che gli specialisti bancari usano spesso nei loro discorsi

data di pubblicazione: 26/04/2013

data di aggiornamento: 04/10/2019

I banchieri lo sanno molto bene regolamenti che regolano le loro attività. Questi documenti vengono riletti in banca molte volte, a seconda della complessità delle transazioni e dell'emergere di nuove. Inoltre, in Russia, leggi, istruzioni e regolamenti sono soggetti a continue modifiche, spesso molto significative, e i documenti devono essere riletti. E i numeri di questi documenti vengono rapidamente ricordati. Dietro questi numeri c'è un'intera epoca dello sviluppo del settore bancario in Russia e un'enorme quantità di conoscenza che regola l'intero spettro operazioni bancarie.

A questo proposito, al fine di ridurre la menzione di qualsiasi atto normativo nel suo discorso impiegati di banca chiamano solo il numero del documento, senza usare né il nome né l'argomento. Esperti dedicati capiscono assolutamente di cosa si tratta, cosa e perché viene menzionato.

Al fine di introdurre i non iniziati al corso di banca, ProfBanking pone un elenco dei principali documenti che regolano l'attività bancaria e dà una breve annotazione a ciascun atto normativo.

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I principali atti normativi che regolano l'attività bancaria:

395-1 - la principale legge federale sulle banche e l'attività bancaria, riporta i concetti di "ente creditizio", "banca", "ente creditizio non bancario", "gruppo bancario", "holding bancario", "operazioni bancarie", "deposito" , "depositor", imposta il valore del minimo capitale autorizzato banca, requisiti di qualificazione per i dirigenti di banca, contiene norme sulla registrazione delle organizzazioni creditizie e sulla loro licenza, nonché i motivi per la revoca di una licenza da una banca, le specifiche della riorganizzazione e liquidazione delle banche. Questa legge, ovviamente, dovrebbe essere nota a tutti i dipendenti di banca.

Legge federale n. 395-1 del 2 dicembre 1990 "Sulle banche e attività bancarie"

86-FZ- legge su Banca centrale Federazione Russa, stabilisce le funzioni della Banca centrale della Federazione Russa, descrive gli organi di gestione della Banca di Russia, i requisiti di segnalazione della Banca di Russia, determina unità monetaria Russia, principali strumenti e metodi politica monetaria, i diritti della Banca centrale della Federazione Russa di eseguire determinate operazioni e riguarda anche le norme della regolamentazione bancaria e della vigilanza bancaria. Ogni impiegato di banca dovrebbe conoscere questa legge.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Legge federale n. 86-FZ del 10 luglio 2002 "Sulla Banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia)"

579-P- Piano dei conti contabilità in banca e le regole per la registrazione delle operazioni nella contabilità della banca (fino al 3 aprile 2017 era applicato il regolamento n. 385-P, ma è stato cancellato).

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Regolamento della Banca centrale della Federazione Russa n. 579-P del 27 febbraio 2017 “In Il piano dei conti degli enti creditizi e la procedura per la sua applicazione »

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153-I- il documento più importante sulle regole per l'apertura e la chiusura di tutti i tipi di conti bancari aperti da persone fisiche, persone giuridiche, imprenditori: conti correnti, di regolamento, di corrispondenza e altri. L'istruzione si applica anche ai conti per la registrazione dei depositi (depositi) e ai conti di deposito dei tribunali, divisioni del servizio ufficiali giudiziari, forze dell'ordine e notai. L'istruzione contiene un elenco di documenti richiesti per l'apertura di ciascun conto, i requisiti per condurre gli affari legali di un cliente, l'emissione di una carta con firme campione e un'impronta del sigillo.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa n. 153-I del 30 maggio 2014 "Sull'apertura e chiusura di conti bancari, conti per depositi (depositi), conti di deposito"

161-FZ- diritto nazionale sistema di pagamento. Questa legge è un nuovo round nello sviluppo del sistema di regolamento nella Federazione Russa. Stabilisce i fondamenti giuridici e organizzativi del sistema dei pagamenti nazionale, disciplina la procedura per la prestazione dei servizi di pagamento, compreso il trasferimento I soldi, utilizzo mezzi elettronici pagamento, le attività dei soggetti del sistema di pagamento nazionale, e determina anche i requisiti per l'organizzazione e il funzionamento dei sistemi di pagamento, la procedura per esercitare la vigilanza e la vigilanza nel sistema di pagamento nazionale.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Legge federale n. 161-FZ del 27 giugno 2011 "Sul sistema di pagamento nazionale"

383-P– Regolamento della Banca Centrale della Federazione Russa, che stabilisce le regole per il trasferimento di fondi da parte di istituti di credito in rubli russi secondo conto in banca e senza aprire conti bancari. Il regolamento n. 383-P è stato sviluppato sulla base della legge 161-FZ "Sul sistema di pagamento nazionale" e stabilisce le seguenti forme pagamenti senza contanti: liquidazioni mediante mandati di pagamento; con lettera di credito; ordini di riscossione; controlli; addebito diretto; sotto forma di trasferimento di denaro elettronico.

I trasferimenti di denaro possono essere eseguiti mediante ordini sotto forma di: ordine di pagamento, ordine di incasso, sollecito di pagamento, ordine di pagamento. Forme documenti specificati sono riportati negli allegati al Regolamento 383-P.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Regolamento della Banca centrale della Federazione Russa n. 383-P del 19/06/2012 "Sulle regole per il trasferimento di fondi"

180-I- una delle più importanti Istruzioni della Banca Centrale della Federazione Russa, che stabilisce la metodologia di calcolo norme obbligatorie banche. L'istruzione stabilisce 12 rapporti obbligatori, ciascuno dei quali deve essere osservato dalla banca su base giornaliera (fino al 28 luglio 2017 è stata applicata l'istruzione n. 139-I, ma è stata annullata).

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa n. 180-I del 28/06/2017 "Sui rapporti obbligatori delle banche"

595-P– Regolamento che disciplina le regole per i partecipanti al sistema di pagamento della Banca di Russia (PS BR). Inoltre, il Regolamento 595-P ha introdotto una nuova struttura BIC e la procedura per assegnarla, ma per le banche esistenti il ​​BIC rimane lo stesso.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Regolamento della Banca centrale della Federazione Russa n. 595-P del 6 luglio 2017 "Sul sistema di pagamento della Banca di Russia"

507-P– regolamento sul FOR (FOR - fondo di riserva obbligatoria): come calcolare l'ammontare delle riserve obbligatorie, la procedura per la regolamentazione del FOR, la procedura per la compilazione e la presentazione alla Banca di Russia di un calcolo delle riserve obbligatorie.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Regolamento della Banca centrale della Federazione Russa n. 507-P del 1 dicembre 2015 "Sulle riserve obbligatorie degli istituti di credito"

590-P– uno dei regolamenti più importanti e complessi della Banca di Russia; stabilisce la procedura per la classificazione dei prestiti in categorie di qualità, tenendo conto posizione finanziaria mutuatario e la qualità del suo servizio del debito, determina i limiti dell'entità della riserva stimata in percentuale del debito principale, le caratteristiche della formazione della riserva per prestiti per portafogli di prestiti omogenei, la procedura di cancellazione da parte la Banca crediti inesigibili sui prestiti. Documento richiesto lavorare con prestiti, cambiali scontate, titoli oggetto di operazioni con pagamento o consegna differita, crediti di factoring (fino al 14 luglio 2017 era applicato il regolamento n. 254-P, ma è stato annullato)

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Regolamento della Banca Centrale della Federazione Russa n. 590-P del 28 giugno 2017 "Regolamento sulla procedura per la formazione da parte degli istituti di credito di riserve per eventuali perdite su prestiti, prestiti e debiti equivalenti"

611-P- un documento sulla classificazione di altri (non relativi ai prestiti ex 590-P) elementi della base di calcolo al fine di formare una riserva per possibili perdite.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Regolamento della Banca centrale della Federazione Russa n. 611-P del 23 ottobre 2017 "Sulla procedura per la formazione di riserve per eventuali perdite da parte degli istituti di credito"

4927-U Sai che ogni Banca commerciale invia alla Banca di Russia diverse dozzine di vari rapporti sulle sue attività su base trimestrale, mensile, decennale, giornaliera? Il presente documento stabilisce i moduli di segnalazione per gli enti creditizi. Un atto legislativo molto voluminoso. Contiene non solo moduli di segnalazione, ma anche la procedura per la compilazione e l'invio di ciascuna segnalazione.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Ordinanza della Banca di Russia n. 4927-U dell'8 ottobre 2018 "Sull'elenco, sui moduli e sulla procedura per la compilazione e l'invio dei moduli di segnalazione degli istituti di credito alla Banca centrale della Federazione Russa"

646-P– stabilisce una metodologia per determinare l'ammontare del capitale bancario, tenendo conto degli approcci internazionali per migliorare la sostenibilità settore bancario("Basilea III"). Valore fondi propri(capitale), determinato ai sensi del Regolamento 646-P, viene utilizzato per determinare i valori dei coefficienti obbligatori, nonché negli altri casi in cui l'indicatore dei fondi propri viene utilizzato per determinare il valore degli standard di performance prudenziali istituto di credito.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Regolamento della Banca centrale della Federazione Russa n. 646-P del 4 luglio 2018 "Sulla metodologia per la determinazione del patrimonio netto (capitale) degli istituti di credito (BASILEA III)"

178-I– stabilisce la dimensione (limiti) delle posizioni in valuta aperte, la metodologia per il loro calcolo e le specifiche dell'attuazione della vigilanza sulla loro osservanza.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Istruzione della Banca di Russia n. 178-I del 28 dicembre 2016 "Sulla definizione delle dimensioni (limiti) delle posizioni valutarie aperte, della metodologia per il loro calcolo e delle specifiche della supervisione della loro conformità da parte degli istituti di credito"

148-I– un atto normativo concernente l'emissione di azioni e obbligazioni banche commerciali, preparazione del prospetto documenti preziosi, registrazione dell'emissione di titoli da parte delle banche.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa n. 148-I del 27 dicembre 2013 "Sulla procedura per l'attuazione della procedura per l'emissione di titoli di istituti di credito nel territorio della Federazione Russa"

135-I- un ampio e complesso atto normativo relativo alle questioni registrazione statale banche e rilascio di licenze a loro. Questo documento è ben noto all'ufficio legale della banca e alla direzione della banca. Descrive tutti i tipi di licenze bancarie, Requisiti generali ai fondatori della banca, all'elenco dei documenti presentati alla Banca Centrale della Federazione Russa per l'ottenimento delle licenze, all'apertura e chiusura delle filiali da parte delle banche, alla riorganizzazione della banca.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa n. 135-I del 2 aprile 2010 "Sulla procedura affinché la Banca di Russia prenda una decisione in merito alla registrazione statale degli istituti di credito e al rilascio di licenze per operazioni bancarie"

242-P– un documento sul controllo interno in una banca, per il quale è necessario un sistema controllo interno in una banca, come organizzarla.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Regolamento della Banca Centrale della Federazione Russa n. 242-P del 16 dicembre 2003 "Regolamento sull'organizzazione del controllo interno negli enti creditizi e nei gruppi bancari"

115-FZ– una legge federale volta a creare un meccanismo di contrasto alla legalizzazione dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo. Alle funzioni insolite a disposizione delle banche, questa legge ne ha aggiunta un'altra: la funzione di controllo obbligatorio sulle transazioni dubbie con l'obbligo di fornire informazioni al riguardo a Rosfinmonitoring. Dall'adozione della legge nel 2001, molto è cambiato nel lavoro delle banche: sono comparsi servizi interni a tutti gli effetti che si occupano solo di questioni di contrasto alla legalizzazione, sono stati scritti voluminosi documenti interni della banca sulla lotta alla legalizzazione, sono stati compilati questionari sviluppati per i clienti, per i beneficiari, sono stati introdotti appositi sistemi software e canali di comunicazione.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Legge federale n. 115-FZ dell'08/07/2001 "Sul contrasto alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo"

499-P- questa è la procedura per identificare i clienti al fine di ottemperare alle norme della legge 115-FZ.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Regolamento della Banca centrale della Federazione Russa n. 499-P del 15/10/2015 "Sull'identificazione da parte degli istituti di credito di clienti, rappresentanti di clienti, beneficiari e titolari effettivi al fine di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) dei proventi da criminalità e finanziamento del terrorismo"

39-FZ– il principale atto normativo sul mercato mobiliare e le attività dei partecipanti professionali al mercato mobiliare; la legge stabilisce i concetti di “titolo di emissione”, “quota”, “obbligazione”, “opzione emittente”, “emittente”, “titoli emissivi nominativi”, “forma documentaria”, “forma non documentaria”, “numero di registrazione statale dell'emissione", "offerta pubblica di titoli", "quotazione di titoli", " intermediazione”, “attività di dealer”, “attività di gestione titoli”, “attività di deposito” e altri.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Legge federale n. 39-FZ del 22 aprile 1996 "Sul mercato dei valori mobiliari"

Convenzione di Ginevra o (Convenzione di scambio)- un atto normativo internazionale concluso a Ginevra nel 1930, entrato in vigore per l'URSS nel 1937 e per successione esteso alla Russia. Fa riferimento alla legislazione speciale sulle cambiali e stabilisce norme e requisiti uniformi per l'esecuzione delle cambiali e circolazione delle bollette per gli Stati che hanno aderito alla Convenzione. Nonostante il fatto che i rapporti di legge in Russia siano regolati non tanto dalle Convenzioni di Ginevra quanto dal Decreto del Comitato Esecutivo Centrale e del Consiglio dei Commissari del Popolo dell'URSS del 07 agosto 1937 n. norme della Convenzione di Ginevra, per lavorare con le cambiali è necessario conoscere molto bene entrambi i documenti.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

