Komerční banka Ruská investiční aliance akciová společnost. JSC "Commercial Bank" Ruská investiční aliance

Banka byla založena v dubnu 2003 v Moskvě. Název „Ruská investiční aliance“ se během své historie nezměnil. V roce 2009 byla banka transformována na akciovou společnost. Člen systému pojištění vkladů od července 2006 Jednotlivci.

V tuto chvíli jsou konečnými příjemci banky předseda představenstva Oleg Bojko (47,15 %), Michail Mitrushin (19,11 %), Elena Oplanchuk (13,72 %), člen představenstva Dmitrij Popov (8,94 %) , předseda představenstva Boris Lipkin (5,71 %), Semjon Michajlov (5,37 %).

Obchodní síť banky v Moskvě představuje ředitelství a tři další kanceláře a také 24 provozních pokladen mimo pokladnu. Další provozní kancelář se sídlem v Tveru. Síť vlastních bankomatů má tři zařízení. Počet zaměstnanců banky k 1. dubnu 2017 byl 184 osob (k 1. lednu 2017 - 156 osob).

Pro právnické osoby banka nabízí standardní sada služby a produkty: zúčtovací a hotovostní služby, půjčování (produktová řada pro malé a střední podniky, včetně partnerství s OJSC SME Bank), dokumentární operace, podpora zahraniční ekonomická aktivita, směnky, vklady, úroky z minimálního zůstatku, bankovních karet (mzdové projekty, akvizice, "celní karta"), transakce s cennými papíry, systém služeb "Banka-Klient".

Banka věnuje pozornost rozvoji produktů služeb pro fyzické osoby. Jednotlivci tak mají přístup k vypořádacím a hotovostním službám, možnost investování finančních prostředků (produktová řada), bankovnictví karty MasterCard(včetně kontokorentních karet), převody bez otevření účtu, Převody peněz na kontaktní systémy a západní unie, operace s cennými papíry, směnárenské operace, bankovní trezory, pamětní mince.

Spolupráce s malými a středními podniky je deklarována jako prioritní směr činnosti banky. Ve spolupráci s SME Bank JSC jsou možné komplexní finanční služby pro podniky. Deset let v ruštině finanční trh financovaných více než 500 programů pro malé a střední podniky. Mezi klienty banky patří takové podniky jako Stins Coman CJSC, KPF Milorada LLC, Rail Pro Group of Companies, Moscow Tourist Fleet OJSC, Khimresurs GPM LLC, Turbine Engineering LLC atd.

Čistá aktiva od ledna 2016 do dubna 2017 klesla o více než polovinu, neboli o 3,8 miliardy rublů, což k 1. květnu činilo 3,5 miliardy rublů. V pasivech banka snížila na nulu vypůjčené mezibankovní úvěry a objem portfolia vlastních emitovaných směnek. Dochází také k výraznému odlivu finančních prostředků právnické osoby(-1,04 miliardy rublů), v menší míře - pokles spravedlnost(-41,9 milionu rublů) a vklady fyzických osob (-64,9 milionu rublů). V aktivní části rozvahy téměř úplně redukovaly investice do portfolia cenné papíry(-3,3 miliardy rublů nebo 99,3 %). Objem úvěrového portfolia se mírně snížil (-466,2 milionu rublů), stejně jako ostatní a vysoce likvidní aktiva (-83,7 milionu rublů a 62,8 milionu rublů). Banka zároveň zvýšila objem investic do stálých aktiv a nehmotný majetek za 81,7 milionů rublů.

