Piramidi finanziarie nel mondo. Mavrodi e compagnia: le piramidi finanziarie più famose al mondo. Le più grandi piramidi finanziarie all'estero

Poiché questo sito è dedicato al lavoro su Internet e ai modi per guadagnare online, penso che sia semplicemente necessario prestare attenzione alle piramidi finanziarie, poiché questo fenomeno è anche una sorta di "tipo di guadagno".

Molti, i concetti di piramide finanziaria e network marketing sono mescolati in uno, prendendo erroneamente l'uno per l'altro, poiché le strutture sono molto simili.

Una piccola teoria: un'azienda che ha distributori, oltre alla presenza di qualsiasi prodotto fisico per la distribuzione (vendite) - questa azienda appartiene al network marketing (società MLM). Se non c'è posto per nessun prodotto in azienda e la ricompensa per i vecchi partecipanti è formata "iniettando" denaro con nuovi, questa è una piramide finanziaria.

Guadagno denaro tramite Internet da un tempo relativamente lungo, ma in questi pochi anni non ho mai preso parte a piramidi finanziarie e ci sono diverse ragioni per questo ...

Perché non dovresti prendere parte alle piramidi finanziarie?

In primo luogo, non ho mai sentito che qualcuno abbia davvero guadagnato importi normali nella piramide. No, però, l'ho sentito. Tuttavia, coloro che ne hanno parlato essi stessi sono imbonitori, il che significa che non può esserci fiducia in loro, per definizione.

In secondo luogo, non tutte queste strutture sono affidabili. Non vi è alcuna garanzia nel ricevere i fondi guadagnati, ma ci sono ovviamente grandi possibilità di entrare in una truffa.

In terzo luogo, questo tipo di guadagno in sé è in qualche modo spiacevole. Ti siedi e pensi a come invitare le persone a investire i loro soldi. Dopotutto, questo è l'unico modo in cui puoi, se non guadagnare, almeno restituire ciò che hai investito tu stesso. Inoltre, non puoi garantire a una persona con certezza che il progetto non lo ingannerà in futuro.

Sulla base di quanto sopra, quanto segue è ovvio: non ti offrirò l'ingresso in una sorta di piramide finanziaria. In questo articolo, voglio, al meglio delle mie modeste forze, parlare di quello che so sulle piramidi finanziarie ed è possibile fare soldi in esse?

La struttura (essenza) di qualsiasi piramide finanziaria è un invito a nuovi partecipanti. Cioè, per guadagnare denaro, di norma devi prima depositare un importo, quindi devi invitare i partecipanti per te stesso. Loro, a loro volta, invitano anche i partecipanti e sembra che tu stia guadagnando bene.

Altre piramidi urlano che nella loro compagnia puoi guadagnare un milione investendo 100 rubli. Sì, è possibile, ma c'è un avvertimento. Hai un tale modo, in un abbraccio con cui puoi invitare un gruppo di persone sotto di te? Lo conosci? E non solo per invitare, ma per convincere le persone a fare il necessario una quota iniziale. È vero? La mia opinione: sì, è reale, ma ci sono solo una o due persone così intelligenti su un milione. Di conseguenza, il creatore di questa piramide finanziaria e due persone intelligenti guadagnano il milione di rubli promessi. Ai partecipanti, per la maggior parte, non resta niente. Nella migliore delle ipotesi, puoi guadagnare una piccola quantità non tutti hanno soldi.

Recentemente piramidi finanziarie sono attivi nella rete. Ora ce ne sono molti su Internet. I loro creatori escogitano nuovi modi di travestimento in modo che una persona non possa capire di trovarsi in una piramide. Si definiscono giochi online con prelievo di soldi veri, dove bisogna piantare e far crescere alberi o, ad esempio, acquistare animali, allevarli e poi venderli, fondi di mutuo soccorso, tavoli di denaro e così via. Ma l'essenza è la stessa: nella prima fase investi una certa somma di denaro e nella seconda inviti nuovi partecipanti.

Sconsiglio vivamente di prendere parte a qualsiasi progetto questa direzione. Solo chi sa come e dove trovare quello strato della società incline alla miopia, alla stupidità, all'avidità e alla pigrizia può fare buoni soldi lì. Dopotutto, per la maggior parte, solo queste persone entrano nelle piramidi finanziarie.

Se decidi ancora di provare a prendere parte alle piramidi, nonostante quanto sopra, presta attenzione al sito stesso, a come appare. Quanto migliore e più voluminoso è, tanto più è probabile che il progetto sia onesto (beh, se si può definire onesto questo modo di guadagnare). Devi cercare recensioni su questa azienda. Ma tieni presente che quasi tutti gli schemi piramidali acquistano recensioni positive. Tuttavia, per motivi di interesse, vale comunque la pena leggere ciò che scrivono lì.

Anche la dimensione della prima rata gioca un ruolo significativo qui. Sarebbe più saggio essere coinvolti nella piramide in cui il contributo è di 100 rubli, piuttosto che in quella in cui $ 100. Dopotutto, c'è un'alta probabilità che non vedrai mai più i fondi investiti. È anche molto importante in quale fase di sviluppo si trova il progetto. Di norma, l'aspettativa di vita di una piramide finanziaria non è superiore a un anno e nella maggior parte dei casi molto inferiore. Pertanto, se ancora non hai e vuoi partecipare, è meglio aderire il prima possibile, nelle prime fasi, fino a quando il progetto non sarà saturo di partecipanti. Più partecipanti, più vicino è il crollo della piramide finanziaria, e questo è stato innegabilmente dimostrato.