645-P– regole per l'emissione e l'emissione di certificati di deposito e di risparmio da parte delle banche, include anche un requisito per la registrazione obbligatoria delle condizioni per l'emissione di certificati di risparmio e di deposito di istituti di credito presso la Banca di Russia.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Regolamento della Banca di Russia n. 645-P, del 3 luglio 2018, "Sui certificati di risparmio e di deposito degli istituti di credito"

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173-FZ- la legge sulla politica monetaria della Russia, introduce i concetti di "titoli interni", "titoli esterni", "residenti", "non residenti", " operazioni valutarie”e consolida il principio base della legislazione valutaria: “tutto è proibito, tranne ciò che è espressamente consentito”. Una legge molto importante per le banche, poiché alle banche è affidata la funzione di agenti di controllo valutario.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Legge federale n. 173-FZ del 10 dicembre 2003 "Sulla regolamentazione valutaria e sul controllo valutario"

177-FZ– legge sull'assicurazione dei depositi nelle banche, definisce i principi di base dell'assicurazione dei depositi, i partecipanti al sistema assicurativo, quali depositi sono assicurati, un evento assicurato, l'importo della compensazione per i depositi in una banca, la competenza dell'Agenzia di assicurazione dei depositi, i requisiti per le banche che partecipano al sistema di assicurazione dei depositi, la procedura per il calcolo e il pagamento da parte delle banche dei premi assicurativi sul conto dell'Agenzia presso la Banca di Russia.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Legge federale n. 177-FZ del 23 dicembre 2003 "Sull'assicurazione dei depositi nelle banche della Federazione Russa"

630-P– determina la procedura per lo svolgimento di transazioni in contanti da parte delle banche con rubli in contanti nel corso di operazioni bancarie e altre transazioni, la procedura per lavorare con coloro che sollevano dubbi sulla solvibilità banconote della Banca di Russia, banconote insolventi della Banca di Russia, la cui presenza di segni di contraffazione non è messa in dubbio dal lavoratore in contanti di un'organizzazione creditizia, e stabilisce anche le regole per lo stoccaggio, il trasporto e la riscossione di contanti in organizzazioni di credito sul territorio della Federazione Russa.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Regolamento della Banca di Russia n. 630-P del 29 gennaio 2018 “Sulla procedura per lo svolgimento di transazioni in contanti e le regole per la conservazione, il trasporto e la raccolta di banconote e monete della Banca di Russia negli istituti di credito sul territorio della Russia Federazione"

Guarda i testi delle normative vigenti

su bancario nel nostro

2054-U– stabilisce la procedura per l'effettuazione di operazioni in contanti nelle banche autorizzate con banconote di Stati esteri.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Istruzione della Banca centrale della Federazione Russa n. 2054-U del 14 agosto 2008 "Sulla procedura per lo svolgimento di transazioni in contanti con valuta estera in contanti nelle banche autorizzate nel territorio della Federazione Russa"

266-P– stabilisce la procedura per il rilascio sul territorio della Federazione Russa carte bancarie istituti di credito e le specificità dell'effettuazione di operazioni con carte di pagamento, il cui emittente può essere un istituto di credito, banca estera o un'organizzazione straniera.

Dettagli ufficiali dell'atto normativo:

Regolamento della Banca Centrale della Federazione Russa n. 266-P del 24 dicembre 2004 "Sull'emissione di carte di pagamento e sulle operazioni eseguite utilizzandole"

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UNA VERA PERLA NEL MARE DEI TASSI BANCARI

Istruzione della Banca di Russia del 26 dicembre 2006 N 1778-U
"Sui segnali di solvibilità e le regole per il cambio di banconote e monete della Banca di Russia"

Con modifiche e aggiunte da:

Sulla base della legge federale "Sulla banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia)" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, n. 28, art. 2790; 2003, n. 2, art. 157; n. 52 (Parte 1), Art. 5032; 2004, N 27, voce 2711; N 31, voce 3233; 2005, N 25, voce 2426; N 30, voce 3101; 2006, N 25, voce 2648) la presente direttiva stabilisce la segni di solvibilità di banconote e monete della Banca di Russia e le regole per il cambio di banconote e monete danneggiate della Banca di Russia.

1. Le banconote e le monete metalliche della Banca di Russia sono solvibili se hanno corso legale nel territorio della Federazione Russa (comprese quelle ritirate dalla circolazione), non presentano segni di falsificazione, non sono danneggiate o presentano danni al seguente natura:

1.1. banconote della Banca di Russia: sporche, consumate, strappate; presentare abrasioni, piccoli fori, punture, iscrizioni estranee, macchie, impronte di bollo; angoli persi, spigoli;

2. Le banconote della Banca di Russia aventi corso legale in contanti nel territorio della Federazione Russa, da cambiare al valore nominale secondo le modalità previste dal paragrafo 4 della presente Direttiva, non contengono segni di falsificazione, ma hanno danni della seguente natura:

2.1. quelli che hanno perso un frammento significativo, ma hanno conservato almeno il 55% della loro area originale (compresi bruciati, esposti ad ambienti aggressivi, carbonizzati e decomposti);

2.2. incollati insieme da frammenti (escluso il numero di frammenti), se uno o più frammenti, appartenenti incondizionatamente a una banconota della Banca di Russia, occupano almeno il 55 percento dell'area originale della banconota della Banca di Russia;

2.3. composto da due frammenti appartenenti a diverse banconote della Banca di Russia della stessa denominazione, se ciascun frammento differisce da quello vicino nel disegno grafico e occupa almeno il 50 percento dell'area originale della banconota della Banca di Russia;

2.4. che hanno cambiato colore e si illuminano ai raggi ultravioletti, se le immagini sono chiaramente visibili su di esse (ad eccezione delle banconote della Banca di Russia colorate con coloranti destinati a prevenire il furto delle banconote della Banca di Russia durante il trasporto e lo stoccaggio);

2.5. con difetti di fabbrica.

3. Da scambiare al valore nominale secondo le modalità previste dalla clausola 4 della presente Direttiva, una moneta della Banca di Russia che ha valore di moneta a corso legale in contanti sul territorio della Federazione Russa, non contiene segni di contraffazione , ma presenta danni della seguente natura:

3.1. presentante danni della forma originaria (piegato, appiattito, limato, presentante fori e tracce di asportazione di metallo), presentante tracce di esposizione ad alte temperature ed ambienti aggressivi (fusi, incisi, cambiati di colore), che non impediscono l'identificazione univoca del denominazione e appartenenza alla moneta della Banca di Russia, che ha conservato non meno del 75 per cento del peso originale della moneta della Banca di Russia;

3.3. avere il matrimonio di un produttore.

4. Le banconote e le monete della Banca di Russia elencate rispettivamente nei paragrafi 2 e della presente Istruzione sono ritirate dal contante circolazione monetaria della Federazione Russa e sono accettati per lo scambio dalla Banca di Russia da persone giuridiche e persone fisiche con le quali effettua operazioni bancarie in conformità con la legislazione della Federazione Russa, nonché da istituti di credito di persone giuridiche situate sul loro servizio di cassa e tutti gli individui.

La Banca di Russia esegue il cambio accreditando l'importo delle banconote e delle monete cambiate della Banca di Russia su un conto bancario aperto a una persona giuridica o persona fisica presso la Banca di Russia o un istituto di credito (dopo un esame di dette banconote e monete della Banca di Russia con la Banca di Russia).

Gli istituti di credito effettuano uno scambio emettendo a una persona fisica un importo equivalente (scambiato) di banconote e monete non danneggiate della Banca di Russia o accreditandolo su un conto bancario aperto da una persona giuridica o persona fisica presso un istituto di credito (immediatamente dopo aver accettato le banconote e monete della Banca di Russia o dopo aver inviato le banconote e le monete accettate della Banca di Russia per l'esame da parte della Banca di Russia e il loro cambio da parte della Banca di Russia).

Il cambio di banconote e monete della Banca di Russia elencate nei paragrafi 2 e di questa Istruzione viene effettuato senza limiti di importo. Non viene addebitata alcuna commissione di cambio.

La procedura per il cambio delle banconote della Banca di Russia tinte con una vernice speciale resistente ai solventi, agli agenti chimici e ad altre caratteristiche distintive che consentono di identificarne la presenza su una banconota della Banca di Russia destinata a prevenire il furto delle banconote della Banca di Russia durante il loro il trasporto e lo stoccaggio sono stabiliti da un regolamento della Banca di Russia.

5. Ritirate dalla circolazione, ma soggette a cambio, le banconote e le monete della Banca di Russia che non presentano segni di falsificazione, senza danni o con i danni elencati nei paragrafi 1-3 della presente direttiva, sono cambiate secondo le modalità previste dall'art. paragrafo 4 della presente direttiva, salvo diversa disposizione di legge della Federazione Russa.

6. Banconote e monete della Banca di Russia che non hanno corso legale nel territorio della Federazione Russa, o contengono segni di contraffazione o presentano danni non specificati nei paragrafi 1 - 3 di questa Istruzione (comprese le banconote stratificate della Banca di Russia; singole parti di monete della Banca di Russia, il cui disegno prevede la presenza di un disco e di un anello), banconote della Banca di Russia con le iscrizioni "Campione", "Test", altro le iscrizioni fatte con il metodo della perforazione e (o) stampate sulla superficie della banconota dal produttore, così come le banconote e le monete della Banca di Russia, con segni di riscatto sono insolventi e non sono soggette a scambio.

7. La presente Direttiva entra in vigore quando è ufficialmente pubblicata nel Bollettino della Banca di Russia.

Registrazione N 8748

Vengono stabiliti i segni della solvibilità delle banconote e delle monete della Banca di Russia, nonché le regole per lo scambio di banconote e monete danneggiate della Banca di Russia.

Vengono determinati i danni, in cui banconote e monete sono soggette a scambio al valore nominale.

Tra i danni in cui le banconote sono accettate per lo scambio, l'Istruzione definisce anche il danno della seguente natura: composto da due frammenti appartenenti a diverse banconote della Banca di Russia della stessa denominazione, se ciascun frammento differisce da quello vicino nella grafica e occupa almeno il 50% dell'area originaria della banconota.

Una moneta con alterazioni della forma originaria (piegata, appiattita, limata, con fori e tracce di asportazione di metallo), ma che ha conservato completamente l'immagine al dritto e al rovescio, oppure presenta tracce di esposizione ad alte temperature e ambienti aggressivi (fusa , inciso, cambiato colore), nonché con difetto del produttore è soggetto a cambio al valore nominale.

Le banconote e le monete della Banca di Russia sono accettate per il cambio dalla Banca di Russia da persone giuridiche e persone fisiche con le quali svolge operazioni bancarie, nonché da istituti di credito di persone giuridiche che sono nel loro servizio di cassa e da tutte le persone fisiche.

La Banca di Russia effettua il cambio accreditando l'importo delle banconote e monete cambiate su un conto bancario aperto a una persona giuridica o persona fisica presso la Banca di Russia o un istituto di credito (dopo che le suddette banconote e monete della Banca di Russia sono state esaminato dalla Banca di Russia).

Gli istituti di credito scambiano emettendo a un privato un importo equivalente (scambiato) di banconote e monete non danneggiate o accreditandolo su un conto bancario.

Il cambio di banconote e monete avviene senza addebito di commissioni e senza limiti di importo.

Ritirate dalla circolazione, ma soggette a scambio, le banconote e le monete metalliche sono cambiate in modo analogo.

Banconote e monete della Banca di Russia che non hanno corso legale nel territorio della Federazione Russa, o contengono segni di contraffazione o presentano danni non elencati nell'Istruzione (comprese le banconote a strati; banconote con la parola impressa " Campione"; parti separate delle monete della Banca di Russia, il cui disegno prevede la presenza di un disco e di un anello) sono insolventi e non possono essere cambiate.

La Direttiva entra in vigore 10 giorni dopo la data della sua pubblicazione ufficiale nel Bollettino della Banca di Russia.

Istruzione della Banca di Russia del 26 dicembre 2006 N 1778-U "Sui segni di solvibilità e regole per il cambio di banconote e monete della Banca di Russia"

Registrazione N 8748

La presente Istruzione entra in vigore 10 giorni dopo la data della sua pubblicazione ufficiale nel Bollettino della Banca di Russia

Questo documento è stato modificato dai seguenti documenti:

Le modifiche entrano in vigore 10 giorni dopo la data di pubblicazione ufficiale

Le modifiche entreranno in vigore 10 giorni dopo la data di pubblicazione ufficiale di detta Istruzione nel Bollettino della Banca di Russia

N. 86-FZ del 10 luglio 2002 "Sulla banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia)" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, n. 28, art. 2790; 2003, n. 2, art. 157 ; N. 52, Art. 5032 ; 2004, N 27, pos. 2711; N 31, pos. 3233; 2005, N 25, pos. 2007, N 1, pos. 9, pos. 10; N 10, pos. 1151; N 18, pos. 2117; 2008, N 42, pos. 4696, pos. 2009, N 1, pos. 25; N 29, pos. 3629; N 48, pos. 5731; 2010, N 45, pos. 5756; 2011, N 7, pos. 907; N 27, pos. , pos. 6728; 2012, N 50, pos. 6954; N 53, pos. 7591, pos. 7607; 2013, N 11, pos. ; N 30, voce 4084; N 49, voce 6336; N 52, voce 6975) determina l'ordine di effettuare transazioni in contanti con banconote e monete della Banca di Russia (di seguito denominate contanti) sul territorio della Federazione Russa per via legale entità (ad eccezione della Banca centrale della Federazione Russa, istituti di credito nizzazioni (di seguito - la banca), nonché una procedura semplificata per lo svolgimento di transazioni in contanti da parte di singoli imprenditori e piccole imprese.

