Správa aktiv Sberbank. Společnost "Sberbank Asset Management" - historie vzniku a aktuální nabídky. Podílové fondy Sberbank: ziskovost

Pokud nadešel čas přemýšlet o tom, kam investovat jakoukoli částku, kterou jste nashromáždili nebo vydělali, a slovo „investice“ prakticky nic neznamená, pak máte důvod k radosti. Aby bylo možné přijímat pasivní příjem, není třeba dlouho studovat finanční vědu, pamatovat si složité pojmy, rozumět grafům a grafům, analyzovat pády na trhu, získávat pracovní zkušenosti, učit se složitosti hraní na trhu cenné papíry. Nevynalézejte znovu kolo, už je dávno vynalezeno.

Co jsou podílové fondy Sberbank?

Jedná se o komplex založený na svěřenecké správě zdrojů (majetku) fondů správcovskými společnostmi. Jejich hlavní funkcí je zvyšování hodnoty akcií. Podílové fondy jsou tvořeny na základě fondů investorů – fyzických osob. Základní význam investiční fondy spočívá v dosahování zisku z aktiv, kterými jsou cenné papíry: dluhopisy, akcie atd.

Investorem podílového fondu může být každá fyzická osoba, která nabude akcie – cenné papíry potvrzující právo vlastníka na část majetku fondu. Přitom bez ohledu na jejich počet má každý investor stejný počet práv. Zisk z aktiv je rozdělen mezi akcionáře v poměru k počtu akcií.

Sberbank. Správa aktiv

Podílové investiční fondy jsou nejlepší variantou pro investování volných prostředků s omezeným časovým limitem a malým množstvím znalostí. Zdá se však, že jednoduchá cesta z investování klade následující úkoly, a to: výběr společnosti nebo banky, která se zaváže operovat s penězi jiných lidí. Obvykle je první věc, která vás napadne hlavní hráči finanční sektor. A Sberbank v této linii samozřejmě zaujímá vedoucí pozici.

Do roku 2012 správcovská společnost Tato banka byla pojmenována Dialog trojky. Dnes Sberbank pojmenovává svého potomka tím nejkonkrétnějším způsobem – „Sberbank Asset Management“. Podstata funkcí z něj se nemění. Klientům se nabízí poměrně velký seznam fondů pro investování. Podílové investiční fondy Sberbank jsou zastoupeny ve všech sektorech ruské ekonomiky. V tomto případě jsou náklady na podíl zpočátku 15 tisíc rublů. Další příspěvky jsou mnohem nižší - od 1,5 tisíc rublů.

I vzhledem k té zkušenosti s velké množství Podílové investiční fondy vysoce profesionálních správců jsou staré více než 10 let, je potřeba znát jak negativní, tak i pozitivní stránky investovat peníze do podílových fondů a mít alespoň minimální přehled o tom, jak fond vybrat.

Investiční portfolio

Do roku 2014 nabízí Sberbank Asset Management potenciálním akcionářům výběr z 23 podílových fondů. Každý z nich má atraktivní i znepokojivé stránky. Takže například Ilya Muromets, podílový fond dluhopisů Sberbank, nabízí potenciálním akcionářům poměrně vysoké náklady na akcii, vyvážené rozdělení prostředků na investování do několika sektorů ekonomiky a nízká rizika.

Pro milovníky "horkého" je tu vždy nabídka. Jedním z nejziskovějších fondů je Fond rizikových dluhopisů. V době svého založení byla hodnota podílu 1,7 tisíc rublů. Do května 2014 vzrostla na 2,5 tisíce rublů. Ale návratnost oproti jiným fondům je prostě úžasná: 29,4 % za 36 měsíců, za uplynulé období od ledna do května 2014 – téměř 3 %. A to přesto, že většina podílových fondů na 5 měsíců nejenže nezdražila akcie, ale snížila je do mínusu. Jaké je tajemství úspěchu tohoto fondu?