Významným zdrojem financování peněžního ústavu jsou vklady obyvatelstva (57,2 %), které z 88,7 % představují vklady se splatností od 1 roku do 3 let. Dalších 28,7 % tvoří vlastní zdroje (-4 % od začátku roku 2016). Ve vlastním kapitálu jsou zahrnuty dva podřízené úvěry získané ve výši 210 milionů RUB se splatností v červenci 2021 a květnu 2024. Půjčky byly přitahovány od OOO FD RIA. Kapitálová přiměřenost vypočtená v souladu s metodikou Centrální banky Ruské federace je udržována na překročení (N1,0-23,91 % k 1. květnu 2017). Nutno podotknout, že základní kapitál úvěrová instituce tvoří 54,5 % z celkového objemu vlastní prostředky sklenice. fondy veřejné instituce a soukromé podniky tvoří 12,1 % čistých pasiv. Od začátku roku 2016 došlo k odlivu prostředků od právnických osob (-71,1 %). Klientská základna úvěrová instituce malý, obrat na zákaznických účtech se měsíčně pohybuje v rozmezí 3–9 miliard rublů. Podle výkazů IFRS k 31. prosinci 2016 tvoří deset největších vkladatelů 25,6 % Celková částka klientských prostředků, což svědčí o mírné koncentraci klientského portfolia. Základ klientské základny tvoří organizace působící v oblasti finančního zprostředkování.

Čistá aktiva finanční instituce tvoří z 60 % úvěrové portfolio, dalších 21,9 % tvoří investice do dlouhodobého a nehmotného majetku, 8,7 % tvoří vysoce likvidní aktiva, 8,6 % ostatní aktiva, necelé 1 % tvoří investice do portfolia emitenti dluhopisů třetích stran (k 1. 1. 2016 podíl portfolia cenných papírů činil 45,5 %) a emitovali mezibankovní úvěry.

Od začátku roku 2016 se úvěrové portfolio snížilo o 18,2 % – ve větší míře díky portfoliu podnikových úvěrů, jehož objem se snížil o 451,8 milionů rublů, tedy o 20,5 %. I přes snížení objemu podnikových úvěrů stále vedou obecné složení portfolia s podílem 83,6 % k 1.5.2017. Úroveň dluhu po lhůtě splatnosti se snížila ze 7,0 % na začátku roku 2016 na současných 5,7 %. Zároveň je úroveň rezervace pro doba ohlášení téměř zdvojnásobil, k 1. květnu 2017 činil 12,3 %. Za povšimnutí stojí vysoké zabezpečení úvěrů zajištěných nemovitostí – 313,8 %. Podle mezitímních účetních závěrek IFRS k 1. dubnu 2017 byla převážná část úvěrů poskytnuta velkoobchodníkům a maloobchodní(31,5 %), doprava a spoje (28,2 %) a dále společnosti podnikající v oblasti nemovitostí (21,3 %) a stavebnictví (11,7 %). K 31. prosinci 2016 tvořilo deset největších dlužníků 69,3 % hrubého úvěrového portfolia banky, což svědčí o extrémně vysoké koncentraci úvěrového portfolia. Navíc od 1. dubna 2017 standard maximální velikost riziko na dlužníka nebo skupinu příbuzných dlužníků (N6) bylo 19,7 % (23,8 % - k 1. lednu 2017) s maximem 25 %, což znamená vysoká úroveň koncentrace úvěrové riziko sklenice. Přibližně 83,1 % úvěrů bylo poskytnuto dlužníkům registrovaným v Moskvě a Moskevské oblasti, což je významná geografická koncentrace v jednom regionu.

Banka je poměrně aktivní na trhu mezibankovních úvěrů. Zabývá se především získáváním finančních prostředků od ruských bank a také od Centrální banky Ruské federace (zajištěných cennými papíry), ale také umisťuje přebytečnou likviditu v malých objemech. K datu vykázání činila výše vložených prostředků 3,7 milionu rublů. Od začátku roku 2016 banka omezila svou činnost o Forexový trh. Od začátku roku se devizový obrat snížil téměř 11,5krát a k datu vykázání činil 6,3 miliardy rublů.

Na konci roku 2016 banka utrpěla ztrátu ve výši 252,8 milionu rublů (v roce 2015 činil stejný ukazatel 129,9 milionu rublů). Za čtyři měsíce roku 2017 činil zisk banky 153,8 milionu rublů. Důvodem ztrát vzniklých v letech 2015-2016 byly zvýšené náklady na tvorbu opravných položek úvěrového portfolia a také nárůst úrokových a provozních nákladů.

představenstvo: Oleg Bojko (předseda), Dmitrij Popov, Maxim Skochko, Maxim Safonov, Dmitrij Lipkin.