Ho riassunto qui tutti i miei pensieri sulle piramidi finanziarie. Puoi fare soldi in questo business. Questo è davvero un enorme business su Internet. Spero che sia così solo per il momento... Se vuoi provarlo, vai avanti, solo non dimenticare che l'organizzatore guadagna soldi decenti e, se sei fortunato, i primi 100-200 partecipanti, a condizione mostrano un'attività senza precedenti. Gli altri non hanno niente.

Si ritiene che il primo schema piramidale della storia sia apparso nel 1717 in Francia. Il creatore della piramide, il ministro delle finanze del paese John Law, dovette fuggire segretamente dalla Francia. Da allora, centinaia di volte, imprenditori disonesti hanno lasciato centinaia di migliaia di investitori creduloni senza nulla.

Le più grandi piramidi finanziarie della storiaè entrato nella nostra attuale Top 5. Sono stati selezionati non solo dall'ammontare del danno finanziario, ma anche dal numero di investitori ingannati. Tra le piramidi c'erano le famigerate compagnie russe"MMM" e "Signore".

5. L&G

La più grande piramide finanziaria del Paese del Sol Levante è stata fondata da Kazutsugi Nami nel 2000. La società ha promesso un rendimento del 36%, che ha attratto 37.000 investitori.

Nel 2007, la società è fallita, incapace di saldare i propri obblighi. Nel corso dell'intera esistenza di L&G, è riuscita a raccogliere 1,43 miliardi di dollari.

Nel 2010, il 76enne Kazutsugi Nami è stato condannato a 18 anni di carcere.

4. Vlastillina

La società Vlastilina è stata registrata a Podolsk nel 1992. Secondo le promesse della titolare dell'azienda, Valentina Solovieva, investendo la metà del costo di un'auto nuova, in un mese è stato possibile raddoppiare il capitale e acquistare l'agognato veicolo.

Nel 1994, la società ha iniziato ad accettare depositi per l'acquisto di alloggi, nonché semplicemente per depositi, incl. in moneta straniera. Contemporaneamente iniziarono le prime interruzioni nei pagamenti.

Nel 1999 Valentina Solovieva è stata condannata dal tribunale a 7 anni di carcere e nel 2000 il truffatore è già stato rilasciato "per buona condotta". 16.000 persone sono state riconosciute come vittime di Vlastilina, che ha perso 536 miliardi di rubli. e $ 2,6 milioni.

3 Banca internazionale di Stanford

Il miliardario texano Allen Stanford ha trascorso 15 anni vendendo certificati di deposito a cittadini creduloni che garantivano rendimenti elevati. Stanford è stato arrestato nel 2009. Si è scoperto che i documenti contraffatti hanno portato al truffatore e alla sua famiglia quasi 7 miliardi di dollari. Con questi soldi, il miliardario conduceva uno stile di vita lussuoso e pagava anche tangenti alle autorità di vigilanza che coprivano il piano criminale.

Nel marzo 2012, Stanford, 60 anni, è stato condannato a 20 anni di carcere.

2. MM

Nei 5 anni della sua esistenza, la piramide ha emesso 27 milioni di azioni e 72 milioni di biglietti. Ai loro investitori in MMM è stato promesso un reddito del 200% al mese. Di conseguenza, il numero di depositanti ammontava ad almeno 10 milioni di persone.

Fondata nel 1992, l'azienda ha lavorato quasi senza problemi per 2 anni. Tuttavia, nel 1994 servizio fiscale ordinato di recuperare quasi 50 miliardi di rubli da MMM al bilancio. Di conseguenza, nell'agosto 1994, la società è fallita, lasciando un debito con i depositanti per 5 miliardi di rubli.

1. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC

Questa piramide finanziaria è la più famosa di tutte quelle mai esistite. Creata nel 1960 da Bernard Madoff, la società era considerata uno dei fondi di investimento più affidabili. Tuttavia, un bel giorno, i figli di Madoff hanno informato le autorità delle incredibili macchinazioni del padre: non ha investito i fondi che gli erano stati affidati, ma li ha semplicemente trasferiti su conti personali.

A seguito del procedimento, si è scoperto che Madoff non era in grado di rimborsare i debiti non solo ai cittadini, ma anche a investitori affidabili come BNP Paribas, Società Generale, HSBC, Credit Agricole, Royal Bank of Scotland, UniCredit. Nel giugno 2009, un tribunale ha condannato Madoff a 150 anni di carcere. A quel tempo, il truffatore aveva 71 anni.

Ciao cari lettori del mio sito blog. Ebbene, oggi continuerò a raccontare e fornire esempi di esposizione di piramidi finanziarie su Internet. Oh, scusa, network marketing, costruito sulle raccomandazioni di amici e parenti -))). Una volta ho scritto un articolo su come funziona il network marketing dopo di che un'enorme ondata di critiche e accuse si è abbattuta su di me che io stesso non potevo guadagnare soldi lì, e sono un perdente tale e tale. Bene, è chiaro che coloro che invitano le persone iniziano attivamente a scrivere su vari moduli e blog feedback negativo in modo che la gente ci creda, e non chi vuole togliere gli occhiali color rosa ai perdenti che ci hanno creduto. Confesso, sì, ero a seminari e riunioni di lavoro di 3 di queste piramidi a Kazan e tutte sono state chiuse e sono stati avviati procedimenti penali contro i loro proprietari.

Mi chiedo se hai preso parte a riunioni di qualsiasi comunità d'affari in ristoranti e hotel costosi. Ricordiamo cosa è richiesto a coloro che vogliono entrare nel club e iniziare a guadagnare milioni e vivere in modo ricco.