Komponenty portfolia

Správcovská společnost rozděluje finanční prostředky různým emitentům. Aby se čtenář v pojmech úplně nezmátl, vypořádejme se s tím na příkladu jednoho z fondů - podílového fondu Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management založila tento komplex v červnu 1997. Emitenti Dobrynya Nikitich jsou ruské společnosti s vysokou likviditou a potenciálem růstu, jmenovitě ty, které působí v oblastech, jako jsou:

Ropa a plyn;

Telekomunikace;

Finance;

spotřebitelský sektor;

Média a IT;

Chemický průmysl;

Nemovitost;

Doprava.

Všechny akcie emitentů lze nazvat součástí investičního portfolia. To ale nebude úplně přesná definice. Při nákupu podílu fondu s nízkým rizikem by si začínající investor měl pamatovat, že jeho ziskovost je poměrně nízká. Zkušenější akcionáři proto radí „nedávejte všechna vejce do jednoho košíku“. Nejlepší možností by bylo investovat alespoň do dvou různých fondů: podílových fondů s vysokým rizikem a výnosem a podílových fondů s nízkým rizikem a stabilními výnosy. Tato možnost alokace kapitálu je zpravidla nejefektivnější.

Výtěžek

Výběr společnosti se provádí hodnocením efektivity řízení. Spočívá ve srovnání s dosahovanou ziskovostí a potenciálem. Informace o tom ale budoucí klient pravděpodobně nenajde. Případnou ziskovost podílových fondů Sberbank nemůže správcovská společnost oficiálně inzerovat. Pouze jeho minulé úspěchy mohou sloužit jako ukazatel účinnosti.

Recenze a hodnocení fondů

Pokud si investor pro začátek přesto vybral podílové fondy Sberbank, recenze zkušených akcionářů na internetu o jejich ziskovosti budou prvním krokem k jasnému obrazu o práci správcovské společnosti. Komunikace na fórech zpravidla neodhaluje žádná čísla a procenta, neobsahuje kompletní analýzu, ale je užitečná z hlediska praktičnosti výběru investičního portfolia.

Vyhodnocení fondů ve fázi určování, do kterého z nich stojí za to investovat peníze, musíte to udělat sami. Tento úkol není příliš obtížný. Na oficiálních stránkách Sberbank je zpráva o práci správcovské společnosti prezentována ve formě tabulek. Obsahují úplné informace: názvy fondů, hodnota podílu v každém z nich, ziskovost za 36, ​​24, 12 měsíců práce, stejně jako za minulé období běžného roku.

Podílové fondy Sberbank Ruska - plusy výběru

1. Největší plus je, že se do fondu může zapojit téměř každý, aniž by měl speciální znalosti. Podílový fond nevyžaduje, aby investor chápal všechny složitosti procesu, neustálou pozornost a sledování růstu kapitálu. To je plně v odpovědnosti správcovské společnosti.
2. Druhé plus je důsledkem toho prvního: úspora osobního času klienta. Spolehlivost banky stojí hodně. Není potřeba trávit čas neustálým sledováním průběhu poklesů a vzestupů trhu, přímou účastí na procesu a podobně. Jakmile klient Sberbank koupí podíl v podílovém fondu, začnou se jeho cennými papíry zabývat profesionální manažeři.
3. Dostupné množství záloha. 15 tisíc rublů - malý počáteční kapitál pro zahájení investičních aktivit.
4. Jednoduchost designu. Pro vstup do podílových fondů Sberbank stačí mít u sebe pouze nezbytnou částku peněz a cestovní pas. Klient správcovské společnosti musí sepsat žádost o koupi podílu. A to je vše. Prodej podílu je stejně snadný jako jeho nabytí, to znamená, že také stačí napsat žádost v kanceláři správcovské společnosti.
5. Podílová likvidita. Podílové fondy Sberbank Ruska jsou ve svých charakteristikách poměrně rozmanité. Existují fondy s vysokými výnosy a vysokými riziky a naopak s minimálními riziky, stabilním výnosem, ale vysokou likviditou. Tyto podílové fondy zahrnují prodej podílu rychle, s co nejmenším časem a prakticky bez ztráty hodnoty.
6. Daně. Podléhají pouze ziskovosti podílových fondů Sberbank. Tedy abych byl konkrétnější Čistý zisk. Daň je z ní odstraněna automaticky, a to ve výši 13 %. Přirozeně není třeba samostatně podávat přiznání finančnímu úřadu.
7. Diverzifikace investic. Pro snížení možných rizik jsou prostředky akcionáře rozdělovány na nákup dluhopisů a akcií různých sektorů ekonomiky Ruská Federace. To dovoluje investiční portfolio být odolnější vůči poklesu trhu.
8. Bezpečnost investic pod kontrolou státu. Riziko nenávratných finančních ztrát je minimalizováno, protože investované peníze akcionářů nejsou uloženy na účtech správcovské společnosti. Prostředky jsou převedeny do speciálního depozitáře. Je řízena vládními agenturami.

