписка" по активным счетам (например, по кредитным счетам) содержит только список операций. Цифры оборотов и остатков в данной версии ПО некорректны, просим Вас не принимать их во внимание. Правильная выписка по активным счетам, также как и выписка по Картотеке2 может быть получена Вами по системе "Клиент -WEB". Обслуживание Клиентов при наличие двух систем (одновременно "Клиент-Банк" и "Клиент - WEB") в настоящий момент производится Банком по стоимости одной.

Банк размещает полные Инструкции по работе с Системой на Web-сайте по адресу www. ***** в составе документов (требований), регламентирующих использование системы. Документы описывают обязательные инструкции и действия в соответствии с п.7.6 и п.4.1.4. договора на расчетное

обслуживание с использованием систем удаленного доступа или дополнительным соглашением к генеральному соглашению. Банк вправе изменять документы на сайте.

Консультации и обучение работе с системой «Клиент-Банк», Вы всегда можете получить в отделе систем дистанционного обслуживания Клиентов «Екатеринбург» по адресу ул. 8 марта, д. 13, к. 205.

Инструкция по работе с системой «Клиент-банк»

ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ 2

1 Вход в систему 3

2 Настройка системы 3

3 Работа с платежными поручениями 4

3.1. Создание платежного поручения 5

3.2. Подпись платежного поручения (отмена подписи) 9

3.3. Отправка платежного поручения 12

3.4. Получение ответа из Банка. 12

3.5. Отзыв платежного поручения 13

4 Работа с выписками 15

4.1. Получение выписок 15

4.1.1. Ежедневное получение выписок за предыдущий день (без запроса на выписку) 15

4.1.2. Получение выписок по запросу 16

4.2. Просмотр и печать выписок 17

4.2.1. Просмотр выписки 17

4.2.2. Печать выписки 20

4.2.3. Архивация/разархивация рублевых документов и выписок. 21

5. Работа с произвольными документами 23

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 24

ПРИЛОЖЕНИЕ 1 Значения статусов. 25

ПРИЛОЖЕНИЕ 2 Краткий справочник 27

ПРИЛОЖЕНИЕ 3 Требования к оборудованию рабочего места оператора Системы «Клиент-банк» 29

ПРИЛОЖЕНИЕ 4 Требования по обеспечению информационной безопасности при эксплуатации ключей АСП системы 31

ПРИЛОЖЕНИЕ 5 Инструкция по обмену информацией между системами «Клиент-банк» и «Зарплатный проект ЕМБ» 34

П.5.1.1. Автоматизированный импорт из системы «Клиент Банк» 34

П.5.1.2. Через буфер обмена 36

П.5.1.3. Через файл. 36

П.5.2 Отправка заявки на выпуск (переиздание) пластиковых карт в Банк 37

П.5.2.1. Автоматизированный экспорт в систему «Клиент Банк» 37

П.5.2.3. Загрузить заявку через файл 40

П.5.3 Отправка ведомости на зарплату в Банк 40

ПРИЛОЖЕНИЕ 6 Замена ключей 42

ПРИЛОЖЕНИЕ 7 Важная информация. 43

ПРИЛОЖЕНИЕ 8 Инструкция по обновлению системы «Клиент-Банк» 46

Внимание! В дополнение к данной инструкции, ознакомьтесь, пожалуйста, с инструкцией разработчика системы, находящейся в корневом каталоге СУДС, файл «manualw.doc», также можно воспользоваться помощью, нажав клавишу F1 в системе или войти в пункт меню «?»  «Содержание».

ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

АСП - Под аналогом собственноручной подписи (АСП) в тексте Договора понимается электронная цифровая подпись, коды, пароли и иные средства, подтверждающие, что получение информации, распоряжение счетом осуществляется уполномоченным на то лицом\лицвми. Клиента. Действующий АСП КЛИЕНТА может быть отменен на основании письменного заявления КЛИЕНТА (лица, уполномоченного Клиентом) по его получении БАНКОМ или при получении БАНКОМ информации о компрометации АСП КЛИЕНТА.

Правом пользования ключами АСП обладают лица, уполномоченные Клиентом и указанные в Карточке с образцами подписей и оттиска печати.

Ключ АСП – техническое средство постановки АСП.

Комплект Ключей АСП – полученный Клиентом при подключении к системе комплект ключей АСП физических лиц, уполномоченных Клиентом и указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати. Отдельно взятый из комплекта Ключ АСП персонально идентифицирует одно из физических лиц – пользователей (владельцев) АСП.