L'essenza della piramide finanziaria

Diamo un'occhiata all'esempio di qualsiasi piramide finanziaria e consideriamo ciò che è richiesto dalle pecore credulone, perdona i futuri ricchi che ora sono annoiati in pensione e ci sono molti soldi extra:

• I nuovi partecipanti hanno urgente bisogno di acquistare luoghi di lavoro e solo oggi a prezzi di 60.000 o più;
• La sera è necessario indossare bellissimi abiti da sera con gioielli costosi in modo che sembrino ricchi e ricchi (e la mattina va a lavorare in una fabbrica o in una società di sicurezza privata come guardia giurata);
• Attira nuovi partecipanti con il passaparola usando il sistema binario e ricevi interesse da loro, quindi attira ancora più persone.

E non è tutto. Puoi ottenere un paio di migliaia di rubli che ti verranno dati per il fatto che hai divorziato dai tuoi amici, essendo tu stesso un membro di un gruppo criminale. Mi chiedo come allora i tuoi amici, colleghi e parenti si fideranno di te in futuro? Pensavi? Se ti metti nei guai o vuoi fare affari con qualcuno, allora ti manderei 3 lettere per avermi inserito. E come si fa a non chiedere a tutti come si dice che lo credevo, è tutto il governo che ci impedisce di spendere soldi, ecc. Tutti dicono la stessa cosa alla fine.

Come ha detto uno dei partecipanti, quando le è stato chiesto cosa fanno nelle piramidi, ha risposto: "Abbiamo una cooperativa d'affari e cantiamo, balliamo e ci divertiamo". Sì. Guardando i loro volti e in generale dall'esterno, ho l'impressione che la gente sia impazzita, principalmente quelli che lavorano in lavori poco pagati e che non vogliono nulla senza fare milioni su questi sciocchi, tutto questo inganno nelle piramidi finanziarie è costruito. Sai, non mi dispiace nemmeno per loro, e poiché non ci sono cervelli, lasciali soffrire ulteriormente. Nessuno li obbliga a depositare denaro senza pensare senza firmare un accordo. In nessuna piramide riceverai documenti che attestano che hai investito i tuoi investimenti e ti verranno fatti scivolare documenti per prestiti e altre ricevute che hai dato volontariamente denaro -))).

Sono scioccato dal fatto che le madri con molti bambini si imbattano nel network marketing e in altre piramidi finanziarie, non credo, e investano centinaia di migliaia.

Il numero di persone di anno in anno cresce ancora di più in tali piramidi, dove a causa del fatto che i proprietari hanno distribuito grandi premi alla loro gente e hanno mostrato qualcosa in modo indicativo, qualcuno qui ha guadagnato e puoi farlo anche tu. Tutti questi stretti collaboratori sono già seduti come complici. Sì, sono fantastici, hanno guadagnato, ma ce ne sono una dozzina e quante pecore divorziate hanno creduto a tali truffatori. Il video conterrà un'intervista al responsabile regionale di Mega Lux, che racconterà in condizione di anonimato il principio della piramide.

Konstantin Kondakov (managing stock trader), che ha registrato video con le star russe dell'MMSIS (TOP-20 Index). Le celebrità si sono rifiutate categoricamente di rilasciare interviste e commenti sulla loro partecipazione e dichiarazioni nella pubblicità. Ma in realtà nessuno ha investito un solo centesimo in questo sistema, ma ha ricevuto un compenso per i soldi e lo ha ammesso lui stesso (più avanti nel video). La linea di fondo era che i soldi in Ucraina e Russia sono andati immediatamente in mare aperto e hanno gettato tutti in fila. L'ufficio stesso è stato aperto in un costoso edificio nella città di Mosca. Quando i pagamenti si sono interrotti, lo stesso Kondakov ei suoi soci di MMCIS sono scomparsi in Ucraina con i soldi dei depositanti -))). Ebbene, come potrebbe essere altrimenti?

Non appena i proprietari riempiono i loro portafogli e iniziano a capire che sta arrivando un picco di saturazione irreversibile della piramide e la coppia si sta chiudendo, beh, allora sai che tutti iniziano a correre e cercano di riavere i loro soldi e rimangono con prestiti e altro obblighi.

Elenco delle piramidi finanziarie su Internet che sono state bruciate

Darò un esempio di alcune piramidi e breve descrizione cosa hanno fatto in Russia e Ucraina:

russo programma sociale- qui il punto era attrarre investitori che ricevessero certificati per l'acquisto di immobili e Veicolo contribuendo solo per il 20-30% del costo finale, e poi è stato promesso che l'investitore avrebbe potuto riacquistare tutto ciò in cui aveva investito.

CRESCITA Piramidale- una cooperativa di consumatori che ha promesso alto interesse Andrey Kharlamov è stato promosso dal calciatore della squadra Rubin e dall'organizzatore Andrey e Svetlana Makarov sulle cui finanze e proprietà immobiliari oggi. Sergey Rost era impegnato nella pubblicità, quello che ha suonato con Nagiyev in Caution Modern. Poiché c'erano molti partecipanti e non c'era nulla da pagare il primo, la piramide è esplosa e tutti sono stati chiusi. E come sempre tutti hanno cominciato a negare, soprattutto il capitano del "Rubin" Kharlamov, che ha promesso soldi in caso di crisi.