Nevýhody investování do podílových fondů

1. Žádné záruky. Ani jeden investiční fond nedává jistotu, že podílník v daném časovém období dosáhne zisku. Vše závisí na chování trhu a na tom, jak zkušení a kvalifikovaní jsou obchodníci fondu. Rizika jsou vždy přítomna.
2. Nadhodnocení hodnoty akcie. To se provádí za účelem přilákání nových investorů. Zvedací mechanismus je poměrně jednoduchý. Před vykazovaným obdobím správcovská společnost nakupuje akcie těch podniků, které jsou již v portfoliu, čímž zvyšuje jeho hodnotu. Podíl přirozeně také roste na ceně. Po vykazovaném období jsou nepotřebné akcie vyřazeny. Cena akcií klesá.

celkový součet

Začít investiční činnost nejpraktičtějším způsobem je investování do podílových fondů Sberbank. Ziskovost, recenze, maximum otevřené informace, dostupné zprávy to potvrzují.

Spravuje majetek největších nestátních penzijních fondů. Společnost je jedním z lídrů mezi soukromými správcovskými společnostmi penzijní spoření, podílové fondy, aktiva pojišťoven, bank a soukromých investorů a také veřejné prostředky.

Sberbank Asset Management nabízí své služby institucionálním investorům:

Naše výhody:

• jeden z nejsilnějších týmů správy portfolia na trhu s jedinečnými zkušenostmi a znalostmi akciový trh Rusko a země SNS;
• spolupráce s více než 15 ruskými a zahraničními makléřské společnosti umožňuje přijímat nejlepší cenové nabídky za provedení transakcí;
• vlastní tým analytiků;
• dlouholeté zkušenosti se správou fondů organizací a fondů s státní účast: penzijní fond Rusko (od roku 2003), Federální veřejný státní fond na ochranu práv vkladatelů a akcionářů (od roku 1998), Federální státní instituce „Federální ministerstvo spořícího a hypotečního systému bydlení vojenský personál“ (od prosince 2005).

Správa majetku prostřednictvím podílových fondů

Sberbank Asset Management je největší společnost na trhu kolektivní investování, zaujímající 24,8 % 1 otevřeného trhu podílových fondů.

K dnešnímu dni otevřeno 20 podílové fondy Sberbank Asset Management spravuje přibližně 22,2 miliard rublů 2 .

1 Investiční fondy. Hodnocení správcovských společností podle hodnoty čistá aktiva(pouze otevřené fondy). Údaje k 30.06.2015.
2 Podle údajů Investfunds k 29. květnu 2015.
3 CJSC MC Troika Dialog, založená v roce 1996, byla v listopadu 2012 přejmenována na JSC Sberbank Asset Management.

Vznik byl v roce 1996. Jmenovala se Troika Dialog Management Company. A ve stejném roce otevřeli první podílový fond v Rusku, Trojka Dialog - Ilya Muromets, který investoval peníze akcionářů do dluhopisů. A v roce 2001 byl vydán federální zákon „O investičních fondech“, díky kterému finanční produkty stal se ještě více.

V roce 2003 proběhla důchodová reforma. A Troika Dialog byl vybrán pro správu fondů Penzijního fondu Ruské federace.