Ai fini della presente direttiva, le entità di piccole imprese sono intese come persone giuridiche classificate in conformità alle condizioni stabilite dalla legge federale n. 209-FZ del 24 luglio 2007 "Sullo sviluppo delle piccole e medie imprese nella Russia Federazione" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2007, N 31, pos. 4006; N 43, pos. 5084; 2008, N 30, pos. 3615, pos. 3616; 2009, N 31, pos. 28, voce 3553; 2011, n. 27, voce 3880; n. 50, voce 7343; 2013, n. 27, voce 3436, voce 3477; n. 30, voce 4071; n. -imprese.

Destinatari fondi di bilancio quando conducono transazioni in contanti, sono guidati da questa Istruzione, se non diversamente specificato dal regolamento atto giuridico disciplinare la procedura per lo svolgimento di transazioni in contanti da parte dei destinatari di fondi di bilancio.

2. Effettuare operazioni di accettazione di contante, compreso il loro ricalcolo, prelievo di contante (di seguito - transazioni in contanti) una persona giuridica, con un documento amministrativo, stabilisce l'importo massimo consentito di denaro contante che può essere conservato in un luogo per l'effettuazione di operazioni in contanti, determinato dal responsabile entità legale(di seguito denominato sportello cassa), dopo che l'importo del saldo contante al termine della giornata lavorativa viene visualizzato nel libro cassa (di seguito denominato limite di saldo contante).

Una persona giuridica determina autonomamente il limite del saldo di cassa in conformità all'appendice della presente direttiva, in base alla natura delle sue attività, tenendo conto del volume delle entrate o dei volumi dei prelievi di contante.

Agente pagatore che opera ai sensi della legge federale del 3 giugno 2009 N 103-FZ "Sull'attività di accettazione di pagamenti da persone fisiche svolta da agenti di pagamento" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2009, N 23, art. 2758; N 48 , 5739; 2010, N 19, voce 2291; 2011, N 27, voce 3873) (di seguito denominato agente pagatore), un agente pagatore bancario (subagente) che opera ai sensi della legge federale del 27 giugno 2011 N 161 -FZ "Sul sistema di pagamento nazionale" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2011, N 27, Art. 3872; 2012, N 53, Art. 7592; 2013, N 27, Art. 3477; N 30, Art. 4084) ( di seguito - un agente pagatore bancario (subagente), nel determinare il limite del saldo in contanti, non tengono conto del contante accettato nel corso dello svolgimento delle attività di un agente pagatore, un agente pagatore bancario (subagente).

Suddivisione di una persona giuridica, nella cui sede una separata posto di lavoro(luoghi di lavoro) (di seguito denominata suddivisione separata), depositando contanti su un conto bancario aperto per una persona giuridica in una banca, il limite del saldo di cassa è fissato secondo le modalità previste dalla presente direttiva per una persona giuridica.

Una persona giuridica, che comprende suddivisioni separate che consegnano contanti alla cassa della persona giuridica, determina il limite di saldo di cassa, tenendo conto dei limiti di saldo di cassa stabiliti da tali suddivisioni separate.

Una copia del documento amministrativo sulla fissazione di un limite di saldo di cassa per una suddivisione separata viene inviata da una persona giuridica a una suddivisione separata secondo le modalità stabilite dalla persona giuridica.

Una persona giuridica detiene su conti bancari in banche fondi in eccesso rispetto al limite di saldo di cassa stabilito in conformità ai paragrafi da due a cinque di questa clausola, che sono contanti gratuiti.

L'accumulo da parte di una persona giuridica di contanti in contanti in eccesso rispetto al limite stabilito del saldo di cassa è consentito nei giorni di pagamento salari, borse di studio, compensi inseriti secondo la metodologia adottata per la compilazione dei moduli di osservazione statistica federale dello Stato, in busta paga e pagamenti carattere sociale(di seguito - altri pagamenti), compreso il giorno di ricezione del denaro dal conto bancario per i pagamenti specificati, nonché nei fine settimana, non lavorativi vacanze nel caso di una persona giuridica che effettua transazioni in contanti in questi giorni.

Negli altri casi non è consentito l'accumulo da parte di una persona giuridica di contante in contante eccedente il limite stabilito del saldo contante.

I singoli imprenditori, le piccole imprese non possono fissare un limite di saldo di cassa.

3. Un rappresentante autorizzato di una persona giuridica consegna contanti a una banca o a un'organizzazione che fa parte del sistema della Banca di Russia che effettua il trasporto di contanti, la riscossione di contanti, le operazioni di ricezione, conteggio, smistamento, formazione e imballaggio di contanti dalla banca clienti (di seguito denominata l'organizzazione, inclusa nel sistema della Banca di Russia) per accreditare i propri importi sul conto bancario di una persona giuridica.

Un rappresentante autorizzato di una suddivisione separata può, secondo la procedura stabilita da una persona giuridica, consegnare contanti alla cassa della persona giuridica o a una banca o organizzazione inclusa nel sistema della Banca di Russia al fine di accreditare i loro importi al conto bancario della persona giuridica.

4. Le transazioni in contanti sono condotte alla cassa da un cassiere o altro dipendente, un certo capo di una persona giuridica, un singolo imprenditore o altra persona autorizzata (di seguito denominata capo) tra i suoi dipendenti (di seguito denominata il cassiere), con l'istituzione dei relativi diritti e doveri ufficiali con i quali il cassiere dovrebbe familiarizzare con la firma. Le operazioni in contanti con persone ipovedenti, utilizzando una riproduzione facsimile della loro firma autografa, apposta mediante uno strumento di copiatura meccanica, sono effettuate tenendo conto dei requisiti di cui all'articolo 14.1 legge federale del 24 novembre 1995 N 181-FZ "On protezione sociale disabili nella Federazione Russa" (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1995, N 48, art. 4563; 1999, N 2, art. 232; N 29, art. 3693; 2001, N 24, art. 2410; N 33, 3426; N 53; pos. 5024; 2002, N 1, pos. 2; 2003, N 2, pos. 167; N 43, pos. N 1, pos. 10; 2007, N 43, pos. 5084; N 49, pos. 6070; 2008, N 9, pos. 817; N 29, pos. 3410; N 30, pos. , pos. 2012, N 29, pos. 3990; N 30, pos. 4175; N 53, pos. 7621; 2013, N 8, pos. 717; N 19, pos. 6160; N 52, voce 6986; 2014, N 26, voce 3406; N 30, voce 4268) da un cassiere in presenza di un dipendente indicato nel documento amministrativo di una persona giuridica, imprenditore individuale e non effettuare questa transazione in contanti. In questo caso, il dipendente specificato, prima di effettuare una transazione in contanti, informa verbalmente una persona ipovedente sulla natura della transazione in contanti e sull'importo della transazione (l'importo in contanti).

Se una persona giuridica, un singolo imprenditore ha più cassieri, uno di loro svolge le funzioni di cassiere senior (di seguito denominato cassiere senior).

Le transazioni in contanti possono essere effettuate dal capo.

Una persona giuridica, un singolo imprenditore può effettuare transazioni in contanti utilizzando software e hardware.

Il software e l'hardware, la cui progettazione prevede l'accettazione delle banconote della Banca di Russia, devono avere la funzione di riconoscere almeno quattro caratteristiche di sicurezza leggibili dalla macchina delle banconote della Banca di Russia, il cui elenco è stabilito da un regolamento della Banca di Russia .

I documenti in contanti possono essere emessi al termine delle transazioni in contanti sulla base dei documenti fiscali previsti dal paragrafo ventisette dell'articolo 1.1 della legge federale n. mezzi di pagamento elettronici" (Sobraniye zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2003, N 21, art. 1957; 2009, N 23, art. 2776; N 29, art. 3599; 2010, N 31, art. 4161; 2011, N 27, art. 3873; 2012, N 26, voce 3447; 2013, N 19, voce 2316; N 27, voce 3477; N 48, voce 6165; 2014, N 19, voce 2316; 2015, N 10, voce 1421; 2016, N 27, voce 4223).

L'agente pagatore, agente pagatore bancario (subagente) redige un ordine di cassa separato in entrata per il contante accettato nel corso dello svolgimento dell'attività di agente pagatore, agente pagatore bancario (subagente).

I singoli imprenditori che, in conformità con la legislazione della Federazione Russa in materia di imposte e tasse, tengono registri di entrate o entrate e uscite e (o) altri oggetti di tassazione o indicatori fisici che caratterizzano un certo tipo di attività imprenditoriale, documenti in contanti potrebbe non essere redatto.

(vedi testo nell'edizione precedente)

4.2. I documenti di cassa sono emessi:

capo contabile;

ragioniere o altro ufficiale(compreso un cassiere) specificato in un documento amministrativo, o un funzionario di una persona giuridica, una persona fisica con la quale sono stati conclusi contratti per la fornitura di servizi contabili (di seguito denominato il contabile);

capo (in assenza del capo contabile e contabile).

4.3. I documenti di cassa sono firmati dal capo contabile o contabile (in loro assenza - dal capo), nonché dal cassiere.

In caso di esecuzione di transazioni in contanti e redazione di documenti in contanti da parte del capo, i documenti in contanti sono firmati dal capo.

4.4. Al cassiere viene fornito un sigillo (timbro) contenente (contenente) dettagli che confermano lo svolgimento di una transazione in contanti (di seguito denominato sigillo (timbro), nonché firme campione delle persone autorizzate a firmare documenti in contanti, al momento della registrazione di documenti in contanti su copia cartacea.

(vedi testo nell'edizione precedente)

In caso di esecuzione di transazioni in contanti e redazione di documenti in contanti da parte del capo, non vengono emesse firme campione di persone autorizzate a firmare documenti in contanti.

4.5. Se è presente un cassiere senior, le operazioni di trasferimento di denaro tra il cassiere senior e i cassieri durante la giornata lavorativa vengono riflesse dal cassiere senior nel registro dei fondi ricevuti ed emessi dal cassiere, indicando gli importi dei contanti trasferiti. Le registrazioni nel libro contabile dei fondi ricevuti ed emessi dal cassiere vengono effettuate al momento del trasferimento in contanti e sono confermate dalle firme del cassiere senior, cassiere.

4.6. Il contante in entrata alla cassa, ad eccezione del contante accettato nel corso delle attività di agente pagatore, agente pagatore bancario (subagente) e il contante emesso dalla cassa, la persona giuridica registra nel libro cassa.

L'agente pagatore, agente pagatore bancario (subagente) tiene un libro cassa separato per la contabilizzazione del contante accettato nel corso delle attività di agente pagatore, agente pagatore bancario (subagente).

Le scritture nel libretto di cassa vengono effettuate per ogni vaglia in entrata, vaglia in uscita, emessa rispettivamente per contante ricevuto, emesso (registrazione completa alla cassa).

(vedi testo nell'edizione precedente)

Alla fine della giornata lavorativa, il cassiere controlla l'importo effettivo del contante nel registratore di cassa con i dati dei documenti di cassa, l'importo del saldo di cassa riflesso nel libretto di cassa e certifica le registrazioni nel libretto di cassa con una firma .

(vedi testo nell'edizione precedente)

Le registrazioni nel libretto di cassa sono verificate con i dati dei documenti di cassa dal capo contabile o contabile (in loro assenza, dal capo) e firmate dalla persona che ha effettuato la riconciliazione specificata.

Se durante la giornata lavorativa non sono state effettuate operazioni di cassa, non si effettuano registrazioni nel libro cassa.

Le suddivisioni separate trasferiscono alla persona giuridica una copia del foglio del libro cassa secondo le modalità stabilite dalla persona giuridica, tenendo conto del periodo di tempo per la redazione dei rendiconti contabili (finanziari) da parte della persona giuridica.

Il controllo sulla tenuta del libro cassa è effettuato da Capo contabile(in sua assenza - la testa).

Se i singoli imprenditori, in conformità con la legislazione della Federazione Russa in materia di imposte e tasse, tengono registri di entrate o entrate e spese e (o) altri oggetti di tassazione o indicatori fisici che caratterizzano un certo tipo di attività imprenditoriale, non possono tenere un libro di cassa.

4.7. I documenti previsti dalla presente Istruzione possono essere redatti su supporto cartaceo o in formato cartaceo in formato elettronico.

I documenti su carta sono redatti a mano o utilizzando mezzi tecnici progettati per elaborare le informazioni, incluso un personal computer e Software(di seguito denominati mezzi tecnici) e sottoscritti con firme autografe. È consentito apportare correzioni ai documenti redatti su carta, ad eccezione dei documenti di cassa, contenenti la data di correzione, i cognomi e le iniziali, nonché le firme delle persone che hanno redatto documenti in cui sono state apportate correzioni.

I documenti in formato elettronico sono redatti utilizzando mezzi tecnici, tenendo conto della loro protezione contro l'accesso non autorizzato, la distorsione e la perdita di informazioni. I documenti eseguiti in formato elettronico sono firmati con firme elettroniche in conformità con i requisiti della legge federale del 6 aprile 2011 N 63-FZ "Sulla firma elettronica" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2011, N 15, art. 2036; N 27 3880; 2012, N 29, pos. 3988; 2013, N 14, pos. 1668; N 27, pos. 3463, pos. 3477; 2014, N 11, pos. 65; N 26, art. 3889) (di seguito - firma elettronica). Non è consentito apportare correzioni ai documenti redatti in formato elettronico dopo aver firmato i suddetti documenti.

(vedi testo nell'edizione precedente)

La conservazione dei documenti redatti su supporto cartaceo o elettronico è curata dal responsabile.

5. Accettazione di contanti da parte di una persona giuridica, imprenditore individuale, anche dalla persona con cui il contratto contratto di lavoro o un contratto di diritto civile (di seguito denominato dipendente), viene eseguito secondo ordini di ricevuta di cassa.