Intway. com- Ho preso parte io stesso a questa piramide, ma sono stato fortunato ad essere partito in orario, e sono stato attratto dal fatto che hanno utilizzato la borsa oltre a servizi per lavorare in rete come negozi online e altri gadget. Hanno venduto posti commerciali che devi acquistare in modo da ottenere interesse da coloro che acquisteranno gli stessi posti in futuro secondo il sistema binario. Ne ho scritto, proprio nel mio articolo TOP (link nel primo paragrafo). Un ruolo enorme è stato svolto dal cosiddetto business coach Permyakov, che si precipita da una società di rete all'altra e per qualche motivo lo dice costantemente a tutti e promette di diventare milionari, ma per qualche motivo non funziona per tutti, ma solo per quelli che attirano a sé gli stolti assonnati.

MegaSuite- Una delle ultime piramidi finanziarie di alto profilo, chiusa nella primavera del 2015. Consisteva di oltre 150 filiali in tutta la Russia. Sul sito, ho visto che l'ultima voce era alla celebrazione del nuovo anno 2015. A proposito, ecco il loro sito, che, a quanto ho capito, ora è stato violato e su di esso sono state inserite pubblicità di casinò online, così come parti dei materiali sono state rimosse e hanno completamente cessato di essere supportate http: // mega-lusso. ru. È interessante come i milionari ora credenti parlino di tali piramidi. Ma mi sembra che ne abbiano già trovati di nuovi e vi abbiano investito i loro soldi, presi a credito o accantonati per il funerale.

Ora tutti sono seduti e il sito sta vendendo il suo dominio. Chi vuole può acquistare e aprire la stessa piramide -))).

EspertoPrav- Ebbene, come tutte queste truffe, è già stato chiuso intorno al 2015 (nel loro sito expertprav.ru e il secondo dominio è chiuso expert12.prav. tv). Quando ci sei andato sul monitor, il lettore è stato aperto dal monitor del computer in cui siamo stati pubblicizzati nuovo business a cui chiunque può aderire. Ho guardato e studiato questo argomento. La conclusione era che lo stesso Permyakov ci prometteva di vendere un super prodotto, la cui essenza era l'uso di additivi speciali che dovevano essere aggiunti al serbatoio del carburante e il consumo di benzina sarebbe stato risparmiato -))). Ricordo di aver frequentato i loro seminari in cui gli utenti ordinari utilizzavano servizi gratuiti trasmissioni on line hanno condotto seminari e sullo sfondo è appeso un vecchio tappeto o addirittura un appartamento comune con interni terribili, beh, molti hanno visto chi ha partecipato.

Ecco un video di questi allevatori e ricorda questa persona che corre costantemente da un'azienda all'altra ed è un partecipante importante.

Colori della vita. it- anche una delle società di truffa, che mirava a vendere grandi lotti per importi di 5.000 rubli o più ai propri clienti. A Kazan, ero un mio conoscente, con il quale dopo un tale divorzio ho smesso del tutto di comunicare, siamo andati alla loro presentazione al costoso Bulgar Hotel, dove tutti pagavano il posto in sala. Anche se i rappresentanti dalla Francia sono arrivati ​​\u200b\u200blì e hanno fatto tutto così bene che era difficile non crederci. Di conseguenza, l'azienda è diventata solo una piattaforma Internet in cui vengono vendute merci ed è qualcosa come Avon o Amway, le cui merci vengono vendute dalle zie per un centesimo quasi per strada -))). Il sito è stato aggiornato l'ultima volta all'inizio del 2015.

ISIF- questa compagnia secondo molti serviva a scuotere il cervello dei giovani, ma l'essenza, come altrove, era la stessa. Tutti hanno perso i loro soldi e sono rimasti senza niente. Il punto era la crescita personale e il guadagno indipendenza finanziaria e attrarre sempre più nuovi clienti nel MLM.

Trovo divertente quando, dopo il crollo delle piramidi, tutti corrono per i tribunali e dicono di essere stati ingannati e hanno chiesto di proteggerli. Da cosa? Da te stesso? È così che ti viene mostrata l'essenza delle tue serie, programmi e programmi TV, così come le indagini, e stai ancora portando soldi. Bene, allora non c'è bisogno di piangere se sei una pecora completa. Perdonami, ovviamente, per la mia franchezza e maleducazione, ma ho visto molte di queste persone e penso che la colpa sia loro, e così sia.

esso piccolo elenco piramidi finanziarie, che erano ben note su Internet, e ce ne sono altre centinaia, e ogni giorno ne compaiono di nuove.

Consiglio: Se vuoi fare soldi, allora fai qualcosa con le mani e la testa. Non ci sono soldi facili se ti viene chiesto di depositare una certa somma e diventerai ricco. Accendi la testa e la logica. Non possono esserci molti ricchi, ma non ci saranno molti poveri. In questo caso, ci sarà un'esplosione sociale. Se vuoi viaggiare su navi da crociera e avere ville costose, allora vai a guadagnare soldi e apri un'attività in proprio, non incolpare tutti se sono da biasimare, ma NON TE STESSO !!!.

Spero che nel nostro paese i nostri cittadini possano smettere di credere ed essere un gregge di pecore, ed è già ora di svegliarsi. Guarda qualsiasi programma di notizie come "Duty Station" dove quasi ogni settimana ingannano questa o quella nonna o zia pensionata, che è stata allevata per comprare un braccialetto, bioadditivi o altri investimenti.

Guarda le indagini dell'onesto programma investigativo sulla società MLM recentemente chiusa Mega Lux e molto probabilmente vedrai te stesso oi tuoi amici in queste persone -))).