řídící orgán: Boris Lipkin (předseda), Maxim Skochko, Gennadij Domochkin, Stanislav Shek (hlavní účetní).

Banka byla založena v dubnu 2003 v Moskvě. Název „Ruská investiční aliance“ se během své historie nezměnil. V roce 2009 byla banka transformována na akciovou společnost. Od července 2006 je členem systému pojištění vkladů fyzických osob.

V tuto chvíli jsou konečnými příjemci banky předseda představenstva Oleg Bojko (47,15 %), Michail Mitrushin (19,11 %), Elena Oplanchuk (13,72 %), člen představenstva Dmitrij Popov (8,94 %) , předseda představenstva Boris Lipkin (5,71 %), Semjon Michajlov (5,37 %).

Obchodní síť banky v Moskvě představuje ředitelství a tři další kanceláře a také 24 provozních pokladen mimo pokladnu. Další provozní kancelář se nachází v Tveru. Síť vlastních bankomatů má tři zařízení. Počet zaměstnanců banky k 1. dubnu 2017 byl 184 osob (k 1. lednu 2017 - 156 osob).

Banka nabízí právnickým osobám standardní sadu služeb a produktů: vypořádací a hotovostní služby, půjčování (produktová řada pro malé a střední podniky, včetně partnerství s OJSC SME Bank), dokumentární operace, podpora zahraniční ekonomické činnosti, směnky, vklady, úroky z minimálního zůstatku, bankovní karty (mzdové projekty, akvizice, "celní karta"), operace s cennými papíry, systém služeb "Bank-Client".

Banka věnuje pozornost rozvoji produktů služeb pro fyzické osoby. Fyzické osoby tak mají přístup k vypořádacím a hotovostním službám, možnost investování prostředků (produktová řada), bankovní karty MasterCard (včetně karet s kontokorentem), převody bez otevření účtu, převody peněz prostřednictvím systémů Contact a Western Union, operace s cenné papíry, směnárenské operace, bankovní trezory, pamětní mince.

Spolupráce s malými a středními podniky je deklarována jako prioritní směr činnosti banky. Ve spolupráci s SME Bank JSC jsou možné komplexní finanční služby pro podniky. Po dobu deseti let bylo na ruském finančním trhu financováno více než 500 programů pro malé a střední podniky. Mezi klienty banky patří takové podniky jako Stins Coman CJSC, KPF Milorada LLC, Rail Pro Group of Companies, Moscow Tourist Fleet OJSC, Khimresurs GPM LLC, Turbine Engineering LLC atd.

Čistá aktiva od ledna 2016 do dubna 2017 klesla o více než polovinu, neboli o 3,8 miliardy rublů, což k 1. květnu činilo 3,5 miliardy rublů. V pasivech banka snížila na nulu vypůjčené mezibankovní úvěry a objem portfolia vlastních emitovaných směnek. Dochází také k výraznému odlivu finančních prostředků právnických osob (-1,04 miliardy rublů), v menší míře - snížení základního kapitálu (-41,9 milionu rublů) a vkladů fyzických osob (-64,9 milionu rublů). V aktivní části rozvahy téměř úplně snížil investice do portfolia cenných papírů (-3,3 miliardy rublů, neboli 99,3 %). Objem úvěrového portfolia se mírně snížil (-466,2 milionu rublů), stejně jako ostatní a vysoce likvidní aktiva (-83,7 milionu rublů a 62,8 milionu rublů). Banka zároveň zvýšila objem investic do dlouhodobého a nehmotného majetku o 81,7 milionu rublů.

