Co je taková úvěrová instituce jako centrální banka? Hlavní funkcí centrálních bank je vydávání bankovek.

Banky, které mají právo vydávat úvěrové peníze ve formě hotovostních bankovek a slouží jako nejdůležitější zdroj pro úvěrové transakce, jsou tzv. emise. Každá země má takovou banku.

centrální banka je na prvním místě v kreditním systému země.

Funkce centrální banky

Nyní se pojďme zabývat funkcemi centrálních bank. Jak bylo uvedeno výše, hlavní funkcí centrální banky je vydávání bankovek a regulace peněžního oběhu. Komerční banky se staly klientelou centrálních bank. Na účtech vedou hotovostní rezervy komerčních bank a poskytují těmto bankám úvěry.

Centrální banky jsou bankéři státu. Hrají důležitou roli v emisním výkonu státní rozpočet, stejně jako obsluhu veřejného dluhu, umísťování státních dluhopisů a státních dluhopisů peněžní trh. Protože centrální banka je speciální banka, pak jsou operace této banky speciální.

Zvláštností pasivních operací centrální banky je, že zdrojem tvorby jejich zdrojů není vlastní kapitál a přitahované vklady, ale emise bankovek. Kromě toho je funkcí centrální banky akumulace vkladů komerční banky a státu. Komerční banky jsou povinny držet část svých finančních prostředků na svém účtu u centrální banky, aby uspokojily všechny požadavky vkladatelů na vydání hotovosti. Centrální banka neplatí komerčním bankám úroky z jejich vkladů, ale poskytuje zdarma vypořádací operace. Také vládní vklady hrají obrovskou roli v závazcích centrálních bank.

Když ale centrální banka půjčí komerčním, platí mu značný úrok. Tato úroková sazba se nazývá diskontní sazba centrální banky. Hlavními dlužníky emisních bank jsou komerční banky a stát. Komerční banky sahají k úvěrům od centrální banky v případě nestabilní měnové politiky banky.

Tyto půjčky jsou tří typů:

• doplnění účtů;
• znovu zavázat cenné papíry;
• cílové úvěry zaměřené na investiční projekty.

Opětovné zastavení směnek - krátkodobé půjčky proti směnkám. Opětovné zastavení cenných papírů je vydáním půjčky proti cenným papírům.

Věřitelem centrální banky je vedle komerčních bank stát. Takové půjčování je dvou typů: v ustáleném stavu veřejné finance a pro nestabilní.

Při stabilním stavu veřejných financí centrální banka půjčuje pouze na krátkodobé potřeby státu, na úhradu hotovostního deficitu státního rozpočtu. Hotovostní deficit je dočasný deficit, ve kterém vládní příjmy nepokrývají výdaje.

Při nestabilním stavu veřejných financí je stát nucen brát si od centrální banky stále více úvěrů. To vede k tomu, že takové půjčky se stávají faktorem inflace.

Kromě výše uvedeného provádějí centrální banky operace na volném trhu a operace motta. Operace na volném trhu - nákup a prodej státních cenných papírů. Jde o způsob financování státu. Centrální banka tak ovlivňuje peněžní trh.

Motto transakce - nákup a prodej cizí měny centrální bankou. To je nezbytné pro udržení směnného kurzu státní měny.

centrální banka

(centrální banka)

Centrální je orgán pro provádění měnové politiky

Informace o aktivitách, politikách, funkcích, operacích centrální banky, sazbě refinancování

světové centrální banky Hlavní funkce centrální banky Emise bankovek centrální banky Podíl měnová politika Organizace centrální banky mezibankovního vypořádání Správa oficiálních zlatých rezerv Refinancování úvěrových a bankovních institucí Provádění měnové politiky centrální banky Regulace činnosti úvěrových institucí Příběh Centrální banka Zůstatek centrální banky Zdroje pro článek "Centrální banka"

Centrální banka je, definice

Centrální banka je hlavního státu, který je prostředníkem mezi státem a celou ekonomikou státu, vystupuje jako orgán měnové politiky, jehož hlavními funkcemi jsou problematika peněz, bankovní regulace a dohled. Jsou přiřazeny nástroje pro regulaci peněžních a úvěrových toků CB legislativa.

Centrální banka- tohle je hlavní emisní centrum, hlavní článek kreditního systému.