Tutto il meglio ea presto. Lascia i tuoi commenti se non sei d'accordo con le mie argomentazioni o se lo sei esperienza di guadagno su internet e tali società. Puoi allegare estratti e controlli nei commenti per convincere i nostri lettori che hai ragione.

Cordiali saluti, Galiulin Ruslan.

Bitcoin è uno schema piramidale? Cos'hanno in comune le criptovalute e le truffe di grandi somme? Abbiamo deciso di esaminare questo problema e raccontarvi le più grandi frodi finanziarie del secolo scorso.

Come già sai, proprio l'altro giorno. Gli argomenti principali per tale analogia possono essere espressi da citazioni del direttore del Dipartimento nazionale sistema di pagamento Bank of Russia Timur Batyrev e il suo vice Andrey Shamraev:

L'analogia tra Bitcoin e piramidi è abbastanza ovvia a causa della natura speculativa delle transazioni con esso. Ci saranno persone che saranno disposte a separarsi dai loro soldi per un facile profitto o che sono pronte a influenzare il prezzo del Bitcoin per massimizzare i profitti. Ma ci saranno quelle persone che pagheranno per questo profitto. Bitcoin è supportato solo dal tempo speso per il suo "mining", a differenza di documenti preziosi, azioni o obbligazioni.

Quindi cos'è uno schema piramidale?

Una piramide finanziaria è un'organizzazione che fornisce il proprio reddito e il reddito degli investitori raccogliendo costantemente fondi. I primi investitori della piramide ricevono entrate dai contributi dei nuovi partecipanti, e quelli dai contributi dei successivi, e così via fino al suo completo crollo. Di norma, la vera fonte del reddito dell'organizzazione è nascosta o falsa. Non appena la piramide perde di nuovo contributi finanziari- crolla.

Bitcoin è una piramide?

La piramide finanziaria promette rendimenti elevati, che non possono essere mantenuti a lungo e il rimborso degli obblighi ai depositanti è ovviamente impossibile. Nessuno promette profitti elevati ai possessori di Bitcoin, la criptovaluta è essenzialmente strada conveniente tieni i tuoi soldi e pagali beni vari e servizi. C'è un vero prodotto dietro i bitcoin con Software e proprietà speciali (anonimato, basso costo delle transazioni, decentramento, mancanza di inflazione), che ne assicuravano il valore. Una tipica piramide non è un prodotto.

Per comprendere meglio gli schemi piramidali e vedere se Bitcoin ha qualcosa a che fare con essi, ti invitiamo a conoscere le più grandi e distruttive truffe di denaro del secolo scorso. E quindi, cominciamo.

1. Schema Ponzi

Uno dei primi e più famosi schemi piramidali appartiene al truffatore italiano Charles Ponzi, che nel 1919 inventò uno schema commerciale per arricchirsi rapidamente. Un giorno ricevette una lettera con all'interno un tagliando di scambio internazionale, che chiunque poteva scambiare con francobolli e rispedire una lettera di risposta. La cosa più interessante è che in Europa per un coupon del genere puoi ottenere un solo francobollo, mentre negli Stati Uniti puoi ottenere fino a sei francobolli.

Successivamente, Charles ha creato la società "SXC", ha invitato gli investitori e ha iniziato a offrire alle persone su cui guadagnare arbitrato semplice, cioè. acquisto e vendita di beni in paesi diversi. Investito nei suoi titoli, Ponzi ha promesso il 150% dell'importo investito in 45 giorni. I residenti di Boston si precipitarono ad acquistare giornali, mentre Charles mantenne l'interesse con articoli a pagamento sulla stampa.

Ma in realtà Carlo Ponzi non ha acquistato coupon scambiati esclusivamente con francobolli, ma ha pagato ai vecchi investitori i soldi dei nuovi partecipanti. A luglio, le fatture Ponzi lo portavano fino a $ 250.000 al giorno. Nell'agosto di quell'anno, la società fu controllata da agenti federali e liquidata come uno schema piramidale. Durante il processo parte del denaro è stato restituito ai depositanti, più di 2 milioni non sono mai stati trovati, lo stesso italiano ha ricevuto 5 anni di carcere.

2. Piramide portoghese di Dona Branca

Una normale donna portoghese, Maria Branca dos Santos, che viene spesso chiamata Dona Branca, ha deciso di arricchirsi aprendo propria banca nel 1970. Per attirare i clienti, ha promesso tasso d'interesse 10% al mese a qualsiasi depositante. I poveri di tutto il paese si sono affrettati a investire in una banca che potesse fornire loro un guadagno finanziario così rapido. Migliaia di clienti per 14 anni hanno affidato i loro soldi a Dona, che a quel tempo era soprannominato il "banchiere del popolo". Nel 1984, crollata la piramide, Blanca fu arrestata e condannata a 10 anni di carcere. Maria è morta da sola, anche se nel 1993 le sue macchinazioni hanno ispirato l'Opera Nazionale Portoghese a mettere in scena A Banqueira do Povo (Il banchiere del popolo).

3. Schema "Doppio controllo"

No, nonostante il bel nome, questo schema non ha nulla a che fare con gli scacchi. La storia inizia nel 2005, quando un normale insegnante di scuola superiore pakistano, Syed Sibtul Hassan Shah, tornò da Dubai a Wazirabad (provincia del Punjab) e costruì i suoi vicini proposta redditizia. Dopo aver convinto tutti che durante un viaggio d'affari ha appreso l'ultimo programma di scambio, ha offerto a tutti di raddoppiare i propri risparmi in una sola settimana!