5.1. Al ricevimento di un vaglia in entrata, il cassiere verifica la presenza della firma del capo contabile o contabile (in loro assenza, la presenza della firma del capo) e, al momento della stesura su carta di un vaglia in entrata, la sua la conformità al campione, salvo il caso previsto dalla presente Istruzione, verifica la conformità dell'importo del contante indicato in cifre, dell'importo del contante indicato in lettere, la presenza dei documenti giustificativi indicati nel bollettino in entrata.

(vedi testo nell'edizione precedente)

Il cassiere accetta contanti per foglio, conteggio pezzi.

Il contante viene accettato dal cassiere in modo tale che il depositante possa osservare le azioni del cassiere.

Dopo aver accettato il contante, il cassiere controlla l'importo indicato nell'ordine di cassa in entrata con l'importo di contante effettivamente ricevuto.

Se l'importo del contante depositato corrisponde all'importo specificato nel vaglia in entrata, il cassiere firma il vaglia in entrata, appone sulla ricevuta del vaglia in entrata, rilasciata al depositante del contante, l'impronta del sigillo (timbro) e gli consegna la ricevuta indicata al vaglia in entrata. Quando si emette un ordine di cassa in entrata in formato elettronico, una ricevuta dell'ordine di cassa in entrata può essere inviata al depositante di contanti su sua richiesta all'indirizzo da lui fornito E-mail.

(vedi testo nell'edizione precedente)

Se l'importo del contante depositato non corrisponde all'importo specificato nell'ordine di cassa in entrata, il cassiere propone al depositante di contante di aggiungere l'importo di contante mancante o restituisce l'importo di contante depositato in eccesso. Se il depositante del contante si rifiuta di aggiungere l'importo mancante, il cassiere gli restituisce l'importo depositato. Il cassiere cancella l'ordine di cassa in entrata (in caso di emissione di un ordine di cassa in entrata 0310001 in formato elettronico, contrassegna la necessità di riemettere l'ordine di cassa in entrata 0310001) e trasferisce (invia) al capo contabile o contabile ( in loro assenza - al capo) per la riemissione del vaglia in entrata 0310001 per l'importo di contante effettivamente depositato.

(vedi testo nell'edizione precedente)

(vedi testo nell'edizione precedente)

5.3. Accettazione alla cassa di una persona giuridica di denaro contante consegnato suddivisione separata, viene eseguito secondo le modalità stabilite dalla persona giuridica, secondo l'ordine di ricevuta di cassa.

6.1. Al ricevimento di un giustificativo di spesa in contanti ( libro paga, libro paga) il cassiere verifica la presenza della firma del capo contabile o contabile (in loro assenza, la presenza della firma del capo) e, durante la redazione dei documenti specificati su carta, la sua conformità al campione, salvo per il caso previsto dal comma secondo del comma 4.4 dell'art. 4 della presente Disposizione, adempimenti importi in contanti in cifre, importi in lettere. Quando si emettono contanti su un mandato di cassa, il cassiere verifica anche la presenza dei documenti giustificativi elencati nella fattura di cassa.

(vedi testo nell'edizione precedente)

Il cassiere emette denaro contante dopo l'identificazione del destinatario del denaro in base al passaporto o altro documento di identificazione da lui presentato in conformità con i requisiti della legislazione della Federazione Russa (di seguito denominato documento di identità), o in base al potere di procura presentata dal percettore del contante e il documento di identità. L'emissione del contante viene effettuata dal cassiere direttamente al destinatario del contante indicato nell'ordine di cassa (busta paga, busta paga) o nella procura.

In caso di emissione di contante per delega, il cassiere verifica la corrispondenza del cognome, nome, patronimico (se presente) del destinatario del contante indicato nel vaglia con il cognome, nome, patronimico (eventuale) del mandante indicato nella procura; corrispondenza del cognome, nome, patronimico (eventuale) della persona autorizzata indicata nella procura e nel vaglia postale con i dati del documento di identità con i dati del documento di identità presentato dalla persona autorizzata. Nella busta paga (busta paga), prima della firma della persona a cui è affidata la ricezione del contante, il cassiere effettua un'iscrizione "per procura". La procura è allegata al mandato di cassa di spesa (liquidazione e paghe, buste paga).

In caso di emissione di contante tramite delega emessa per più pagamenti o per ricezione di contante da diverse persone giuridiche, singoli imprenditori, vengono effettuate le sue copie, che sono certificate secondo le modalità stabilite dalla persona giuridica, singolo imprenditore. Una copia autenticata della procura è allegata al mandato di cassa di spesa

2054 a, l'ultima edizione (e l'unica) è stata adottata il 14.08. 2008 Questa è un'istruzione della Banca centrale della Federazione Russa (CBR) sulla procedura per lo svolgimento di transazioni in contanti con valuta estera in contanti nelle banche autorizzate nel territorio della Federazione Russa. Secondo questa istruzione, lavorano gli uffici di cambio valuta e le filiali operative e i dipartimenti delle banche.

Federazione Russa

ISTRUZIONE della Banca Centrale della Federazione Russa del 14 agosto 2008 N 2054-U "SULLA PROCEDURA PER LE OPERAZIONI DI CONTANTI IN VALUTA ESTERA IN CONTANTI NELLE BANCHE AUTORIZZATE NEL TERRITORIO DELLA FEDERAZIONE RUSSA"

In conformità con la legge federale "Sulla banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia)" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, N 28, Art. 2790; 2003, N 2, Art. 157; N 52, Art. 5032; 2004, N 27, pos. 2711; N 31, pos. 3233; 2005, N 25, pos. 2426; N 30, pos. 3101; 2006, N 19, pos. 2061; N 25, pos. 9, articolo 10; N 10, articolo 1151; N 18, articolo 2117), Legge federale "Sulle banche e attività bancaria" (Bollettino del Congresso dei deputati del popolo della RSFSR e del Soviet Supremo della RSFSR, 1990, N 27 , articolo 357; Legislazione raccolta della Federazione Russa, 1996, N 6, articolo 492; 1998, N 31, articolo 3829; 1999, N 28, articolo 3459, articolo 3469; 2001, N 26, articolo 2586; N 33, 3424; 2002, N 12, pos. 1093; 2003, N 27, pos. 2700; N 50, pos. 4855; N 52, pos. 5033, pos. 1, voce 18, voce 45; N 30, voce 3117; 2006, N 6, voce 636; N 19, voce 2061; N 31, voce 3439, N 52, voce 5497; 2007, N 1, voce 9; N 22 , voce 2563; N 31, voce 4011; N 41, voce 4845; N 45, voce 5425; n. 50, art. 6238; 2008, n. 10, art. 895; n. 15, art. 1447), legge federale "On regolazione valutaria e controllo valutario"(Legislazione raccolta della Federazione Russa, 2003, N 50, Art. 4859; 2004, N 27, Art. 2711; 2005, N 30, Art. 3101; 2006, N 31, Art. 3430; 2007, N 1, Art. 30; N 22, punto 2563; N 29, punto 3480; N 45, punto 5419; 2008, N 30, punto 3606) e con decisione del consiglio di amministrazione della Banca di Russia (verbale della riunione del Consiglio di amministrazione della Banca di Russia dell'8 agosto 2008 N 16) La Banca di Russia stabilisce la procedura per lo svolgimento di transazioni in contanti nelle banche autorizzate sul territorio della Federazione Russa con banconote, buoni del tesoro, monete che sono in circolazione e sono mezzi legali di pagamento in contanti sul territorio del corrispondente stato estero (gruppo di stati esteri), nonché con le banconote specificate ritirate o ritirate dalla circolazione, ma soggette a cambio (di seguito denominato contante valuta estera), quando si eseguono operazioni bancarie e altre transazioni e la procedura per lavorare con banconote di stati stranieri (un gruppo di stati stranieri), causando Dubbio sulla loro autenticità (di seguito - banconote dubbie, moneta dubbia), con segni di banconote contraffatte di stati esteri (gruppi di stati esteri) (di seguito - con segni di banconote contraffatte), banconote di stati esteri (gruppi di stati esteri), con difetti, danni (di seguito - banconote danneggiate, monete danneggiate).

1.1. Nelle banche autorizzate (filiali) (di seguito - banche autorizzate), nelle banche interne aperte secondo i regolamenti della Banca di Russia divisioni strutturali banche autorizzate (di seguito ASP), le transazioni in contanti con valuta estera in contanti sono effettuate con clienti - persone giuridiche (comprese altre banche autorizzate, ASP di altre banche autorizzate), persone fisiche che effettuano attività imprenditoriale senza costituire una persona giuridica, le persone fisiche impegnate in uno studio privato secondo la procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa (di seguito denominate organizzazioni) e le persone fisiche.

1.2. La presente direttiva non si applica all'attuazione alcuni tipi operazioni bancarie e altre transazioni con valuta estera in contanti, assegni (compresi gli assegni turistici), il cui valore nominale è indicato in valuta estera, con la partecipazione di persone fisiche, determinato dall'istruzione della Banca di Russia del 28 aprile 2004 N 113 -I "Sulla procedura per l'apertura, la chiusura, l'organizzazione del lavoro degli uffici di cambio e la procedura per le banche autorizzate a svolgere determinati tipi di operazioni bancarie e altre transazioni in contanti valuta estera e valuta della Federazione Russa, assegni (compresi i titoli di viaggio assegni), il cui valore nominale è indicato in valuta estera, con la partecipazione di persone fisiche " registrato dal Ministero della Giustizia della Federazione Russa il 2 giugno 2004 N 5824, l'11 novembre 2005 N 7158, il 22 dicembre 2006 N 8664 ("Bollettino della Banca di Russia" del 9 giugno 2004 N 33, del 23 novembre 2005 N 62, del 28 dicembre 2006 N 74) (di seguito - Istruzione della Banca di Russia N 113-I).

1.3. I termini e le definizioni utilizzati in questa Istruzione devono essere applicati nei significati stabiliti dal Regolamento della Banca di Russia del 24 aprile 2008 N 318-P "Sulla procedura per lo svolgimento di transazioni in contanti e le regole per la conservazione, il trasporto e la raccolta delle banconote e monete della Banca di Russia negli istituti di credito nel territorio della Federazione Russa", registrato dal Ministero della Giustizia della Federazione Russa il 26 maggio 2008 N 11751 ("Bollettino della Banca di Russia" del 6 giugno 2008 N 29-30) (di seguito - Regolamento della Banca di Russia N 318-P), e Istruzione della Banca di Russia N 113-I.

1.4. L'elenco delle denominazioni di valuta estera in contanti, le transazioni in contanti con le quali vengono effettuate in una banca autorizzata, VSP, è determinato da una banca autorizzata.

Nei documenti redatti nel corso di transazioni in contanti, la valuta estera in contanti è indicata per nome.

1.5. I codici digitali dei moduli dei documenti utilizzati in questa istruzione corrispondono al classificatore tutto russo dei documenti di gestione.

1.6. In una banca autorizzata, VSP, i lavori per condurre transazioni in contanti e conservare valuta estera in contanti, lavorare con banconote dubbie che presentano segni di banconote contraffatte vengono eseguiti secondo le modalità stabilite dal Regolamento della Banca di Russia N 318-P per contanti , tenendo conto delle caratteristiche previste dalla presente Istruzione.

Trasporto, riscossione di denaro contante in valuta estera, assegni (compresi i traveller's cheque) il cui valore nominale è indicato in valuta estera, nonché deposito presso una banca autorizzata, assegni GSP (compresi i traveller's cheque) il cui valore nominale è indicato in valuta estera, sono effettuate secondo le modalità stabilite dalla banca autorizzata.

1.7. In una banca autorizzata, VSP, cassieri, durante la formazione e l'imballaggio di valuta estera in contanti, sui pacchi di dorsi, sul rivestimento superiore di mazzi di banconote, sulle etichette per borse con monete vengono apposti: ragione sociale completa o ragione sociale abbreviata di la banca autorizzata (di seguito - la ragione sociale della banca autorizzata) (società la ragione sociale della banca autorizzata e la denominazione della filiale; la ragione sociale della banca autorizzata e la denominazione della VSP; la ragione sociale della banca autorizzata , i nomi della filiale e del VSP); nome della valuta estera in contanti; denominazione e numero di banconote, monete; importo in cifre e parole; data di confezionamento; cognome, iniziali e firma del cassiere che ha formato e confezionato i dorsi, i mazzi di banconote, i sacchetti con le monete; altri dati richiesti dalla banca autorizzata.

La procedura per la formazione e l'imballaggio di banconote dubbie, monete dubbie con segni di contraffazione di banconote, banconote danneggiate, monete danneggiate è determinata dalla banca autorizzata.

1.8. Denaro contante, banconote dubbie, monete dubbie con segni di banconote false, banconote danneggiate, monete danneggiate sono custodite nel caveau valori, cassaforte VSP e sono annotate nel libro del caveau valori 0402118.

1.9. I documenti di cassa per operazioni con valuta estera in contanti sono formati secondo le modalità stabilite dal Regolamento della Banca di Russia N 318-P per contanti, in un file separato (cucitura) o archiviati in un file (cucitura) con documenti di cassa su contanti transazioni.

1.10. La banca autorizzata, VSP, effettua una verifica della valuta estera in contanti secondo le modalità e con la frequenza stabilite dal Regolamento della Banca di Russia N 318-P per contanti.