Významným zdrojem financování peněžního ústavu jsou vklady obyvatelstva (57,2 %), které z 88,7 % představují vklady se splatností od 1 roku do 3 let. Dalších 28,7 % tvoří vlastní zdroje (-4 % od začátku roku 2016). Ve vlastním kapitálu jsou zahrnuty dva podřízené úvěry získané ve výši 210 milionů RUB se splatností v červenci 2021 a květnu 2024. Půjčky byly přitahovány od OOO FD RIA. Kapitálová přiměřenost vypočtená v souladu s metodikou Centrální banky Ruské federace je udržována na překročení (N1,0-23,91 % k 1. květnu 2017). Je třeba poznamenat, že základní kapitál úvěrové instituce činí 54,5 % celkového vlastního kapitálu banky. Fondy státních institucí a soukromých podniků tvoří 12,1 % čistých pasiv. Od začátku roku 2016 došlo k odlivu prostředků od právnických osob (-71,1 %). Klientská základna úvěrové instituce je malá, obrat na zákaznických účtech se měsíčně pohybuje v rozmezí 3–9 miliard rublů. Podle IFRS účtů k 31. prosinci 2016 tvoří deset největších vkladatelů 25,6 % celkových prostředků klientů, což svědčí o mírné koncentraci zákaznického portfolia. Základ klientské základny tvoří organizace působící v oblasti finančního zprostředkování.

Čistá aktiva finanční instituce tvoří z 60 % úvěrové portfolio, dalších 21,9 % tvoří investice do dlouhodobého a nehmotného majetku, 8,7 % tvoří vysoce likvidní aktiva, 8,6 % ostatní aktiva, necelé 1 % tvoří investice do portfolia emitenti dluhopisů třetích stran (k 1. 1. 2016 podíl portfolia cenných papírů činil 45,5 %) a emitovali mezibankovní úvěry.

Od začátku roku 2016 se úvěrové portfolio snížilo o 18,2 % – ve větší míře díky portfoliu podnikových úvěrů, jehož objem se snížil o 451,8 milionů rublů, tedy o 20,5 %. I přes snížení objemu podnikových úvěrů stále vedou v celkové skladbě portfolia s podílem 83,6 % k 1. květnu 2017. Úroveň dluhu po lhůtě splatnosti se snížila ze 7,0 % na začátku roku 2016 na současných 5,7 %. Zároveň se úroveň opravných položek za účetní období téměř zdvojnásobila a k 1. květnu 2017 činila 12,3 %. Za povšimnutí stojí vysoké zabezpečení úvěrů zajištěných nemovitostí – 313,8 %. Podle mezitímního výkaznictví IFRS k 1. dubnu 2017 byla většina úvěrů poskytnuta podnikům velkoobchodu a maloobchodu (31,5 %), dopravě a spojům (28,2 %) a společnostem působícím v sektoru nemovitostí (21. 3 %) a stavebnictví (11,7 %). K 31. prosinci 2016 tvořilo deset největších dlužníků 69,3 % hrubého úvěrového portfolia banky, což svědčí o extrémně vysoké koncentraci úvěrového portfolia. Navíc od 1. dubna 2017 byl maximální limit rizika na dlužníka nebo skupinu příbuzných dlužníků (N6) 19,7 % (23,8 % - k 1. lednu 2017) s maximem 25 %, což svědčí o vysoké úrovni koncentrace bankovního úvěrového rizika. Přibližně 83,1 % úvěrů bylo poskytnuto dlužníkům registrovaným v Moskvě a Moskevské oblasti, což je významná geografická koncentrace v jednom regionu.

Banka je poměrně aktivní na trhu mezibankovních úvěrů. Zabývá se především získáváním finančních prostředků od ruských bank a také od Centrální banky Ruské federace (zajištěných cennými papíry), ale také umisťuje přebytečnou likviditu v malých objemech. K datu vykázání činila výše vložených prostředků 3,7 milionu rublů. Od začátku roku 2016 banka omezila svou aktivitu na devizovém trhu. Od začátku roku se devizový obrat snížil téměř 11,5krát a k datu vykázání činil 6,3 miliardy rublů.