Ecco perché lo schema è stato chiamato "Doppio controllo". In un anno e mezzo la piramide si è espansa in tutto il Paese, più di tremila investitori gli hanno dato risparmi per oltre 880 milioni di dollari al ritmo di quell'anno. Syed Shah stava addirittura per diventare il leader politico della regione quando la polizia ha effettuato il suo arresto. Migliaia di persone sono scese in piazza chiedendo la liberazione del loro guru finanziario. A questo momento l'eroe della storia è dietro le sbarre e le indagini sono ancora in corso.

4. Piano da $ 300.000.000 di Lou Perlman

Potresti non aver sentito parlare di Lou Perlman, ma sicuramente delle band che ha creato. Grazie a lui sono nate band come i Backstreet Boys e gli 'N Sync. Ma ha anche guadagnato la sua fama grazie a un piano criminale di 300 milioni di dollari, che ha "raccolto" ingannando investitori e grandi banche. Nel 1981, l'ex magnate Lou Perlman ha fondato Trans Continental Airlines Travel Services, Trans Continental Airlines Inc e una dozzina di altre organizzazioni che esistevano interamente sulla carta. Il che, tra l'altro, non gli ha impedito di vendere azioni di queste società per 20 anni!

Quando il piano è stato scoperto, Lu ha cercato di fuggire dal paese ed è stato condannato a 25 anni di carcere e multato di 1 milione di dollari. E questo dopo aver stretto un accordo con il tribunale, dove ha ammesso la frode ai danni di circa 250 vittime che hanno perso oltre $ 200kk, oltre a 10 istituzioni finanziarie ha perso circa $ 100 milioni.

5. Club reale europeo

L'associazione senza scopo di lucro “European Kings Club” è stata organizzata da Damara Bertges e Hans Gunther Spachtholz nel 1992 e si è posizionata come una vera forza contro le grandi banche europee e in grado di aiutare le piccole imprese.

In base a questo schema, i nuovi membri del Royal Club europeo dovevano acquistare una "lettera", che era essenzialmente una quota del club. Il costo di tale quota era di 1400 franchi svizzeri. Questa "lettera" dava al proprietario il diritto di ricevere 200 franchi al mese, che garantivano all'investitore di raddoppiare il suo contributo in un anno.

Il piano criminale è stato scoperto solo 2 anni dopo, quando circa centomila investitori tedeschi e svizzeri hanno perso un totale di circa 1 miliardo di dollari USA. Anche durante la sentenza, le vittime si sono rifiutate di riconoscere la frode e hanno fischiato il giudice. L'intraprendente Damara Bertges ha ricevuto 7 anni di carcere e il suo compagno solo 5.

6 L'affare Bernard Madoff

La piramide di Barnard Madoff è una delle più grandi truffe finanziarie della storia moderna. Più di tre milioni di persone e centinaia di istituzioni finanziarie che hanno perso i loro risparmi su importo totale più di 64,8 miliardi

Bernardo aprì fondo di investimento"Madoff Investment Securities", che aveva la reputazione di essere uno dei più affidabili e redditizi negli Stati Uniti. Gli investitori che hanno investito in Madoff potrebbero ricevere il 12-13% annuo. La maggior parte degli investitori era convinta che questa azienda fosse in grado di raggiungere un tale successo grazie a informazioni privilegiate e un serio elenco di clienti, che comprendeva numerosi hedge fund, banche e celebrità, era una sorta di garanzia dell'affidabilità di questo fondo.

Nell'autunno del 2008, un certo numero di grandi investitori si è rivolto a Madoff chiedendo di emettere i propri fondi investiti per un importo totale di circa $ 7 miliardi, ma il fondo semplicemente non aveva nulla da pagare. La piramide è crollata. Si è scoperto che Madoff Securities non aveva investito i soldi dei depositanti almeno negli ultimi 13 anni! Al momento del procedimento, il debito della società era di circa 50 miliardi di dollari. È anche degno di nota il fatto che i figli di Madoff lo abbiano denunciato all'FBI, al quale ha raccontato la sua più grande bugia sullo schema Ponzi.

A differenza dei tempi relativamente brevi dei precedenti costruttori di piramidi, Bernard Madoff fu condannato a 150 anni di carcere.

7. I formicai di Wang Feng

Una piramide finanziaria piuttosto insolita è stata eretta dall'uomo d'affari cinese Wang Feng. Nel 1999, ha aperto la società "Yilishen Tianxi Group of China" e ha offerto a chiunque volesse diventare un investitore per soli $ 1.500. Per questo denaro, i depositanti ricevevano una scatola con formiche speciali, che dovevano essere nutrite e coltivate secondo istruzioni speciali entro 90 giorni. Trascorso questo tempo, i rappresentanti dell'azienda sono venuti e hanno ripreso gli insetti, trasformandoli in afrodisiaci o medicine per il trattamento dell'artrite. Almeno questo è ciò che l'azienda ha detto ai poveri agricoltori cinesi.

Dopo ogni 14 mesi di tale seccatura, gli investitori ricevevano circa $ 450, pari a un rendimento annuo del 32%. Questa piramide ha avuto successo anche perché Wang Feng si è arricchito abbastanza rapidamente ed è riuscito a farsi promuovere su giornali e televisione. È persino diventato un candidato per lo stato. Premio Cina Top 100 uomini d'affari.

Quando il fatturato dell'azienda ha raggiunto circa due miliardi di dollari, il piano delle formiche di Wang è fallito e lui stesso è stato arrestato e condannato a morte.