A v roce 2012 Sberbank kupuje společnost Troika Dialog Management Company. A změní svůj název na Správa aktiv Sberbank. podílové fondy nadále generovat příjem.

"Sberbank Asset Management" - podílové fondy. Na konci března 2014 společnost spravuje aktiva ve výši 3,9 milionu USD. Počet podílových fondů přesahuje 20. Otevřené podílové fondy Sberbank navíc zaujímají na trhu otevřených podílových fondů podíl 22,6 %.

Společnost si vybírá pouze ty nejlepší portfolio manažery. Než budou moci spravovat, procházejí několika fázemi ověřování. Například první je investiční analýza, poté jsou vybrány cenné papíry, které budou zařazeny do portfolia. Dále po sestavení portfolia probíhá monitoring.

Generální ředitel - Anton Rakhmanov.

Firma má licenci na správu cenných papírů a licenci na správu investičních fondů, podílových fondů a soukromých penzijních fondů.

V roce 2013 « Správa důvěry Sberbank získala titul „Nejlepší manažerská společnost v Rusku“ a obsadila 2. místo. Analytici vstoupili do top 30 v Rusku.

Podílové fondy Sberbank Ruska

OPIF s nízkou mírou rizika. Vhodné pro ty, kteří nechtějí riskovat.

Podílové fondy Sberbank jsou příležitostí, i když jsou relativně malé množství volný, uvolnit Peníze provést výnosnou a bezpečnou investici, která každému umožní stát se plnohodnotným účastníkem akciového trhu, aniž by sám prováděl jakékoli operace a bez speciálních znalostí nezbytných pro kvalitní správu aktiv.

Minimální částka ve Sberbank je pouze 15 000 rublů, ale svůj podíl můžete kdykoli koupit, prodat nebo vyměnit.

Sberbank Asset Management (do listopadu 2012 - CJSC MC Troika Dialog) je jednou z nejstarších, největších a nejúspěšnějších společností spravujících aktiva v Rusku, která působí od roku 1996 a je považována za zakladatele domácího odvětví správy aktiv. Společnost nabízí profesionální služby správy aktiv na trhu cenných papírů s využitím kolektivní formy investování – podílových fondů (UIF).

Podílové fondy nabízené ruskou Sberbank:

• OPIF akcií "Sberbank - Share Fund "Dobrynya Nikitich"
• OPIF akcií Sberbank-Metalurgy
• OPEIF akcií "Sberbank - Ropný a plynárenský sektor"
• OPIF akcií "Sberbank - spotřebitelský sektor"
• OPIF akcií "Sberbank - Telekomunikace"
• Akcie OPIF "Sberbank - finanční sektor"
• OPIF akcií "Sberbank - Electricity"
• OPIF smíšených investic "Sberbank - Vyvážený fond"
• Dluhopisy OPIF "Sberbank - dluhopisový fond "Ilya Muromets"
• OPIF smíšených investic "Sberbank - BRIC"
• Akcie OPEIF "Sberbank - společnosti na trhu drahých kovů"
• OPIF akcií "Sberbank - Infrastructure"
• OPIF akcií "Sberbank - Fond akcií společností s nízkou kapitalizací"
• Dluhopisy OPIF "Sberbank - Fond rizikových dluhopisů"
• OPIF akcií "Sberbank - Agrosector"
• OPIF akcií "Sberbank - Global Internet"
• OPIF akcií "Sberbank - Fond akcií společností se státní účastí"
• Akcie OPEIF "Sberbank - Active Management Fund"
• OPIF smíšených investic "Sberbank-Balanced II"
• Dluhopisy OPIF "Sberbank - First Echelon Bond Fund"
• Dluhopisy OPIF "Sberbank - Eurobondy"
• OPIF akcií "Sberbank - Fond akcií prvního stupně"
• IPIF komoditního trhu "Sberbank - Fond drahých kovů"
• OPEIF "Sberbank - Fond peněžního trhu"

Podílové fondy Sberbank Ruska se liší svými charakteristikami. Existují fondy s vysokými výnosy a vysokými riziky, a naopak s nízkými riziky, nikoli však vysokými, byť stabilními výnosy.