I risultati della verifica della valuta estera in contanti si riflettono nell'atto di verifica della valuta estera in contanti, che indica: la ragione sociale della banca autorizzata (la ragione sociale della banca autorizzata e il nome della succursale; la ragione sociale della banca autorizzata e il nome della VSP; la ragione sociale della banca autorizzata, i nomi della filiale e della VSP); data di redazione dell'atto; l'effettiva disponibilità di contante in valuta estera situata nel caveau dei valori, VSP sicuro per i suoi tagli; conformità (non conformità) dell'effettiva disponibilità di valuta estera in contanti con i dati contabili e il libro di deposito di valore 0402118; rilevate discrepanze tra l'effettiva disponibilità di valuta estera in contanti e i dati contabili e il libretto di deposito valori 0402118; altre informazioni sulla verifica della valuta estera in contanti e dei suoi risultati, necessarie per la banca autorizzata. L'atto di verifica della valuta estera in contanti è firmato dai dipendenti che hanno partecipato alla verifica della valuta estera in contanti ed erano presenti durante la sua condotta.

Quando si esegue una verifica della valuta estera in contanti contemporaneamente a una verifica della liquidità, i risultati della verifica della valuta estera in contanti possono riflettersi nell'atto di verifica della liquidità.

1.11. Se eccedenze, ammanchi, banconote dubbie, monete dubbie che presentano segni di banconote false, banconote danneggiate, monete danneggiate vengono rilevate durante il ricalcolo del contante in valuta estera formato e confezionato in una banca autorizzata, VSP da parte dei cassieri, nonché quando l'effettiva disponibilità di valuta estera valuta in contanti non corrispondente ai dati della contabilità contabile, libretto di deposito valori 0402118, documenti di cassa, la banca autorizzata adotta provvedimenti per stabilire le cause di questi casi. La procedura per la risoluzione delle discrepanze identificate è determinata dalla banca autorizzata.

2.1. In una banca autorizzata, VSP (ad eccezione di ufficio di cambio) accettazione di contanti in valuta estera per accredito (trasferimento) su un conto bancario, conto su un deposito (deposito) di un cliente, emissione di contanti in valuta estera da un conto bancario, conto su un deposito (deposito) di un cliente, come così come l'accettazione, l'emissione di contanti in valuta estera quando si effettuano operazioni su trasferimenti di valuta estera per conto di una persona fisica senza aprire un conto bancario sono effettuate secondo un vaglia in entrata 0402008, un vaglia in uscita 0402009.

L'emissione da parte di una banca autorizzata, VSP (ad eccezione di un ufficio di cambio) di valuta estera in contanti a un cliente viene effettuata dal suo conto bancario, conto di deposito (deposito) entro i limiti del saldo di valuta estera nel conto bancario , conto di deposito (deposito), se non diversamente specificato dai termini del contratto bancario.

L'ordine di cassa in uscita 0402009, secondo il quale l'organizzazione viene emessa in contanti in valuta estera, viene emesso sulla base di una lettera per ricevere valuta estera in contanti, redatta dall'organizzazione in qualsiasi forma. La lettera per la ricezione di valuta estera in contanti deve indicare: il nome dell'organizzazione; data di scrittura della lettera; data di ricevimento della valuta estera in contanti; Numero di conto bancario; cognome, nome, patronimico (se quest'ultimo è disponibile) della persona che riceve il denaro moneta straniera; estremi del suo documento di identità (serie e numero del documento, data di emissione del documento, nome dell'autorità che ha rilasciato il documento e codice di suddivisione (se presente); nome della valuta in contanti; importo della valuta estera da versare essere emesso, indicato in cifre e in lettere (se necessario - Una lettera per la ricezione di valuta estera in contanti è firmata dalla persona con il diritto alla prima firma e dalla persona con il diritto alla seconda firma (se presente), con il timbro del sigillo (se presente) indicato nella carta con firme campione e l'impronta del sigillo.

In una banca autorizzata, VSP, a conferma dell'accettazione, emissione di contanti in valuta estera, al cliente viene rilasciata una copia dell'ordine di cassa in entrata 0402008, l'ordine di uscita del contante 0402009 firmato dal cassiere, con l'impronta della cassa timbrata.

In caso di discrepanza tra l'importo del contante in valuta estera depositato dal cliente e l'importo indicato nel vaglia in entrata 0402008, il cassiere barra tutte le copie emesse del vaglia in entrata 0402008, sul retro della seconda copia del vaglia in entrata il vaglia 0402008 indica l'importo di valuta effettivamente ricevuto in contanti, appone la propria firma e lo passa ad un commercialista per l'elaborazione di un vaglia di cassa 0402008 appena redatto.

Conferma di accettazione, emissione di contanti in valuta estera ai sensi dell'accordo deposito bancario una copia di un vaglia postale non può essere rilasciata a una persona fisica se ha un libretto di risparmio. In questo caso, il contabile effettua un'apposita registrazione nel libretto di risparmio, che è certificata dalle firme del contabile e del cassiere.

Gli ordini di cassa in entrata 0402008, gli ordini di cassa in uscita 0402009 vengono emessi per ogni denominazione di contante in valuta estera.

Numero di copie di credito ordini in contanti 0402008, gli ordini di addebito in contanti 0402009 sono determinati dalla banca autorizzata, tenendo conto dei requisiti della presente istruzione.

Le prime copie degli ordini di cassa in entrata 0402008, gli ordini di cassa in uscita 0402009, le lettere per la ricezione di valuta estera in contanti vengono inviate ai documenti di cassa.

2.2. In una banca autorizzata, la valuta estera in contanti VSP è accettata da un cassiere dai clienti in mazzi di banconote interi e incompleti, sacchi di monete pieni e incompleti, singole banconote e monete, nonché imballati in sacchi.

In una banca autorizzata, VSP, la valuta estera in contanti viene emessa ai clienti da un cassiere in mazzi di banconote pieni e incompleti, sacchi di monete pieni e incompleti, singole spine, banconote e monete, nonché imballati in sacchi.

La valuta estera in contanti viene emessa ai clienti da una banca autorizzata, VSP nella confezione di una banca centrale di uno stato estero (un gruppo di stati esteri) o un istituto che emette valuta estera in contanti in circolazione sul territorio dello stato estero in questione ( gruppo di Stati esteri) (di seguito denominato l'emittente), banca estera, imprese - produttori di contanti in valuta estera o una banca autorizzata.

2.3. Emissione di valuta estera in contanti a collezionisti di contanti, cassieri per il suo trasporto, investimenti in uno strumento software e hardware, nonché accettazione di valuta estera in contanti consegnata da questi dipendenti da una banca autorizzata, VSP, anche prelevata da uno strumento software e hardware, sono effettuati, rispettivamente, sul conto vaglia 0402009, vaglia in entrata 0402008.

Le operazioni per il trasporto di contanti in valuta estera tra una banca autorizzata, il suo VSP possono essere eseguite da incassi e ordini di addebito 0402007.

2.4. Il ricalcolo della valuta estera contante viene effettuato secondo le modalità stabilite dalla banca autorizzata, tenendo conto della necessità di determinare la proprietà della valuta estera contante ricalcolata al cliente.

Per le eccedenze, carenze individuate, il dipendente controllante redige atto in qualsiasi forma, in cui sono indicati: la ragione sociale della banca autorizzata (la ragione sociale della banca autorizzata e la denominazione della succursale; la ragione sociale della banca autorizzata e la denominazione della VSP; la ragione sociale della banca autorizzata, la denominazione della filiale e della VSP); data di redazione dell'atto; titoli di lavoro, cognomi, iniziali del dipendente che ha effettuato il ricalcolo del contante in valuta estera e del dipendente che era presente durante il ricalcolo del contante in valuta estera; in quali locali è stata ricalcolata la valuta estera in contanti; tipo di confezione; nome della valuta estera in contanti; l'importo indicato sulla confezione (in numeri) e importo effettivo(in cifre) valuta estera in contanti; l'importo (in numeri e in lettere) dell'eccedenza, della carenza, nonché di altre informazioni richieste dalla banca autorizzata (di seguito denominata legge su eccedenze, carenze, banconote dubbie, monete). L'atto su eccedenze, carenze, banconote dubbie, monete è firmato dal dipendente che ha effettuato il ricalcolo del contante in valuta estera e dal dipendente che era presente durante il riconteggio.

Per le eccedenze identificate, le carenze durante il riconteggio in contanti valuta estera imballata in fasci di banconote, sacchi con monete, un atto su eccedenze, carenze, banconote dubbie, le monete possono essere redatte in una forma simile alla forma di un atto su eccedenze, carenze, banconote/monete (x) dubbie in mazzette/borse 0402145.

Nel caso in cui una banca autorizzata, VSP riveli eccedenze, carenze durante la conversione di contanti in valuta estera nel pacchetto del cliente, un atto su eccedenze, carenze, banconote dubbie, monete viene redatto in due copie, nel pacchetto di un cassiere di questo autorizzato banca, VSP - in una copia. La prima copia dell'atto su eccedenze, carenze, banconote dubbie, monete viene inviata a documenti in contanti, la seconda copia dell'atto su eccedenze, carenze, banconote dubbie, monete viene consegnata al cliente, nel pacchetto di cui l'eccedenza , è stata rilevata carenza di contanti in valuta estera.

3.1. Per effettuare transazioni in contanti con contanti in valuta estera, i cassieri devono saperlo caratteristiche tipi di stampa utilizzati nella fabbricazione delle banconote, elementi di protezione delle banconote dalla contraffazione, metodi di imitazione degli elementi di protezione delle banconote, base caratteristiche distintive avere segni di falsificazione di banconote, nonché avere un documento che indichi che hanno seguito una formazione speciale sui metodi per determinare l'autenticità delle banconote di stati esteri (un gruppo di stati esteri).

3.2. In una banca autorizzata, VSP, quando accetta e ricalcola valuta estera in contanti, un cassiere, sulla base di materiali di riferimento, controlla aspetto banconote di stati esteri (un gruppo di stati esteri), determina se la valuta estera in contanti accettata è un mezzo legale di pagamento in contanti nel territorio del corrispondente stato estero (gruppo di stati esteri) e controlla l'autenticità delle banconote.

3.3. In caso di rilevamento in una banca autorizzata, VSP, quando si accettano contanti in valuta estera da un cliente di una banconota dubbia che presenta segni di una banconota contraffatta, l'emissione di ordini di cassa in entrata 0402008 viene effettuata secondo le modalità previste dal paragrafo cinque della clausola 2.1 della presente Istruzione.

Per le banconote dubbie che presentano segni di falsificazione di banconote, il cassiere redige un certificato di accettazione per esame di banconote dubbie (detenzione di banconote con segni di falsità) 0402159 indicando nella colonna "Dettagli aggiuntivi" le seguenti informazioni: nome dell'emittente ( se possibile); per le banconote USA - designazione alfanumerica dell'istituto emittente, lettera di assegno, numero di quadrante, numeri di targa anteriore e posteriore; per le banconote dei paesi - membri dell'Unione Europea - un'etichetta alfanumerica.

Nel caso in cui una banconota dubbia, una moneta dubbia venga rilevata in una banca autorizzata, VSP, durante il ricalcolo della valuta estera in contanti, viene redatto un atto su eccedenze, carenze, banconote dubbie, monete, previsto al paragrafo 2.4 della presente Istruzione. La legge su eccedenze, carenze, banconote dubbie, monete indica inoltre: la quantità di banconote dubbie, monete dubbie; taglio, anno di emissione, serie e numero della banconota contestata; i dettagli previsti dal secondo comma della presente clausola; denominazione e anno di emissione della dubbia moneta.

3.4. Il cassiere informa il capo della cassa del rilevamento in una banca autorizzata, VSP al momento dell'accettazione di contanti in valuta estera con segni di contraffazione di banconote, il cassiere informa l'ente territoriale degli affari interni del fatto del rilevamento di queste banconote durante il funzionamento giorno. Nel caso in cui le transazioni in contanti nel VSP, lavorino con banconote sospette, monete sospette che presentano segni di banconote contraffatte, banconote danneggiate, monete danneggiate, nonché lo stoccaggio di contanti, contanti in valuta estera vengono effettuati da un cassiere, notifica di l'ente territoriale per gli affari interni del fatto della scoperta di segni di falsificazione di banconote durante la giornata lavorativa è effettuato da questo cassiere.

La banca autorizzata, VSP trasferisce banconote con segni di contraffazione ai dipendenti dell'ente per gli affari interni territoriali secondo le modalità previste dalla legislazione della Federazione Russa. In una banca autorizzata, VSP, viene emesso un ordine commemorativo 0401108 per banconote con segni di contraffazione, trasferite all'ente territoriale degli affari interni.

3.5. In una banca autorizzata, VSP, le banconote dubbie vengono accettate dai clienti per il loro trasferimento da parte di una banca autorizzata per l'esame al centro di regolamento contante capo di una filiale territoriale della Banca di Russia o ad un emittente.

Accettazione di banconote dubbie in una banca autorizzata, VSP viene effettuata sulla base di una domanda di accettazione di banconote dubbie e secondo un inventario delle banconote dubbie compilato dal cliente in qualsiasi forma. Nell'inventario delle banconote dubbie sono indicati gli estremi delle banconote dubbie, previsti al secondo comma dell'articolo 3.3 della presente Istruzione.

Invio da parte della banca autorizzata per l'esame al capo centro di regolamento contante dell'ufficio territoriale della Banca di Russia banconote dubbie di valute estere, tasso di cambio ufficiale che in relazione al rublo è stabilito dalla Banca di Russia su base giornaliera (nei giorni lavorativi), viene effettuato entro dieci giorni lavorativi dalla data della loro accettazione (identificazione) in una banca autorizzata, VSP secondo le modalità stabilite dall'Istruzione della Banca di Russia del 26 agosto 2003 N 106-I "Sulla procedura per lavorare con banconote di stati esteri consegnate da istituti di credito (filiali) per l'autenticazione ai centri di regolamento del contante capo delle istituzioni territoriali della Banca di Russia ", registrato dal Ministero della Giustizia della Federazione Russa il 30 settembre 2003 N 5133 ("Bollettino della Banca di Russia" dell'8 ottobre 2003 N 55).