Centrální banka je veřejná úvěrová instituce s funkcemi problém s penězi Z peněz a regulace veškerého úvěru bankovní systém.

V různých státech např banky se nazývají různě: lidová, státní, emisní, rezervní, národní banka Ukrajiny, Federální rezervní systém Spojených států, Centrální banka Anglie, Národní banka Německa, Lidová banka Vietnamu, Lidová banka Lidové republiky Čína, Národní banka Republiky Kazachstán, Brunejská úvěrová rada, Evropská centrální banka, Královský měnový úřad Bhútánu, Národní banka Ázerbájdžánské republiky, Národní banka Ukrajiny, Centrální banka Německa, Reserve Bank of India, Federální rezervní systém Spojených států amerických, Francouzský institut pro emise zámořských území. V Ruské federaci se nazývá Bank of Russia.

světové centrální banky

Evropská centrální banka(Angličtina) Evropská centrální banka) je centrální bankou Evropské unie a zóny. Založena 1. června 1998. Hlavní sídlo se nachází v německém Frankfurtu nad Mohanem. Zahrnuje zástupce všech členských států EU. banka zcela nezávisle na ostatních orgánech EU.

Americká centrální banka(Fed, United States Federal Reserve) - centrální banka USA. Nezávislá federální agentura speciálně vytvořená 23. prosince 1913, aby vykonávala funkce centrální banky a vykonávala centralizovanou kontrolu nad systémem komerčního bankovnictví Spojených států amerických. Základem pro vytvoření je asi Federální rezervní systém Spojených států. V řízení Rozhodující roli hraje Fed, i když forma vlastnictví kapitálu je soukromá – akciová se zvláštním postavením akcií.

národní banka Čínská lidová republika (ČLR)- Národní banka Čínská republika, oddělení vlády Čínské lidové republiky. Právní stav byl definitivně stanoven 18. března 1995. Tato banka je největším objektem finanční instituce na světě, vzhledem k tomu, že má rezervy ve výši 3,201 bilionu dolarů.

rezervní banka Indie- centrální banka Indie.Reserve Bank of India byla založena v roce 1934 zákon o Reserve Bank of India (anglický zákon o Reserve bank of India Act, 1934). zahájila svou činnost 1. dubna 1935. Banka měla původně sídlo v Kalkatě, ale v roce 1937 se přestěhovala do Bombaje. Banka byla vytvořena jako akciová společnost (JSC) a v této podobě existovala až do roku 1949, kdy byla znárodněna indickou vládou.

— Centrální banka Japonska. V roce 1873 na základě zákon o národních bankách, téměř kopírujících tu americkou v roce 1863, byly v Japonsku založeny národní banky. nový zákon o Bank of Japan, podle kterého se banka osamostatnila na ministerstvu financí.

Ruská centrální banka- hlavní banka I. stupně, hlavní emisní, peněžní ústav Rusko vyvíjet a realizovat ve spolupráci s vládou Ruská Federace jednotnou státní měnovou politiku a obdařen zvláštními pravomocemi, zejména pravicí emise cenných papírů bankovek a regulace bank.

Centrální banka Německa(německy Deutsche Bundesbank, používá se také název Bundesbank nebo Deutsche Bundesbank) - Německá spolková banka. Německá spolková banka a spolková řízeníÚřad finančního dohledu Německé republiky jsou společně orgány finanční regulace Spolková republika Německo. Centrála Bundesbank se nachází ve Frankfurtu nad Mohanem.

Banco do Brasil S.A. je největší bankou v Brazílii. Banka je smíšená společnost, ve které 68,7 % akcií vlastní federální vláda Brazílie. Akcie banky se obchodují na akciovém trhu v Sao Paulu. Centrála se nachází ve městě Brasilia Banka byla založena 12. října 1808 a je tedy považována za nejstarší v Brazílie a jeden z nejstarších v Latinské Americe. Byla to nejen první brazilská banka, ale také první portugalská banka.

banka Francie(fr. Banque de France) - centrální banka Francie. je členem evropský systém centrální banky. Banka sídlí v Paříži 1998 - banka se stává členem Evropského systému centrálních bank.