БС – автоматизированная бухгалтерская система Клиента.

БЛОКИРОВКА КЛЮЧЕЙ АСП – отмена ключей АСП по инициативе Банка и\или Клиента. Заявление об отмене АСП передается Клиентом в соответствии порядком, описанным в. Дополнительном договоре \ Договоре.

ДОГОВОР – Дополнительный договор на расчетное обслуживание с использованием систем удаленного доступа либо

– Договор на обслуживание с использованием систем удаленного доступа для юридических лиц – бюджетополучателей.

ЗАМЕНА КЛЮЧЕЙ АСП – обязательная процедура, повышающая безопасность пользования системой.

Производится:

По инициативе Клиента (при замене лиц имеющих права первой и\или второй подписи, в случае неисправности ключей АСП, подозрении в компрометации ключей и прочее),

По инициативе Банка (при периодической плановой замене ключей АСП, при выполнении требований законодательства, при подозрении в дискредитации ключей и прочее). Замена ключей АСП производится со строгой идентификацией Клиента.

СИСТЕМА – система удалённого доступа Клиента к своему счёту (счетам) и\или услугам, позволяющая Клиенту работать в соответствии с Договором.

УСТАНОВКА СИСТЕМЫ «КЛИЕНТ-БАНК»– работа Банка по предоставлению доступа пользованию системой Клиенту «Клиент-банк» и подготовке установочного комлекта, включающего дистрибутив системы, ключи АСП, пароли, инструкции. Установочный комплект передается Клиенту по Акту установки – подключения. Работа Банка заканчивается ПОДКЛЮЧЕНИЕМ Клиента к Системе. Разворачивание дистрибутива системы на своем рабочем месте выполняется Клиентом самостоятельно.

ПО – программное обеспечение системы.

ПОДЮЧЕНИЕ К СИСТЕМЕ "Интернет-банк" для юридических лиц – работа Банка по предоставлению доступа пользованию системой Клиенту "Интернет-банк" для юридических лиц и подготовке установочного комлекта, включающего ключи АСП, пароли, инструкции. Установочный комплект передается Клиенту по Акту установки – подключения. Запуск системы на своем рабочем месте выполняется Клиентом самостоятельно.

НАСТРОЙКА СИСТЕМЫ – настройка системы на режим работы, выбранный Клиентом при заключении договора и\или в письме о изменении режима работы.

Тысячи бухгалтеров задают этот вопрос, впервые столкнувшись с системой дбо bs-client!
И есть отчего болеть голове — «тонкие» (на 10-15 страниц) инструкции относятся только к установке клиент-банка, все, что относится к работе — многостраничное (500-1000) и многочасовое.

Как зайти в клиент-банк? С этого вопроса начинают все пользователи, потому что обучения как такового нет. Никто не сидит рядом с вами и не показывает с чего начать. Вы тратите свое время и нервы на копание в документации или звонки в службу поддержки. А ведь достаточно одного небольшого
шестиминутного видео, чтобы ответить на все основные вопросы бухгалтера, впервые увидевшего клиент-банк дбо bs client:

как зайти в клиент-банк
как посмотреть выписки по счету
где находятся платежные документы
где создаются платежные поручения
как связаться с банком
как загрузить документы из 1С

За 6 минут просмотра вы освобождаете от 2 до 5 часов своего времени!!!

После первого ознакомления с дбо клиент-банком для того, чтобы приступить к своим обязанностям, вам понадобятся актуальные выписки. И тут много тонкостей, о которых также никто вам не расскажет:

Как получить выписки?
Как проверить их актуальность?

Вы же не хотите ориентироваться на старые данные, это может привести к отказу платежных документов, налоговых платежных поручений, например.
Как получить самую свежую выписку по счету?

Как найти нужную выписку?

Я по опыту знаю, что люди, работающие в клиент-банке больше года могут не знать ответа на эти вопросы, пока не столкнутся с проблемой непроведения документов. И для этой ситуации есть в свободном доступе видео , в котором за 4 минуты вы получите ответ на все эти вопросы.

Платежные поручения — основные документы, с которыми работает бухгалтер, всех проблем, которые могут возникнуть с этим типом документов не перечислить. Но новичок сразу столкнется тем, что набивать платежное поручение вручную — это не самый быстрый процесс, рано или поздно его захочется автоматизировать.