Na rozdíl od vkladu zde nemáte zaručený výnos, navíc můžete přijít o peníze. Soudě podle zpětné vazby od našich čtenářů se to stává nezřídka.

Hlavní nevýhodou jsou provize při nákupu a prodeji podílu.

Ziskovost lze odhadnout v tabulce: https://www.sberbank-am.ru/individuals/

Zde, stejně jako jinde, existuje výhrada, že předchozí rentabilita nezaručuje, že výnos bude v budoucnu.

Názor: když se podíváte na tabulku výše, je zřejmé, že telekomunikace a internet jsou nejvíce výnosná investice. Mezitím, po dobu 3 let, Finance získaly dobře. Rozhodně, podílové fondy jsou velmi dlouhodobé investice. Tady je spěchání od podílu ke sdílení nákladné, už jen kvůli provizi.

MC Sberbank Asset Management se také zabývá ISS, ale v těchto případech je vstupní práh mnohem vyšší než jen nákup akcií (od 3 milionů rublů).

Osobní účet, konkrétně je na obrazovce výše, vám umožňuje mít kdykoli všechny statistiky vašich investic a také nakupovat a prodávat akcie online. Sberbank v tomto směru výrazně prorazila.

Recenze podílových fondů Sbrebank

Investoval 200 tisíc rublů do vzájemného investičního fondu elektroenergetiky. Za půl roku jsem kvůli poklesu hodnoty akcií přišel o téměř 20 tisíc tisíc. Je dobře, že jsme byli schopni rychle prodat a odejít. Akcie ruských společností jsou rizikovou investicí.

Někdo vyhrál:

Investoval jsem 100 tisíc na vklad a stejnou částku do podílových fondů. Procento na podílových fondech za rok se ukázalo být mírně vyšší. S více velké částky určitě by to bylo znatelnější, ale už si myslím, že stálo za to jít do DU SB, protože mají zajímavější strategie a používají různé investiční nástroje.

Správcovská společnost Sberbank Asset Management je jedním z lídrů na investičním trhu. Společnost spravuje penzijní spoření ve FNM, majetek pojišťoven, podílové fondy, majetek bank a fyzických osob, fondy federální rozpočty.

Sberbank Management Company nabízí služby investorům

• Správa aktiv prostřednictvím podílových fondů;
• Finanční plánování;
• Správa IIS.

Sberbank Asset Management je považován za nejsilnější tým s unikátními znalostmi, který umožňuje používat několik strategií řízení – od vyvážených po agresivní.

Statistiky britské Sberbank:

• Společnost spravuje více než 523 miliard rublů;
• 95 000 privátních klientů;
• Tržní podíl otevřených podílových investičních fondů - 24,8 %;
• Hodnocení spolehlivosti - AA + (nejvyšší podle Expert RA);
• Společnost spravuje 20 otevřených podílových fondů.

Společnost spolupracuje se zahraničními a ruští makléři, což jí umožňuje získat dobré cenové podmínky pro provádění transakcí. Náš vlastní analytický tým s rozsáhlými zkušenostmi se správou státního majetku a peněz organizací vám pomůže zvýšit vaše úspory kompetentním investováním do podílových fondů.

Správa majetku prostřednictvím podílových fondů

Sberbank Management Company nabízí širokou škálu fondů – od klasických po sektorové a zemské:

• Otevřené fondy dluhopisy (Ilya Muromets, Fund slibné dluhopisy, eurobondy, globální dluhový trh);
• Otevřené akciové fondy (Dobrynya Nikitich, Přírodní zdroje a energetika atd.);
• Otevřený fond smíšených investic (vyvážený);
• OPIF fondů Sberbank (správa aktiv fondů Amerika, Evropa, Emerging Markets, Global Engineering, Biotechnology Gold);
• EPIF nemovitosti (obytné, komerční, pronájem).

Většina podílových fondů vykazuje vysokou hodnotu roční výnos:

Řešení na klíč pro vaši investici