La banca autorizzata invia in esame all'emittente le banconote dubbie, tenendo conto delle condizioni di accettazione delle banconote indicate in esame da parte dell'emittente.

3.6. Se la banca autorizzata, VSP (ad eccezione dell'ufficio di cambio) dispone di un cassiere, a cui è affidata la funzione di verifica aggiuntiva delle banconote dubbie, le banconote dubbie individuate durante l'accettazione e il ricalcolo del contante in valuta estera possono essere ulteriormente verificate da questo cassiere.

Un ulteriore controllo delle banconote dubbie viene effettuato entro cinque giorni lavorativi, compreso il giorno della loro accettazione (rilevamento) in una banca autorizzata, VSP (ad eccezione di un ufficio di cambio). Nello stabilire l'assenza di segni di falsificazione in banconote discutibili, il cassiere, a cui è affidata la funzione di verifica aggiuntiva di banconote discutibili, redige una conclusione sui risultati della verifica aggiuntiva di banconote discutibili in una copia in qualsiasi forma. La conclusione sugli esiti di un ulteriore controllo delle banconote dubbie dovrà indicare: la ragione sociale della banca autorizzata (la ragione sociale della banca autorizzata e la denominazione della filiale; la ragione sociale della banca autorizzata e la denominazione della VSP ; la ragione sociale della banca autorizzata, i nomi della filiale e del VSP); data di accettazione (rilevamento) di una banconota dubbia; il nome dell'organizzazione o il cognome, nome, patronimico (se presente) della persona fisica da cui sono state accettate le banconote dubbie; nome della valuta estera in contanti; emittente, taglio, anno di emissione, serie e numero della banconota contestata; estremi della banconota sospetta previsti dal secondo comma dell'articolo 3.3 della presente Disposizione; la data di redazione di una conclusione sui risultati di un ulteriore controllo delle banconote dubbie. La conclusione sui risultati del controllo aggiuntivo delle banconote dubbie è firmata dal cassiere che ha effettuato il controllo aggiuntivo delle banconote dubbie e inviato ai documenti in contanti.

La restituzione al cliente delle banconote che non presentano segni di falsità è effettuata secondo quanto previsto al paragrafo 3.8 della presente Istruzione. Le banconote la cui autenticità non può essere confermata dal cassiere, al quale è affidata la funzione di ulteriore verifica delle banconote dubbie, sono inviate all'esame secondo le modalità previste al paragrafo 3.5 della presente direttiva.

3.7. Una banca autorizzata, VSP (ad eccezione di un ufficio di cambio), su richiesta di un cliente, può controllare l'aspetto delle banconote, determinare se le banconote hanno corso legale nel territorio del corrispondente stato estero (gruppo di stati esteri) e verificare l'autenticità delle banconote. L'autenticazione delle banconote viene effettuata da un cassiere, a cui è affidata la funzione di ulteriore verifica delle banconote dubbie, sotto la supervisione visiva del cliente sulla base di una domanda di accettazione delle banconote per verificarne l'autenticità, redatta dal cliente in una copia in qualsiasi forma. Nella domanda di accettazione delle banconote per verificarne l'autenticità, dovranno essere indicati: il nome dell'ente; cognome, nome, patronimico (se disponibile) del rappresentante dell'ente o cognome, nome, patronimico (se disponibile) della persona fisica da cui sono state accettate le banconote per verificarne l'autenticità; la data della domanda; il numero di banconote consegnate per la verifica per ogni taglio di contante in valuta estera e valore nominale; l'importo delle banconote consegnate per la verifica per ogni denominazione di valuta estera in contanti. Una domanda di accettazione di banconote per verificarne l'autenticità è firmata da un rappresentante di un'organizzazione o da un individuo.

L'autenticazione delle banconote viene effettuata con l'ausilio di mezzi tecnici per monitorare l'autenticità delle banconote specificate nel regolamento della Banca di Russia N 318-P per contanti. I dispositivi automatici (semiautomatici) per il controllo dell'autenticità delle banconote possono essere utilizzati come mezzi tecnici ausiliari durante la verifica dell'autenticità delle banconote.

Le banconote, la cui autenticità è confermata da un cassiere, a cui è affidata la funzione di ulteriore verifica delle banconote dubbie, vengono rilasciate al cliente mediante conteggio dei fogli. Le banconote, la cui autenticità non può essere confermata dal cassiere, a cui è affidata la funzione di ulteriore verifica delle banconote dubbie, sono accettate dal cliente per l'invio in esame secondo le modalità previste all'articolo 3.5 della presente Istruzione.

Una domanda per l'accettazione delle banconote per verificarne l'autenticità viene inviata ai documenti in contanti.

3.8. Le banconote riconosciute prive di segni di contraffazione sulla base dei risultati di un esame condotto presso il centro di regolamento del contante capo dell'istituto territoriale della Banca di Russia sono restituite dalla banca autorizzata, il VSP al cliente o, su sua richiesta, il loro importo può essere pagato in rubli al tasso della valuta estera corrispondente contro il rublo alla data di pagamento stabilita dalla banca autorizzata, oppure accreditato (trasferito) (ad eccezione dell'ufficio di cambio) sul conto bancario, conto sul deposito (deposito) del cliente in valuta estera o in rubli al tasso della relativa valuta estera alla data di accredito (bonifico) stabilita dalla banca autorizzata.

3.9. Le banconote danneggiate che non presentano segni di falsificazione possono essere acquistate per rubli o sostituite con banconote integre, una moneta del corrispondente Stato estero (gruppo di Stati esteri) o banconote integre, una moneta di un altro Stato estero (gruppo di Stati esteri), o accettati per l'accredito (trasferimento) su un conto bancario, conto di deposito del cliente o accettati per l'incasso subordinatamente alle condizioni per la loro accettazione da parte degli emittenti.

La procedura per l'accettazione di banconote danneggiate, anche per il ritiro da organizzazioni, e il risarcimento per banconote danneggiate accettate da organizzazioni per il ritiro è determinata dalla banca autorizzata.

Per le banconote danneggiate ricevute dai clienti per il ritiro in una banca autorizzata, a VSP viene emesso un ordine commemorativo 0401108, che viene inviato ai documenti in contanti.

La banca autorizzata invia le banconote danneggiate accettate dai clienti ad una banca estera che accetta valuta estera in contante per l'incasso, oppure una banca autorizzata (filiale di una banca autorizzata) interessata ad inviare le banconote danneggiate indicate per l'incasso ad una banca estera.

3.10. Monete dubbie, monete danneggiate sono accettate dai clienti solo per il ritiro e sono rimborsate secondo le modalità previste all'articolo 3.9 della presente Istruzione.

4.1. Questa istruzione è soggetta a pubblicazione ufficiale nel Bollettino della Banca di Russia ed entra in vigore il 1 settembre 2008.

4.2. Le procedure determinate dalle banche autorizzate ai sensi della presente Istruzione sono approvate entro tre mesi dalla data di entrata in vigore della presente Istruzione.

Presidente della Banca Centrale
Federazione Russa
SM IGNATIEV

Informazioni incluse nella domanda di un singolo imprenditore o di un individuo impegnato in uno studio privato secondo la procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa, una persona giuridica, una struttura straniera senza costituire una persona giuridica e documenti ad essa allegati

BANCA CENTRALE DELLA FEDERAZIONE RUSSA

NOTA
del 30.03.18 N 4760-U

SUI REQUISITI
AL RICORSO, COMPOSIZIONE DELLA COMMISSIONE INTERDIPARTMENTALE, ORDINANZA
DICHIARAZIONE COMMISSIONE
E DOCUMENTI E (O) INFORMAZIONI PRESENTATI DAL RICHIEDENTE,
COME VIENE PRESA UNA DECISIONE SUI RISULTATI DI TALE REVISIONE
COMMISSIONE SU ADOTTATO
DECISIONE AL RICORRENTE E ALL'ISTITUTO FINANZIARIO

Sulla base dei paragrafi 13.5 e 13.6 dell'articolo 7 della legge federale del 7 agosto 2001 N 115-FZ "Sul contrasto alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2001, N 33, Art. 3418; 2002, N 30, pos. 3029; N 44, pos. 4296; 2004, N 31, pos. 3224; 2005, N 47, pos. 16, articolo 1831; 31, articolo 3993, articolo 4011; 49, articolo 6036; 2009, n. 23, articolo 2776; 29, articolo 3600; 2010, n. 28, articolo 3553; 30, articolo 4007, n. 31, articolo 4166, 2011, n. 27, articolo 3873, n. 46, articolo 6406, 2012, n. 30, articolo 4172, n. 2329; N 26, pos. 3207; N 44, pos. 5641; N 52, pos. 6968; 2014, N 19, pos. 4219; 2015, N 1, pos. 14, pos. 37, pos. 58; N 18, pos. 2614; N 24, pos. 3367; N 27, pos. 3945, pos. 23, item 27, item 43, item 44; N 26, item 3860, item 3884; N 27, item 4196, 4221, N 28, 4558, 201 7, n. 1, art. 12, artt. 46; 31, art. 4816, dell'art. 4830; 2018, n. 1, art. 54) (di seguito denominata legge federale n. 115-FZ) e parte prima dell'articolo 7 della legge federale n. 86-FZ del 10 luglio 2002 "Sulla Banca centrale della Federazione Russa (Banca di Russia)" ( Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, N. 28, 2790; 2003, N 2, pos. 157; N 52, pos. 5032; 2004, N 27, pos. 30, pos. 3101; 2006, N 19, pos. 2061; N 25, pos. 2648; 2007, N 1, pos. 9, pos. 10; N 10, pos. 1151; N 18, pos. 4699; N 44, pos. 4982; N 52, pos. 6229, pos. 6231; 2009, N 1, pos. 25; N 29, pos. 907; N 27, pos. 3873; N 43, pos. 5973; N 48, pos. 6728; 2012, N 50, pos. 6954; N 53, 7591, pos. 7607; 2013, N 11, pos. ; N 19, pos. 2329; N 27, pos. 3438, pos. 3476, pos. 3477; N 30, pos. 4084; N 49, pos. 6336; N 51, pos. 6695, pos. , voce 2311, voce 2317; N 27, voce 3634; N 30 , voce 4219; N 40, voce 5318; N 45, voce 6154; N 52, voce 7543; 2015, N 1, Arte. 4, artt. 37; n. 27, art. 3958, dell'art. 4001; n. 29, art. 4348, dell'art. 4357; n. 41, art. 5639; n. 48, art. 6699; 2016, n. 1, art. 23, artt. 46, artt. 50; n. 26, art. 3891; n. 27, art. 4225, dell'art. 4273, dell'art. 4295; 2017, n. 1, art. 46; n. 14, art. 1997; n. 18, art. 2661, dell'art. 2669; n. 27, art. 3950; n. 30, art. 4456; N 31, art. 4830; n. 50, art. 7562; 2018, n. 1, art. 66; n. 9, art. 1286; n. 11, art. 1584, all'art. 1588)

requisiti per una domanda inviata alla commissione interdipartimentale istituita presso la Banca di Russia (di seguito denominata commissione interdipartimentale);

composizione della commissione interdipartimentale;

la procedura e i termini per l'esame da parte della commissione interdipartimentale della domanda e dei documenti e (o) delle informazioni presentate dal cliente organizzazione finanziaria(di seguito - il richiedente) secondo le modalità previste dal paragrafo 13.5 dell'articolo 7 della legge federale n. 115-FZ;

la procedura per l'adozione da parte della commissione interdipartimentale di una decisione basata sui risultati dell'esame della domanda e dei documenti e (o) delle informazioni presentate dal richiedente;

la procedura di segnalazione da parte della commissione interministeriale della decisione al richiedente e all'istituto finanziario.

Capitolo 1. Requisiti per una domanda inviata alla commissione interdipartimentale

1.1. Il richiedente, dopo aver ricevuto da un istituto di credito, un professionista partecipante al mercato mobiliare, una compagnia di assicurazioni (ad eccezione di un'assicurazione organizzazione medica operante esclusivamente nel settore dell'obbligatorietà assicurazione sanitaria), mediatore assicurativo, societa 'di gestione fondi di investimento, fondi comuni di investimento e fondi pensione non statali, una cooperativa di credito al consumo, compresa una cooperativa di credito agricolo al consumo, un'organizzazione di microfinanza, una società di mutua assicurazione, un'organizzazione non statale fondi pensione, un banco dei pegni (di seguito denominato istituto finanziario), segnala l'impossibilità di eliminare i motivi, in base ai quali era stato precedentemente deciso di rifiutare di condurre un'operazione o di rifiutare di concludere un contratto di conto bancario (deposito) (di seguito denominata decisione di rifiuto), hanno il diritto di inviare alla commissione interdipartimentale una domanda di appello contro questa decisione di un istituto finanziario (di seguito denominata domanda).

La domanda deve essere indirizzata alla commissione interdipartimentale e contenere le informazioni in conformità all'allegato 1 o all'allegato 2 della presente istruzione. La domanda può anche contenere altre informazioni importanti per il richiedente quando la domanda viene esaminata dalla commissione interdipartimentale.

La domanda deve essere accompagnata dai documenti specificati nell'Appendice 1 o nell'Appendice 2 alla presente Istruzione. La domanda può anche essere accompagnata da altri documenti importanti per il richiedente al momento dell'esame della domanda da parte della commissione interdipartimentale.

1.2. La domanda deve essere inviata dal richiedente o dal suo rappresentante (allegata con documenti che confermano l'autorità del rappresentante) per l'esame da parte della commissione interdipartimentale alla Banca di Russia su carta tramite servizio postale o in formato elettronico utilizzando la sezione "Ricezione Internet del Bank of Russia" sul sito web ufficiale della Banca di Russia nella rete di informazioni e telecomunicazioni "Internet" (di seguito denominata rete "Internet").