Я на практике встречал случаи, когда пользователи не знали, что платежи можно копировать , создавать из шаблонов , а самое главное — платежные поручения можно загружать из 1С .

Научились создавать платежные поручения? Считайте, что можете создать любые другие документы аналогичным образом, к сожалению, без импорта из 1С предприятия.

И все это менее чем за 1 час!

Задача этой статьи — сэкономить ваше время на поиск видео, которое наглядно, максимально сжато и без воды решит стоящую перед вами задачу!
Еще более сэкономит ваше время приобретение или посещение по работе с клиент-банком bs-client, в которых эти и многие другие вопросы будут также максимально наглядно освещены.

Одним из этапов для начала успешной деятельности компании является открытие расчетного счета. Для этих целей лучше выбирать надежный банк, с хорошей репутацией. В России около четверти всех зарегистрированных предприятий и индивидуальных предпринимателей имеют расчетный счет в Сбербанке.

Услуги Сбербанка юридическим лицам – клиент банк

Клиенты, открывшие расчетный счет в Сбербанке, имеют ряд привилегий:

• получение кредитов по льготным ставкам и в короткие сроки;
• заключение дополнительного договора на зарплатный проект на льготных условиях;
• получение корпоративной карты;
• размещение свободных средств под высокие проценты на депозитных счетах;
• подключение услуги дистанционного обслуживания Сбербанк бизнес клиент банк, позволяющей осуществлять платежи со своего рабочего места, без посещения отделения банка.

Дистанционное обслуживание Сбербанка представлено двумя системами:

1. Клиент банк Сбербанка России (БКСБ);
2. Интернет клиент банк Сбербанк онлайн (СББОЛ)

Функционал у программ одинаковый: формирование и отправка платежных поручений и получение информации из банка в виде писем и выписок из расчетного счета.

При этом основным различием программ является привязка первой системы к рабочему месту пользователя. Клиенты, использующие систему Сбербанк Бизнес онлайн, могут контролировать денежные потоки своего расчетного счета по всему миру. Главное, иметь под рукой компьютер с выходом в интернет, флешку и мобильный телефон – для получения защитных кодов посредством смс.

Система удаленного управления расчетным счетом организаций имеет ряд преимуществ и недостатков:

Преимущества:

1. Круглосуточный удаленный доступ и возможность проверки состояния расчетного счета.
2. Подготовка платежных поручений занимает непродолжительное время. Есть возможность сохранения типовых шаблонов платежных поручений.
3. Удобный и быстрый поиск нужного документа: по сумме, названию контрагента, временному интервалу. Возможна сортировка поручений по возрастанию (от меньшей суммы к большей) и наоборот.
4. Отправка и получение любых документов из банка: сертификаты, копии инкассовых поручений и другие.
5. Контроль остатка по счету с помощью мобильного телефона.
6. В системе Сбербанк бизнес онлайн реализована возможность автоматической выгрузки в бухгалтерскую программу 1С: Предприятие

Недостатки

1. Программа клиент банк Сбербанк работает только при хорошей скорости интернета. В местах с низкой скоростью возможность сформировать и отправить в банк платежку стремится к нулю.
2. В наличии всегда должен быть мобильный телефон, указанный основным при подключении системы СББОЛ. На него при совершении платежных операций приходят сообщения с секретными кодами. При отсутствии сигнала сотовой связи осуществить платеж не получится.
3. Система СББОЛ работает адекватно не со всеми интернет-браузерами.

Подключение системы Сбербанк онлайн 9443 клиент банк

Чтобы подключить систему Сбербанк клиент банк, необходимо выполнить несколько простых действий:

Формирование платежных документов и выписок по расчетному счету в системе Сбербанк бизнес онлайн клиент банк

Чтобы сформировать и отправить платежное поручение в системе Клиент Банк, необходимо:

После списания средств со счета статус поручения поменяется на «Исполнен».

Платежные поручения для оплаты счетов постоянным поставщикам необязательно каждый раз заполнять заново. Чтобы повторить оплату, нужно выбрать в списке строку с перечислением средств этому поставщику и нажать пиктограмму «копировать». Скопированное поручение уже будет заполнено реквизитами получателя, и для отправки останется только ввести сумму и новое назначение платежа.