Centrální banka Velké Británie(Angličtina) Centrální banka Anglie, oficiální název je anglický. Guvernér and Company of the Central Bank of England je centrální bankou Spojeného království. Banka organizuje práci měnového výboru politika kdo je zodpovědný za správu peněz politika zemí. Původně byl organizován v roce 1694 jako soukromá banka, v roce 1946 byla znárodněna a v roce 1997 získala status nezávislého veřejná organizace, nezávislou při provádění měnové politiky, jejímž 100% vlastníkem je advokát ministr financí jménem vlády.

Bank of Mexico (španělsky: Banco de México) - centrální banka Mexiko.V roce 1822 byl naplánován projekt vytvoření Velké banky mexického impéria, která měla začít vydávat bankovky. Banka založena v srpnu 1925 Mexiko který zahájil provoz a propuštění bankovky 1. září téhož roku.

Bank of Italy (italsky Banca d "Italia) - centrální banka Itálie založena v roce 1893. Banka je členem Evropského systému centrálních bank Itálie byla založena v roce 1893 jako akciová společnost (JSC). Od roku 1895 byl převelen k vedení operací státní pokladny. V roce 1926 získala Italská banka právo kontrolovat úvěrový systém a směnný kurz liry. V roce 1936 byla banka Mussoliniho vládou znárodněna a začala plnit funkce „banky bank“, tedy úvěrování jiným bankám.

Bank of Korea je centrální bankou Korejské republiky. Hlavním úkolem Bank of Korea je udržovat cenovou stabilitu. Hlavní úkol pro roky 2010-2012 je udržování míry inflace v rozmezí 3,0 ± 1 %.Byla založena 12. června 1950 v Soulu podle „Bank of Korea Act“ Vzhledem k tomu, že systém finanční kontrola od 1. dubna 1998 se změnila směrem k integrovanému dohledu nad bankami, obchodem s cennými papíry a pojišťovnictvím, začala Bank of Korea plnit typické funkce centrální banky.

Bank of Canada (anglicky Bank of Canada, francouzsky Banque du Canada) - centrální banka Kanada. Je vytvořen a regulován zákonem o bance Kanada. Bank of Canada zaručuje transparentní a účinné oznámení svých cílů a odpovědnosti za své kroky vládě Kanady a kanadskému lidu. Sídlo jeho vedení je v Ottawě. Od února 2008 je manažerem banky Mark D. Carney.

Bank of Spain (španělsky: Banco de Espaça) - centrální banka Španělsko. Založena v Madridu v roce 1782 Carlosem III., v současné době je členem Evropského systému centrálních bank (ESCB) V roce 1962 byla banka formálně znárodněna. Po obnovení moci lidu koncem 70. let prošla banka reformou své struktury a funkcí. V roce 1994 po nástupu Španělsko v Evropské měnové unii se Španělská banka stala členem Evropského systému centrálních bank (ESCB).

Centrální banka Turecké republiky (Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası) je centrální bankou Turecka 30. prosince 1925 byla vydána bankovky Velké národní shromáždění Turecka. 11. června 1930 přijalo Velké národní shromáždění usnesení o vytvoření centrální banky. 3. října 1931 byla založena centrální banka Turecká republika, která zahájila činnost 1. ledna 1932.

Bank of Indonesia (Indon. Bank Indonesia) je centrální bankou Indonésie.V souladu s rozhodnutími mírové konference v Haagu v roce 1949 získala Bank of Java status emisní banky Spojených států Indonésie. . Po likvidaci Spojených států v roce 1950 a vytvoření unitární Indonéské republiky banka pokračovala v plnění svých funkcí. 1. července 1953 byla Bank of Java znárodněna a přejmenována na Bank of Indonesia. V srpnu 1965 byla banka přejmenována na State Bank of Indonesia. V lednu 1969 byla banka opět přejmenována na Bank of Indonesia.

Reserve bank of Australia (angl. Reserve bank of Australia) - centrální banka Austrálie.V roce 1911 byla založena Australian Union Bank (anglicky) Russian, která byla v té době největší obchodní a spořitelnou Austrálie, od roku 1924 byla banka převedena na problém s penězi Australská měna a banka byla agenturou australské vlády. Commonwealth Bank přebírala stále více funkcí centrální banky a v roce 1945 byl její status v této roli oficiálně uznán. V roce 1960 byly funkce centrální banky převedeny na Reserve Bank of Australia.