8. MM Sergej Mavrodi

La più grande piramide finanziaria della storia della Russia, fondata da Sergei Mavrodi, insieme al fratello Vyacheslav e alla moglie Marina. Il nome dell'azienda "MMM" non era altro che un'abbreviazione dei nomi dei fondatori. Come tu ed io ricordiamo, nei primi anni '90 questa società privata offriva ai suoi investitori dividendi del 1000%, attirando milioni di abitanti del paese in uno schema piramidale. Per cinque anni di lavoro, Mavrodi ha ricevuto oltre 1,5 miliardi di dollari.

Le sue attività furono pubblicizzate così seriamente che Sergei fu persino eletto Duma di Stato e ha ricevuto l'immunità parlamentare, che non lo ha salvato dall'arresto nel 2003, quando la piramide è finalmente crollata. Secondo le assicurazioni dello stesso Sergei Mavrodi, il crollo di MMM è merito esclusivo del governo del Paese.

9. Sistema assicurativo americano

Potresti essere sorpreso, ma assicurazione sociale negli USA abbiamo una struttura piuttosto simile con la risata di Ponzi, che guida le nostre massime piramidi finanziarie. Nel 1935, questa assicurazione fu introdotta dal presidente Roosevelt come parte della lotta contro la povertà, che copriva gli americani più anziani durante la Grande Depressione. Queste misure consentivano ai disoccupati e ai pensionati di ricevere denaro proveniente dalla tassazione della parte attiva della popolazione degli Stati.

Nonostante il fatto che la sicurezza sociale in America abbia subito una serie di cambiamenti nel corso degli anni, l'essenza rimane la stessa: i vecchi risparmiatori ricevono denaro dai nuovi risparmiatori. Tuttavia, le società di analisi hanno calcolato che già nel 2018 questo schema dovrà affrontare conseguenze gravi e molto probabilmente devastanti. In questi anni, il cosiddetto culto dei baby boomer andrà in pensione e potrebbero semplicemente non esserci abbastanza soldi per tutti.

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Piramide finanziaria- una frase comune che appare di volta in volta. Sentendolo, molti ricorderanno MMM, la storia di Bernard Madoff e altri esempi. Tuttavia, questi sono solo esempi e una visione generale di cosa sono e cosa sono le piramidi finanziarie non è comune.

Devo dire che non esiste una definizione consolidata e universale di piramidi finanziarie, e spesso si trovano solo descrizioni come “schemi di investimento incontrollati” o “modelli di business insostenibili”. In cosa consiste questa "instabilità" e perché si verifica, lo diremo in questo articolo.

Si conosce molta storia piramidi finanziarie, che sono stati presentati sotto un segno o un altro, e il cui dispositivo a prima vista sembra molto diverso. Tuttavia, tutti piramidi finanziarie c'è un principio caratteristico comune che spiega anche perché alla fine crollano tutti.

Il principio generale delle piramidi finanziarie: il gioco "nella borsa"

Quindi la caratteristica principale piramidi finanziarieè che nel corso del loro lavoro depositi in contanti i partecipanti vengono semplicemente ridistribuiti. In altre parole, i fondi che i partecipanti investono nella piramide non partecipano alla produzione di beni o servizi, e quindi l'importo totale dei fondi rimane sempre uguale al totale dei contributi - cambiano solo i proprietari dei fondi. È proprio come raccogliere denaro in una borsa, e poi - la distribuzione coerente di questi fondi ai partecipanti al gioco secondo determinate regole. È chiaro che tutti i partecipanti ne trarranno profitto giochi in borsa non possono: nella migliore delle ipotesi, ognuno può stare da solo, ma più spesso le piramidi sono disposte in modo tale che i primi partecipanti ricevano più di quanto hanno investito, e quindi gli ultimi semplicemente non hanno più nulla. Ora diventa chiaro perché qualsiasi piramidi finanziarie prima o poi devono crollare: è impossibile arricchire tutti semplicemente spostando fondi.

organizzare tale giochi in borsa considerata una truffa e illegale nella maggior parte dei paesi (incluse Russia e Ucraina). Tuttavia, le piramidi finanziarie sotto un segno o nell'altro compaiono nonostante le restrizioni della legge: perché? La maggior parte degli organizzatori delle piramidi finanziarie usa la promessa di profitti molto alti per attirare i giocatori, e i partecipanti al gioco, a causa della loro creduloneria, beccano questa esca senza controllare la legalità del gioco, e spesso non capiscono nemmeno che loro stanno partecipando a un gioco di "sacco" con un finale inevitabile.

Due tipi principali di piramidi finanziarie

Tutte le piramidi finanziarie possono essere suddivise in 2 tipi:

- piramidi multilivello;
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Piramide multilivello

Questo schema si basa sul fatto che ogni nuovo partecipante alla piramide, un principiante, fa prima il suo biglietto d'ingresso. Questo contributo viene immediatamente diviso tra il partecipante che ha invitato il nuovo arrivato e coloro che hanno invitato l'invitante, ad es. primi membri della piramide. Dopo la quota di iscrizione, il nuovo arrivato deve invitare due o più persone le cui quote di iscrizione andranno già a suo favore ea favore dei precedenti partecipanti. Questo continua di livello in livello.

A seconda delle regole piramidi: l'importo della quota di iscrizione e il numero di nuovi partecipanti che ogni "nuovo arrivato" deve portare - le entrate promesse possono variare, ma di solito sono piuttosto elevate.