Capitolo 2. Composizione della commissione interdipartimentale

2.1. La struttura della commissione interdipartimentale comprende il presidente della commissione interdipartimentale ei membri della commissione interdipartimentale.

2.2. Il presidente della commissione interdipartimentale è il vicepresidente della Banca di Russia, incaricato di contrastare la legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e il finanziamento del terrorismo.

2.3. La commissione interdipartimentale comprende tra i suoi membri due rappresentanti organo federale potere esecutivo che svolge le funzioni di contrasto alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo (di seguito denominati rappresentanti dell'ente autorizzato), quattro rappresentanti della Banca di Russia (due rappresentanti tra i dipendenti della Banca di Russia Divisione Russia la cui competenza comprende le questioni di vigilanza e controllo in materia di contrasto alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo, e due rappresentanti tra i dipendenti della divisione della Banca di Russia che organizza la protezione dei i diritti e gli interessi legittimi dei consumatori di servizi finanziari e degli investitori mercati finanziari) (di seguito denominati rappresentanti della Banca di Russia).

2.4. La composizione della commissione interdipartimentale è approvata dalla Banca di Russia in accordo con l'organo autorizzato.

capitolo 3

3.1. Al ricevimento di una domanda di corrispettivo, deve essere preliminarmente verificata dalla Banca di Russia per il rispetto dei requisiti stabiliti dalla presente Istruzione.

La Banca di Russia lascia la domanda senza considerazione nel merito se vengono rivelate le seguenti circostanze:

in caso di non conformità della domanda ai requisiti stabiliti dalla presente Istruzione;

in caso di rivelazione di informazioni false sul richiedente;

se la domanda contiene espressioni oscene e (o) offensive, minacce alla vita, alla salute, alla proprietà dei membri della commissione interministeriale o di altre persone;

se il testo della domanda non è leggibile o non consente di determinare l'essenza della domanda;

se esiste una decisione della commissione interministeriale adottata in precedenza nei confronti dello stesso richiedente e con lo stesso oggetto della domanda alla data di deposito della domanda.

Se vengono rivelate le circostanze previste dai paragrafi da tre a sette del presente paragrafo, se i documenti presentati dal richiedente consentono di identificarlo e la domanda - per determinare l'indirizzo postale per l'invio della corrispondenza, al richiedente dovrebbe essere inviata una risposta sull'abbandono della domanda senza considerazione nel merito, indicando il motivo ( ragioni) (di seguito - la risposta per lasciare la domanda senza considerazione nel merito).

La risposta per lasciare la domanda senza considerazione nel merito deve essere firmata dalla persona rappresentante autorizzato Banca di Russia.

3.2. Se il richiedente riceve una risposta sull'abbandono della domanda senza considerazione nel merito, ha il diritto, dopo aver eliminato il motivo (motivi) per lasciare la domanda senza considerazione nel merito, di presentare una nuova domanda che soddisfi i requisiti di questa istruzione , mentre una nuova domanda, se accettata dalla commissione interdipartimentale a titolo oneroso, deve essere esaminata entro il termine stabilito dal paragrafo due della clausola 13.5 della legge federale N 115-FZ (di seguito denominato termine generale per l'esame di una domanda).

Se due o più domande vengono ricevute dal richiedente su un fatto di rifiuto di effettuare una transazione o rifiuto di concludere un contratto di conto bancario (deposito), la commissione interdipartimentale considera la domanda che è stata ricevuta per prima. Le altre domande ei documenti ad esse allegati devono essere allegati alla domanda ricevuta per prima.

3.3. Se non vi sono motivi per lasciare la domanda senza considerazione nel merito, specificati al paragrafo 3.1 della presente direttiva, una copia della domanda deve essere inviata all'organismo autorizzato entro e non oltre quattro giorni lavorativi dalla data di ricevimento della domanda da parte di la Banca di Russia a titolo oneroso da parte della commissione interdipartimentale.

3.4. Se una domanda è accettata a titolo oneroso, la commissione interdipartimentale deve richiedere all'istituto finanziario per il quale è stata ricevuta la domanda, una giustificazione motivata della decisione di rifiutare di effettuare una transazione o di rifiutare di concludere un contratto di conto bancario (deposito) , nonché una motivata giustificazione sull'impossibilità di eliminare i motivi, ai sensi dei quali è stata assunta tale decisione, sulla base dei documenti e (o) delle informazioni fornite dal richiedente, indicando nella richiesta il termine per l'invio di tali informazioni (di seguito denominata richiesta).

La richiesta deve essere inserita dalla Banca di Russia nel conto personale dell'istituto finanziario sul sito Web ufficiale della Banca di Russia su Internet. In caso di impossibilità di utilizzo account personale a causa di un guasto tecnico, l'interazione dovrebbe essere effettuata inviando una richiesta su carta durante il giorno lavorativo in cui la Banca di Russia ha inviato la richiesta tramite il conto personale.

3.5. La risposta dell'istituto finanziario alla richiesta deve contenere:

una giustificazione motivata della decisione di rifiutare di effettuare una transazione o di rifiutare di concludere un contratto di conto bancario (deposito);

una giustificazione motivata sull'impossibilità di eliminare i motivi in ​​base ai quali è stata adottata tale decisione di rifiuto, sulla base dei documenti e (o) delle informazioni fornite dal richiedente;

la data della decisione di rifiutare di condurre l'operazione o la data della decisione di rifiutare di concludere un contratto di conto bancario (deposito);

identificatore univoco del record (numero del record) in e-mail sul corrispondente rifiuto di effettuare una transazione o sul rifiuto di concludere un contratto di conto bancario (deposito) formato e inviato all'organismo autorizzato ai sensi della Direttiva n. 4077-U della Banca di Russia del 20 luglio 2016 "Sulla procedura per istituti di credito a presentare informazioni sui casi di rifiuto di concludere un contratto di conto bancario (deposito) e (o) risoluzione di un contratto di conto bancario (deposito) con un cliente su iniziativa di un istituto di credito, sui casi di rifiuto di eseguire il contratto di un cliente ordine di completare una transazione", registrato dal Ministero della Giustizia della Federazione Russa il 15 agosto 2016 N 43228, o in conformità con la Direttiva della Banca di Russia del 15 dicembre 2014 N 3484-U "Sulla procedura per non -organizzazioni finanziarie creditizie per presentare all'organismo autorizzato le informazioni previste dalla legge federale "Sul contrasto alla legalizzazione (riciclaggio) dei proventi di reato e al finanziamento del terrorismo" registrata da Ming Ministero della Giustizia della Federazione Russa 2 febbraio 2015 N 35833, 17 agosto 2016 N 43288;

la data di presentazione da parte del richiedente all'istituto finanziario di documenti e (o) informazioni sull'assenza di motivi per prendere una decisione di rifiutare di effettuare una transazione o di rifiutare di concludere un contratto di conto bancario (deposito);

motivi e motivi per prendere una decisione di rifiutare di effettuare una transazione o di rifiutare di concludere un contratto di conto bancario (deposito);

data di notifica al richiedente della decisione presa e informazioni sulla conferma di ricezione da parte del richiedente della notifica (se presente).

L'istituto finanziario, entro il termine specificato nella richiesta, deve presentare una risposta alla richiesta alla commissione interdipartimentale pubblicandola nel proprio conto personale sul sito ufficiale della Banca di Russia e nel proprio conto personale sul sito ufficiale della Banca di Russia organismo autorizzato su Internet.

Se è impossibile utilizzare il conto personale a causa di un guasto tecnico durante il giorno lavorativo in cui l'istituto finanziario deve inviare una risposta alla richiesta, la risposta dell'istituto finanziario deve essere inviata su carta. In questo caso, l'istituto finanziario deve inserire nel proprio conto personale, il cui lavoro è stato ripristinato, una risposta alla richiesta il giorno in cui viene ripristinato il lavoro del conto personale.

3.6. I documenti, le informazioni ei chiarimenti ricevuti dal richiedente e dall'organizzazione finanziaria devono essere studiati dalla commissione interministeriale.

I rappresentanti della Banca di Russia hanno il diritto di assumere dipendenti della Banca di Russia per eseguire le azioni previste dalla presente Istruzione.

I rappresentanti dell'ente autorizzato hanno il diritto di coinvolgere i dipendenti dell'ente autorizzato per l'esecuzione delle azioni previste dalla presente Istruzione.

3.7. Con decisione del presidente della commissione interministeriale o di chi presiede la riunione della commissione interministeriale, il richiedente e (o) il suo rappresentante possono essere presenti alla riunione della commissione interministeriale all'esame della domanda.

capitolo 4

4.1. Commissione Interdipartimentale ha il diritto di prendere una decisione sulla base dei risultati dell'esame della domanda e dei documenti e (o) delle informazioni presentate dal richiedente, in contumacia e di persona.

La riunione della commissione interdipartimentale dovrebbe svolgersi in presenza nei seguenti casi:

se ci sono disaccordi tra rappresentanti della Banca di Russia e rappresentanti dell'organismo autorizzato nel merito della decisione della commissione interdipartimentale, che deve essere adottata;

su decisione del presidente della commissione interdipartimentale o di chi presiede la riunione della commissione interdipartimentale.

4.2. Dopo aver studiato i documenti e (o) le informazioni ricevute dal richiedente e la risposta dell'istituto finanziario, la commissione interministeriale deve predisporre un progetto di decisione motivata della commissione interministeriale sull'assenza di motivi, in base al quale detto istituto finanziario ha precedentemente effettuato una decisione di rifiuto, o un progetto di decisione motivata della commissione interministeriale sui motivi dell'assenza per riesaminare la decisione adottata dall'istituto finanziario, sulla base dei documenti e (o) delle informazioni fornite dal richiedente (di seguito, il progetto di decisione di la commissione interdipartimentale).

Il progetto di decisione della commissione interdipartimentale deve essere preparato dalla Banca di Russia e inviato all'organismo autorizzato.

In assenza di una risposta da parte dell'istituto finanziario alla richiesta entro il termine stabilito dalla commissione interministeriale, la predisposizione di un progetto di decisione della commissione interministeriale dovrebbe essere effettuata sulla base dei documenti e delle informazioni presentate dal richiedente, tenendo conto delle informazioni disponibili presso la commissione interministeriale.

Nel caso specificato al paragrafo tre di questa clausola, la Banca di Russia deve, quando invia un progetto di decisione alla commissione interdipartimentale, notificare all'organo autorizzato l'assenza di risposta da parte dell'istituto finanziario alla richiesta.

4.3. I rappresentanti dell'organismo autorizzato, entro tre giorni lavorativi dalla data di ricevimento del progetto di decisione della commissione interdipartimentale, devono esaminare il progetto di decisione della commissione interdipartimentale e inviare ai rappresentanti della Banca di Russia un parere motivato sull'approvazione o il disaccordo di questa bozza.

4.4. Se i rappresentanti dell'organo autorizzato concordano su un progetto di decisione della commissione interministeriale, la decisione si considera adottata e deve essere firmata dal presidente della commissione interministeriale o da chi presiede la riunione della commissione interministeriale. La commissione interdipartimentale deve inviare messaggi sulla decisione al richiedente e all'istituto finanziario.

4.5. In caso di disaccordo da parte dei rappresentanti dell'organo autorizzato del progetto di decisione della commissione interministeriale, la commissione interministeriale deve tenere una riunione di persona entro e non oltre un giorno lavorativo prima della data di scadenza termine generale esame della domanda.

4.6. Le decisioni della commissione interdipartimentale in seduta plenaria sono assunte a maggioranza semplice dei voti dei membri della commissione interdipartimentale presenti alla riunione.

Una riunione della commissione interdipartimentale in persona è considerata competente se, oltre al presidente della commissione interdipartimentale oa chi presiede la riunione della commissione interdipartimentale, vi partecipa almeno il 50% dei componenti della commissione interdipartimentale. Allo stesso tempo, alla riunione della commissione interdipartimentale deve essere assicurata la partecipazione di almeno un rappresentante della Banca di Russia e dell'organo autorizzato.

4.7. Dopo la decisione della commissione interministeriale in una riunione di persona che non vi sono motivi in ​​base ai quali la decisione di rifiuto è stata precedentemente presa dall'istituto finanziario, o la decisione che non vi sono motivi per rivedere la decisione presa dall'istituto finanziario, sulla base dei documenti e (o) delle informazioni fornite dal richiedente, la commissione interministeriale deve inviare messaggi sulla decisione al richiedente e all'istituto finanziario.

4.8. Le decisioni prese in una riunione faccia a faccia della commissione interministeriale devono essere documentate in un protocollo. I verbali sono redatti dalla Banca di Russia e firmati dal presidente della commissione interdipartimentale o dalla persona che presiede la riunione della commissione interdipartimentale.

Una copia del protocollo deve essere inviata all'ente autorizzato.

4.9. La decisione assunta dalla commissione interdipartimentale non è soggetta a revisione.

Capitolo 5

5.1. Notifica della decisione della commissione interdipartimentale sull'assenza di motivi, in base alla quale l'istituto finanziario ha precedentemente deciso di rifiutare di eseguire l'operazione, di concludere un contratto di conto bancario (deposito) o una notifica della decisione di la commissione interministeriale sull'insussistenza dei motivi di revisione della decisione assunta dall'istituto finanziario, sulla base dei documenti e (o) delle informazioni fornite dal richiedente (di seguito nota di decisione), deve essere trasmessa al richiedente e alla finanziaria istituto entro tre giorni lavorativi dalla data della decisione. Inoltre, ogni messaggio sulla decisione della commissione interdipartimentale deve essere inviato con una lettera separata. L'avviso della decisione deve essere inviato dalla Banca di Russia.