Polská národní banka (polsky: Narodowy bank Polski) je centrální bankou Polska. Národní banka Polska zahájila činnost v roce 1945. Zpočátku fungovala jako státní banka pod vedením ministra financí. Do konce 80. let byla banka monopol v bankovním sektoru. Po zhroucení komunistického systému byly od banky odděleny regionální komerční banky a Polská národní banka se začala zabývat pouze otázkami měnová politika. 1. ledna 1995 banka provedla denominaci zlotého.

Nizozemská banka (nizozemsky De Nederlandsche bank) je centrální banka Nizozemska. Nizozemská banka byla založena v roce 1814 výnosem Willema I. Banka byla soukromou společností, bylo jí uděleno právo vydávat bankovky, které byly legální platební prostředky. V roce 1948 byla banka znárodněna.

Národní komerční banka(). Dne 26. prosince 1953 byla královským dekretem zřízena Národní obchodní banka - první národní banka, která rovněž funguje na principech evropského bankovnictví.

Centrální banka Íránské islámské republiky je centrální bankou Íránu, která zprostředkovává mezi státními a soukromými bankami.V roce 1927 byla založena Státní národní banka Íránu, vydávající národní měna. V srpnu 1960 byla založena Centrální banka Íránu, na kterou byly převedeny některé funkce národní banka. Centrální banka byla přejmenována na Centrální banku islámské republiky Írán po revoluci v roce 1979. Ve staré budově centrální banky sídlí jakýsi „diamantový fond“ Íránu.

Klasifikace centrálních bank

Podle povahy vlastnictví lze banky rozdělit do následujících typů: hlavní město která patří státu. ano, 100 % hlavní město centrální banka je ve Spojeném království ve vlastnictví státu, Německo, Francie, Ruská federace, Dánsko a Nizozemsko; Podíl akcií: v USA 100 % kapitálu Federálních rezervních bank je vlastněno členskými bankami Fedu; v Itálii patří 100 % kapitálu centrální banky bankám a pojišťovnám; Smíšené: in Japonsko(55 % státní a 45 % soukromé) a Švýcarsko (57 % ve vlastnictví kantonu a 43 % soukromé).

Centrální banka je

Některé centrální banky byly okamžitě vytvořeny jako státní banky (v Německu, Ruské federaci); jiné byly vytvořeny jako akciové společnosti a poté znárodněny (ve Velké Británii, Francii). Podíl státního vlastnictví na kapitálu centrální banky je nejdůležitějším faktorem určujícím její místo státní hospodářství, která do značné míry závisí na národních tradicích a rysech vývoje bankovní systém Federální rezervní systém a Centrální banka Německa jsou však nejvíce nezávislé na státu, ačkoli v USA jsou federální rezervní banky vlastněny bankami – členy Fedu, a v Německu státem. Stoprocentní účast státu na kapitálu centrální banky je tedy spíše otázkou prestiže a tradic. Například italská centrální banka, přestože je vlastněna bankami a pojišťovnami, je více závislá na vládních agenturách.

Centrální banka je

Druhým faktorem určujícím nezávislost centrální banky na státu je postup jmenování či výběru vedení banky. Na tomto základě mohou být centrální banky seskupeny podle zemí. První skupinou jsou země, kde řídící orgány centrální bankéři (a členové ředitelství) jsou jmenováni vládou nebo voleni z nominací navržených vládou. Do této skupiny patří Rakousko, Dánsko, Rusko, Německo, Japonsko. patří do druhé skupiny, kde prezident centrální banka je jmenována radou manažeři banka, která nezahrnuje vládní úředníky, a poté musí být schválena Radou ministrů a schválena prezident zemí.

Centrální banka je

Centrální banka je

Formou regulace je i přímý státní vliv centrální banky na úvěrový systém prostřednictvím přímých pokynů kontrolních orgánů ve formě pokynů, směrnic, uplatňování sankcí za porušení V některých případech centrální banka uplatňuje řízení za velké půjčky, omezení bankovních úvěrů, namátkové kontroly úvěrových institucí. Metody přímé expozice jsou však rozšířeny především na komerční a spořitelny a v menší míře i další finanční instituce.