L'importo del biglietto d'ingresso e il numero di partecipanti che un principiante deve portare varia a seconda delle regole della piramide. Quindi, ad esempio, se secondo le regole devi invitare 3 persone e la quota di iscrizione è di 1000 rubli, e questa quota è divisa a metà a favore dell'invitante e di colui che ha portato l'invitante nel gioco, allora semplice l'aritmetica suggerisce che se ci riesci, spenderai 1000 sfregamenti. all '"ingresso" e di conseguenza riceverai 6000 rubli. (1500 dai 3 membri che inviti e altri 4500 dai 9 che invitano). Pertanto, la redditività del regime sarà del 500%, che, rispetto a deposito bancario davvero impressionante.

Tuttavia, abbiamo discusso all'inizio perché qualsiasi gioco della borsa finisce. Il motivo per cui si sta sgretolando piramide multilivello, sta nel fatto che il numero di partecipanti al regime per il suo funzionamento deve crescere molto rapidamente (in modo esponenziale). A un ritmo così veloce, spesso anche l'intera popolazione del Paese non è sufficiente per fornire le prime 10-15 tappe di nuovi partecipanti. Non a caso, di conseguenza, coloro che hanno fatto il biglietto d'ingresso, ma non hanno trovato nuovi partecipanti, non ricevono nulla. Secondo le statistiche, i partecipanti che non hanno nulla sono solitamente più dell'80-90%.

Piramide - Schema Ponzi

Lo schema prende il nome dall'americano Charles Ponzi, che organizzò questo tipo di piramide negli Stati Uniti all'inizio degli anni '20. Sebbene schemi simili fossero noti prima, fu lo schema di Charles Ponzi che per primo coinvolse così tante persone da ricevere ampia pubblicità negli Stati Uniti.

L'essenza di questo tipo di gioco "nella borsa" è che il suo organizzatore invita i partecipanti a investire denaro e allo stesso tempo promette un reddito molto alto e spesso "garantito" dopo un breve periodo di tempo. Allo stesso tempo, non è necessario attirare nuovi partecipanti: devi solo aspettare. L'organizzatore paga alte percentuali di reddito dai suoi fondi personali ai primi pochi partecipanti, dopodiché di solito si diffondono voci su uno schema "funzionante" con un'eccellente redditività, e nuovi investitori si rivolgono all'organizzatore. Quindi l'organizzatore paga semplicemente i vecchi depositanti in contanti che vengono dal nuovo - gioco della borsa lavori. È chiaro che man mano che i primi partecipanti ricevono effettivamente il reddito promesso, il numero di richiedenti cresce e inoltre i vecchi partecipanti ricominciano a investire: l'organizzatore sperimenta un aumento dell'afflusso di fondi.

Piramide finanziaria Il cosiddetto schema Ponzi termina per un semplice motivo: ogni depositante si aspetta di ricevere più di quanto ha investito, mentre l'organizzatore non riceve altro reddito oltre a questi depositi - quindi lo schema è destinato a crollare. Di solito lo stesso organizzatore lo capisce meglio, quindi spesso nel momento in cui il flusso di nuovi contributori inizia a "indebolirsi", l'organizzatore si appropria di tutti i contributi già fatti e si nasconde.

Interessante ma ampiamente conosciuto MMM e società di investimento Bernard Medoff ha utilizzato gli schemi Ponzi.

Confronto tra uno schema Ponzi e una piramide multilivello

In linea di principio, entrambi gli schemi sono una ridistribuzione di fondi, solo con regole e velocità di esito diverse. Ecco le principali differenze:

Per uno spuntino

Organizzatori piramidi finanziarie sono abbastanza fantasiosi su come presentare il gioco della borsa per convincerli a parteciparvi. Pertanto, gli organizzatori di piramidi a più livelli, per mascherare l'essenza del gioco, spesso escogitano attributi aggiuntivi di un "affare serio". Ad esempio, commerciare merci 1 o persino coltivare fiori.

L'autore di questo articolo è a conoscenza di un curioso Schema Ponzi, in cui i partecipanti sono stati invitati a investire denaro non in fondi o progetti magici, ma semplicemente a coltivare fiori unici. Ai potenziali partecipanti alla presentazione è stato detto che alcuni scienziati hanno sviluppato fiori sorprendenti che aiutano nel trattamento di gravi malattie. Finora ci sono pochi di questi fiori e quindi sono molto costosi. I partecipanti sono stati offerti opportunità unica coltiva questi fiori a casa.

Ogni partecipante ha dovuto acquistare i semi dalla società organizzatrice al prezzo di $500 ciascuno, e poi piantare un fiore in casa, che è cresciuto dopo 3 mesi e la società organizzatrice era pronta a riacquistarlo al prezzo di $1000. Le informazioni sui meravigliosi fiori e sul reddito derivante dalla loro coltivazione si sono diffuse molto rapidamente e presto molti si sono messi in fila per $ 500 semi.

È chiaro che la società organizzatrice ha pagato i primi partecipanti con i fondi ricevuti dalla vendita di semi ai nuovi amanti dei fiori. Ad un certo punto, gli organizzatori hanno sentito che il "boom" di nuovi partecipanti era passato e presto sarebbe iniziato l'afflusso di partecipanti con fiori già cresciuti. Gli organizzatori hanno deciso di massimizzare i profitti e sono scomparsi.

1 Si precisa che in tal modo gli organizzatori mascherati da schemi legittimi commercializzazione in rete, che non costituiscono frode, in quanto forniscono determinati servizi per la distribuzione di merci. Esplicito segno distintivo piramidi finanziarie mascherato dalla distribuzione delle merci è spesso il fatto che le merci stesse valgono molto meno delle quote di iscrizione dei nuovi partecipanti. Cioè, le merci sono solo "fiches" nel gioco "nella borsa".