Un avviso della decisione della commissione interdipartimentale deve essere inviato al richiedente via e-mail se viene ricevuta una domanda da lui attraverso l'uso della sezione "Ricezione Internet della Banca di Russia" sul sito ufficiale della Banca di Russia su Internet o tramite indirizzo postale il richiedente in caso di ricezione da parte sua della domanda su carta.

Un avviso della decisione della commissione interdipartimentale di un istituto finanziario deve essere inviato pubblicandolo nel conto personale dell'istituto finanziario sul sito Web ufficiale della Banca di Russia su Internet. In questo caso, se è impossibile utilizzare l'account personale a causa di un guasto tecnico, l'interazione dovrebbe essere effettuata inviando un messaggio su carta durante il giorno lavorativo in cui la Banca di Russia ha inviato il messaggio tramite l'account personale.

5.2. L'avviso della decisione della commissione interdipartimentale deve essere firmato dal presidente della commissione interdipartimentale o dalla persona che presiede la riunione della commissione interdipartimentale o, per loro conto, da un rappresentante della Banca di Russia.

5.3. Nel messaggio relativo alla decisione della commissione interdipartimentale deve essere indicata la data della decisione, la decisione presa.

Capitolo 6. Disposizioni finali

6.1. La presente direttiva entra in vigore 10 giorni dopo la data della sua pubblicazione ufficiale.

6.2. La Commissione interdipartimentale, secondo le modalità previste dalla presente direttiva, dovrebbe esaminare anche le domande dei richiedenti che hanno ricevuto da un istituto finanziario un rifiuto di effettuare una transazione o un rifiuto di concludere un contratto di conto bancario (deposito) entro il 30 marzo 2018.

Presidente della Banca Centrale
Federazione Russa
E.S.NABIULLINA

CONCORDATO
Direttore del servizio federale
sul monitoraggio finanziario
Yu.A.CHIKHANCHIN

Appendice 1
alle istruzioni della Banca di Russia



e termini di considerazione di interdipartimentale




e la procedura per la comunicazione interdipartimentale
comitato decisionale

INTELLIGENZA,
INCLUSO NELLA DOMANDA DELL'INDIVIDUO E ALLEGATO
AI DOCUMENTI IT

1. Dettagli:

il numero di registrazione dell'ente creditizio o il numero di registrazione statale principale (di seguito denominato OGRN) dell'istituto finanziario non creditizio;

1.3. A proposito del richiedente - un individuo, nei confronti del quale la decisione di rifiutare è stata presa dall'istituto finanziario:

TIN (se presente);

Data di nascita;

Luogo di nascita;

cittadinanza;

informazioni sulla posizione del richiedente che è un pubblico ufficiale straniero, un funzionario di organizzazioni internazionali pubbliche, nonché una persona che ricopre (ricopre) incarichi governativi nella Federazione Russa, incarichi di membri del Consiglio di amministrazione della Banca centrale di la Federazione Russa, incarichi federali Servizio pubblico, la cui nomina e revoca sono effettuate dal Presidente della Federazione Russa o dal Governo della Federazione Russa, posizioni nella Banca Centrale della Federazione Russa, enti pubblici e altre organizzazioni incluse negli elenchi delle posizioni determinate dal Presidente della Federazione Russa in conformità con il comma 1 del paragrafo 1 dell'articolo 7.3 della legge federale n. 115-FZ (di seguito denominato pubblico ufficiale);

2. Altre informazioni:

3. Documenti:

documenti presentati dal richiedente, che, a suo avviso, indicano che non vi sono motivi per prendere una decisione di rifiutare di effettuare una transazione o di rifiutare di concludere un contratto di conto bancario (deposito) (presentato a discrezione del richiedente).

Appendice 2
alle istruzioni della Banca di Russia
del 30 marzo 2018 N 4760-U
"Sui requisiti per la domanda, composizione
commissione interdipartimentale, ordine
e termini di considerazione di interdipartimentale
commissione di dichiarazioni e documenti
e (o) informazioni fornite
il richiedente, la procedura per prendere una decisione
come risultato di questa revisione
e la procedura per la comunicazione interdipartimentale
comitato decisionale
richiedente e istituto finanziario"

INTELLIGENZA,
INCLUSO NELLA DOMANDA DEL SINGOLO IMPRENDITORE
O UNA PERSONA IMPEGNATA NELLO STABILITO
DALLA LEGISLAZIONE DELLA FEDERAZIONE RUSSA NELL'ORDINE DEL PRIVATO
PRATICA, SOGGETTO GIURIDICO, STRUTTURA ESTERA
SENZA UN'ENTITÀ GIURIDICA E ALLEGATO
AI DOCUMENTI IT

1. Dettagli:

1.1. Circa le decisioni prese dall'istituto finanziario in relazione al richiedente:

data della decisione di rifiutare di concludere un contratto di conto bancario (deposito);

la data della decisione di rifiutare l'esecuzione dell'ordine di eseguire l'operazione.

1.2. Informazioni sull'istituto finanziario che ha preso la decisione di rifiutare:

nome (completo o abbreviato) dell'istituto finanziario;

numero di registrazione di un istituto di credito o PSRN di un istituto finanziario non creditizio;

BIC dell'istituto di credito (indicato a discrezione del richiedente);

CIF del contribuente (indicato a discrezione del richiedente);

data della fondazione rapporti contrattuali con il richiedente (se presente);

data di cessazione del rapporto contrattuale con il richiedente (se esistente).

1.3. Informazioni sul richiedente: un singolo imprenditore o un individuo impegnato in uno studio privato secondo la procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa:

cognome, nome, patronimico (l'ultimo, se disponibile);

TIN (se presente);

Data di nascita;

Luogo di nascita;

cittadinanza;

numero di assicurazione personale account personale(SNILS) (indicato a discrezione del richiedente);

informazioni sulla posizione del richiedente che è un pubblico ufficiale;

il numero di registrazione statale principale dell'iscrizione alla registrazione statale di un singolo imprenditore (OGRNIP);

numero di registrazione di un individuo impegnato in uno studio privato secondo la procedura stabilita dalla legislazione della Federazione Russa;

luogo di registrazione statale di un singolo imprenditore;

informazioni sul documento di identità di un cittadino della Federazione Russa, cittadino straniero o apolidi;

informazioni su un documento che conferma il diritto di soggiorno (residenza) nella Federazione Russa di un cittadino straniero o di un apolide;

indirizzo di registrazione (se presente);

indirizzo del luogo di residenza (luogo di soggiorno).

1.4. Informazioni sul richiedente - persona giuridica:

nome (completo o abbreviato);

data di registrazione statale;

indirizzo di registrazione statale;

la dimensione del capitale autorizzato, migliaia di rubli;

cognome, nome, patronimico (l'ultimo, se presente) di una persona autorizzata ad agire per conto del richiedente senza procura;

tipo principale di attività dichiarata (secondo l'art Classificatore tutto russo specie attività economica(OKVED);

attività effettivamente svolte;

conferma da parte del richiedente del suo status di partecipante attività economica estera(in presenza di);

informazioni sull'inserimento nel gruppo di persone corrispondente ai criteri stabiliti dall'articolo 9 della legge federale del 26 luglio 2006 N 135-FZ "Sulla protezione della concorrenza" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2006, N 31, art. 6079; 2008 , N 18, pos. 1941; N 27, pos. 3126; N 45, pos. 5141; 2009, N 29, pos. 3601, pos. 2291; N 49, articolo 6409; 2011, N 10, articolo 1281; N 27, articolo 3873, articolo 3880; N 29, articolo 4291; N. 30, articolo 4590; N. 48, articolo 6728; N. 50, articolo 7343; 2012, n. 31, articolo 4334; n. 53, articolo 7643; 2013, n. 27, articolo 3436, articolo 3477; n. 30, articolo 4084; n. 52, voce 6961, voce 6988; 2014, N 23, voce 2928; N 30, voce 4266; 2015, n. 27, articolo 3947; n. , articolo 5629; 2016, n. 27, articolo 4197; 2017, n. 31, articolo 4828) (in presenza di);

organico, numero di unità;

la dimensione del fondo salari negli ultimi sei mesi, migliaia di rubli;

l'indirizzo del sito web del richiedente su Internet (se disponibile);

informazioni sul richiedente in fonti di informazione aperte sotto forma di collegamenti ad esse (indicati a discrezione del richiedente).

1.5. Informazioni sul richiedente - una struttura straniera senza persona giuridica:

Nome;

numero di registrazione ( numeri di registrazione) (in presenza di);

codice (codici) di una struttura straniera senza formare un'entità legale nello stato (territorio) della sua registrazione (incorporazione) come contribuente (o loro analoghi) (se presente);

luogo di svolgimento dell'attività principale;

forma organizzativa;

informazioni sui fondatori e (o) trustee (manager) in relazione a trust e altre strutture estere senza costituire una persona giuridica con struttura o funzione simile.

1.5.1. Informazioni sulla persona di contatto di una persona giuridica, una struttura estera senza formare una persona giuridica:

cognome, nome, patronimico (l'ultimo eventuale) (indicato a discrezione del richiedente);

telefono (indicato a discrezione del richiedente);

indirizzo email (indicato a discrezione del richiedente);

posizione ricoperta, altri motivi attestanti l'autorità (indicati a discrezione del richiedente).

1.5.2. Informazioni sull'ubicazione di una persona giuridica, una struttura straniera senza formare una persona giuridica:

motivi legali per essere localizzati all'indirizzo (ad esempio, proprietà / locazione con dettagli del documento del titolo, numero di registrazione nel Registro unificato registro statale immobiliare (EGRN) (indicato a discrezione del richiedente);

informazioni sul locatore (cognome, nome, patronimico di una persona fisica, nome e TIN di una persona giuridica o di un singolo imprenditore) (se presente);

somma canoni di locazione al mese, mille rubli (se presenti).

1.5.3. Informazioni sulla produzione, lo stoccaggio e altri locali del richiedente (compresa la composizione delle informazioni di cui al punto 1.5.2 del presente paragrafo).

1.5.4. Indicatori rapporto finanziario richiedente (informazioni dai moduli di rendicontazione finanziaria, anche da bilancio, riferire in merito risultati finanziari e le loro applicazioni).

1.5.5. Informazioni sul richiedente come contribuente:

il sistema di tassazione applicato dal ricorrente;

dettagli di utilizzo incentivi fiscali(in presenza di);

versamenti fiscali per il periodo dal 1° gennaio dell'anno precedente l'anno di deposito della domanda al primo giorno del mese di deposito della domanda (se presente).

1.5.6. Informazioni sulle transazioni per il periodo dal 1° gennaio dell'anno precedente l'anno di presentazione della domanda al primo giorno del mese di presentazione della domanda, tra cui:

fatturato mensile pianificato quando si stabiliscono rapporti contrattuali, migliaia di rubli (se presenti);

turnover del credito, migliaia di rubli, indicando il numero di controparti (se presenti);

fatturato di addebito, migliaia di rubli, indicando il numero di controparti (se presenti).

1.5.7. Informazioni sulle tre maggiori controparti per l'accredito e l'addebito di fondi sul conto bancario del richiedente (le maggiori controparti sono determinate in base alla quota di operazioni per l'accredito di fondi sul conto bancario del richiedente ricevute dalle controparti o per l'addebito di fondi dalla banca del richiedente conto a conti bancari controparti) (se presenti).

2. Altre informazioni:

il nome dell'operazione rifiutata e (o) la sua descrizione;

informazioni sui motivi del rifiuto di concludere un contratto di conto bancario (deposito) ricevuto dal richiedente da un istituto finanziario;

una dichiarazione delle circostanze del rifiuto di effettuare una transazione o del rifiuto di concludere un contratto di conto bancario (deposito) in forma libera (presentata a discrezione del richiedente).

3. Documenti:

una copia di un documento di identità di un cittadino della Federazione Russa, di un cittadino straniero o di un apolide;

una copia del documento che conferma il diritto di soggiorno (residenza) nella Federazione Russa (non prevista per i cittadini della Federazione Russa);

copie di documenti presentati a un istituto finanziario per lo svolgimento di una transazione o l'apertura di un conto bancario (deposito) (presentati a discrezione del richiedente);

una copia del messaggio (decisione) dell'istituto finanziario sul rifiuto (se presente);

copie dei documenti presentati all'istituto finanziario al fine di eliminare i motivi su cui è stato precedentemente effettuato il rifiuto;

una copia del messaggio dell'istituto finanziario sull'impossibilità di eliminare i motivi, in base ai quali è stata precedentemente presa la decisione di rifiutare;

una copia della procura o altro documento sulla base del quale individuale funge da rappresentante del richiedente (se esiste un rappresentante);

documenti presentati dal richiedente, che, a suo avviso, indicano che non vi sono motivi per prendere una decisione di rifiutare di effettuare una transazione o di rifiutare di concludere un contratto di conto bancario (deposito);

estratti conto bancari del richiedente alla data della domanda per il periodo annuo precedente e per il periodo annuo precedente al diniego (presentati a discrezione del richiedente);

bilancio dell'ultimo anno scaduto (presentato a discrezione del richiedente);

conto profitti e perdite dell'ultimo anno passato (presentato a discrezione del richiedente);

bilanci di fatturato sui conti patrimoniali (comprese le loro disaggregazioni) alla data di domanda per il periodo annuo precedente e per il periodo annuo precedente al diniego (presentati a discrezione del richiedente);

copie dei contratti con le maggiori controparti (presentate a discrezione del richiedente);

dichiarazioni dei redditi (presentate a discrezione del richiedente);

copie dei contratti di locazione dei locali ai fini del mantenimento di quelli del richiedente attività economica(presentato a discrezione del richiedente).