Na konci roku 2016 banka utrpěla ztrátu ve výši 252,8 milionu rublů (v roce 2015 činil stejný ukazatel 129,9 milionu rublů). Za čtyři měsíce roku 2017 činil zisk banky 153,8 milionu rublů. Důvodem ztrát vzniklých v letech 2015-2016 byly zvýšené náklady na tvorbu opravných položek úvěrového portfolia a také nárůst úrokových a provozních nákladů.

představenstvo: Oleg Bojko (předseda), Dmitrij Popov, Maxim Skochko, Maxim Safonov, Dmitrij Lipkin.

řídící orgán: Boris Lipkin (předseda), Maxim Skochko, Gennadij Domochkin, Stanislav Shek (hlavní účetní).

Komerční banka"Russian Investment Alliance" (akciová společnost)

O odnětí licence úvěrové instituci "RIABANK" pro bankovní operace a jmenování prozatímní správy

Příkazem č. OD-2323 Bank of Russia ze dne 17. srpna 2017 byla ze dne 17. srpna 2017 udělena bankovní licence úvěrové instituce Commercial Bank Russian Investment Alliance (akciová společnost) RIABANK (JSC) (reg. č. 3434, Moskva) byl odvolán). Úvěrová instituce se podle účetní závěrky k 1. 8. 2017 z hlediska aktiv umístila na 334. místě v bankovní systém Ruská Federace.

RIABANK (JSC) měla neefektivní systém řízení rizik a interní kontrola výsledkem je značný objem aktiv nízké kvality. Řádné posouzení úvěrového rizika a objektivní zohlednění hodnoty aktiv ve výkazech banky odhalily úplnou ztrátu vlastních zdrojů (kapitálu). Obchodní model banky přitom nebyl zaměřen na poskytování tradičních bankovní služby- úvěrová instituce byla zapojena do pochybných transakcí souvisejících s vyplácením a výběry Peníze v cizině.

Ruská centrální banka opakovaně uplatňovala opatření dohledu vůči RIABANK (JSC), včetně třikrát uvalila omezení na získávání vkladů domácností.

Manažeři a vlastníci banky nepřijali účinná opatření k normalizaci její činnosti. Za těchto okolností Banka Ruska na základě článku 20 federálního zákona „o bankách a bankovní» splnila povinnost odejmout bankovní licenci společnosti RIABANK (as).

Rozhodnutí Bank of Russia bylo učiněno v souvislosti s tím, že úvěrová instituce nedodržovala federální zákony upravující bankovní činnost, jakož i předpisy Bank of Russia, hodnota všech ukazatelů vlastní (kapitálové) přiměřenosti je nižší než dvě procenta, a snížení výše vlastního kapitálu (kapitálu) pod minimální hodnotu základní kapitál nastaveno na datum státní registraceúvěrovou instituci s přihlédnutím k opakované žádosti do jednoho roku od stanovených opatření federální zákon"Ó centrální banka Ruská federace (Banka Ruska).

V souladu s příkazem Bank of Russia č. OD-2324 ze dne 17. srpna 2017 byla RIABANK (JSC) jmenována dočasná správa na dobu platnosti do jmenování v souladu s federálním zákonem „O insolvenci (úpadku )“ správce konkurzní podstaty nebo jmenování likvidátora v souladu s článkem 23.1 federálního zákona „o bankách a bankovní činnosti“. Síly výkonné orgányúvěrové organizace v souladu s federálními zákony jsou pozastaveny.

RIABANK (as) je členem systému pojištění vkladů. Odnětí bankovní licence je pojistnou událostí stanovenou federálním zákonem č. 177-FZ „O pojištění vkladů fyzických osob v bankách Ruské federace“ ve vztahu k závazkům banky z vkladů obyvatelstva, stanoveným v souladu s postup stanovený zákonem. Platbu stanoví stanovený federální zákon pojistné plnění bankovní vkladatelé, včetně jednotliví podnikatelé, ve výši 100 % zůstatku finančních prostředků, ale ne více než 1,4 milionu rublů celkem na vkladatele.

Adresa webové stránky: http://www.riabank.ru