Чтобы сформировать выписку по расчетному счету в системе Сбербанк интернет клиент банк, нужно выполнить следующие действия:

Сбербанк клиент банк корпоративным клиентам – отзывы

Елена, ИП 37 лет, г. Воронеж:

«Хорошая система, понятная, через пару дней после начала работы разобралась полностью, тем более, что по банк клиент Сбербанку инструкцию получила очень подробную. Можно отправлять несколько «платежек » одновременно. »

Игорь, главный бухгалтер, 42 года. г. Санкт-Петербург:

«На мой взгляд, переборщили с смс-паролями, которые приходят с задержкой, а иногда не приходят вообще. Периодически система «задумывается», и приходится ее заново перезапускать. В общем, Сбербанк клиент банк онлайнтребует доработки. »

Андрей 28 лет, директор:

«Платежки » с отметкой банка приходят быстро, удобная, понятная выписка. Да и отношение к клиентам у Сбербанка в последнее время поменялось к лучшему. Хорошо работает техподдержка. Неоднократно помогали решить проблемы, возникшие при работе с программой. Работой ДБО я доволен. »

Мы сотрудничаем с компанией «Перспектива» уже далеко не первый год. Так сложилось, что у нас особенные условия работы - есть свой штат бухгалтеров, а отдельные участки работы ведут специалисты «Перспективы», например, кадровыми вопросами и взаимодействуем с ПФР и ФСС РФ.

За все годы совместной работы не было ни одного случая, когда бы у нас были разногласия или мы были бы недовольны качеством оказываемых услуг, очень приятно видеть живое участие и искреннюю заинтересованность в процветании нашего фонда. У контролирующих органов не возникает к нам вопросов, что характеризует высокое качество работы сотрудников ООО «Перспектива».

Алина Вилкова, финансовый директор

Мы обратились в компанию «Перспектива» много лет назад за консультацией по бухгалтерским вопросам, но помимо консультации нам предложили продуманную схему работы бухгалтерской службы и помогли перейти на новую, более удобную версию профессионального программного продукта для бухгалтеров.

Поскольку у нас есть собственный отдел бухгалтеров, наша компания не перешла на обслуживание к «Перспективе», но на протяжении многих лет мы обращаемся за советом по неординарным и сложным вопросам в сфере бухгалтерского учета. Помощь, которая нам оказывается неоценима, здесь работают профессионалы, которые всегда держат руку на пульсе и обладают необходимыми для нашей сферы деятельности знаниями. Спасибо вам за сотрудничество!

Лариса Витальевна, финансовый директор

Когда я только открывала бизнес пять лет назад, я обратилась в «Перспективу» просто за консультацией, мне подробно и бесплатно объяснили какие формы юридического лица я могу использовать, какое будет налогообложение и как будет происходить делопроизводство. Самостоятельно я этот вопрос изучала полтора месяца, но ясность появилась только после беседы с высококвалифицированным специалистом с многолетней практикой работы. С тех пор я сотрудничаю с ООО «Перспектива», спокойно рекомендую их всем коллегам, кому нужна бухгалтерская поддержка на аутсорсе.

Большой плюс этой фирмы перед нанятым бухгалтером на часть ставки в том, что по каждому направлению сидит специалист, который разбирается в своем деле: делопроизводство по сотрудникам, налогообложение, интернет-банкинг. Конечно, уровень услуг, предлагаемых частично занятыми бухгалтерами существенно ниже. В общем, если вы хотите тратить свое рабочее время на развитие бизнеса, а не на разбор проблем с налоговой, пенсионным фондом или трудовой инспекцией, то имеет смысл обратиться в компанию «Перспектива» и отдать эту задачу профессионалам.

Софья Прислонова, директор

Наша компания пришла на обслуживание в «Перспективу» в 2007 году. Тогда мы были еще новичками в бизнесе и тем более в бухгалтерии, поэтому были некоторые проблемы с контролирующими органами. Бухгалтерский состав вместе с юристами «Перспективы» смогли решить все затруднения в максимально короткие сроки, почти сразу с успехом прошли налоговую проверку, был восстановлен и настроен бухгалтерский учет, все вопросы после консультаций ушли сами собой. Конечно, у нас даже тени сомнения не было, чтобы остаться на обслуживании в «Перспективе». С тех пор мы плодотворно сотрудничаем уже много лет, прошли не одну проверку и очень рады, что уже давно не переживаем за правильность ведения бухгалтерии.

Римша Михаил Иванович, коммерческий директор