Funkce finančního agenta vlády

Centrální banky, které jsou ze svého postavení finančního agenta vlády, provádějí operace pro umístění a splacení veřejný dluh, hotovostní exekuce rozpočet, vedení státních běžných účtů, dohled nad úschovou, vydáváním cenných papírů a stahováním mincí a pokladničních poukázek z oběhu, jakož i převodem měnové fondy v dohodách vlády s jinými zeměmi. Poskytováním tohoto druhu služeb vládě získávají centrální banky příjmy, ale většina z nich podléhá srážkám do státní pokladny.

Centrální banka je

Státní půjčka

V omezených podmínkách finanční základ Vzhledem k nevyváženosti finančních potřeb státu vzniká potřeba hledat vnitřní a vnější půjčky a výpůjčky na pokrytí vládních nákladů a deficitu státního rozpočtu, což určuje velkou roli centrální banky při řešení těchto problémů. Hlavní forma vládních půjček sloužících k financování vlády náklady a státní rozpočet jsou vládní půjčky. Podle splatnosti se rozlišují krátkodobé (do 1 roku), střednědobé (do 5 let) a dlouhodobé (nad 5 let) vládní úvěry.

Centrální banka je

V závislosti na místě umístění se vládní půjčky dělí na vnitřní, to znamená, že jsou umístěny v rámci země, a externí, prodávané na zahraničních peněžních trzích v měně buď věřitelské země, nebo vypůjčujícího státu, nebo v měně třetí země, volně převoditelné, upisované a povinné půjčky; podle druhů ziskovosti - úročené státní půjčky, za které rovným dílem solidní a výhra nebo loterie, příjem za kterou jej lze získat v případě, že dluhopis vstoupí do výkupního oběhu nebo do výherního oběhu.

Centrální banka je

Vyspělé země se v tomto období nejaktivněji uchylují k veřejným půjčkám ekonomické krize. Pro rozvojové země se tato praxe získávání úvěrů a půjček stala typickou. Nejpoužívanější formou půjček je deficitní financování. státní rozpočetŠiroké využívání státních půjček a půjček nevyhnutelně s sebou nese rychlý nárůst státních půjček, což zase vyvolává nové neřešitelné problémy. Veřejný dluh jednotlivých zemí dosáhl úrovně, při které nejsou schopny včas plnit své dluhové závazky a jsou nuceny přistoupit k jejich prolongaci, tedy prodloužení splatnosti nebo konverzi – snížení výše placených úroků.

Centrální banka je

Veřejný dluh je kombinací závazků ústřední vlády a místních samospráv úřady, Stát podnikyÚvěry centrální vlády dominují celkovému dluhu, a to i přes rychlejší růst výpůjček místním vládám. V některých státech je pro dluhy centrální vlády stanoven dluhový limit. Veřejný dluh může mít dvě formy: přímý dluh vzniklý využitím půjček různými vládními strukturami a nepřímý dluh vyplývající z vládních záruk za soukromé půjčky a půjčky. zdroje výpůjček, veřejný dluh rozdělený na vnitřní a vnější. V zemích s rozvinutou tržní ekonomikou tvoří domácí dluh většinu celkových vládních úvěrů – např. ve Spojeném království specifická gravitace je asi 90 % a v USA asi 80 %. Externí zdroje půjčování je ještě více využíváno v rozvojových zemích.

Centrální banka je

Jak již bylo uvedeno, jsou poskytovány vládní půjčky a půjčky různé termíny, v souvislosti s níž se veřejný dluh dělí na krátkodobý, střednědobý a dlouhodobý. Poměr mezi nimi je velmi důležitý. Tváří v tvář rostoucí inflaci a všeobecné nestabilitě peněžního oběhu se tak zvyšuje podíl krátkodobých půjček na celkových půjčkách, protože investoři se vyhýbají investování svých prostředků do dlouhodobých vládních závazků. Dlužníci preferují krátkodobé vládní závazky, které méně podléhají riziku znehodnocení vlivem inflačních procesů.

Centrální banka je

Využití domácích půjček ze strany státu je v podstatě přerozdělovací operace, při které část národní příjem přechází z jiných ekonomických subjektů na stát. Při splácení cizích úvěrů a půjček využívaných státem dochází k úniku části národních příjem do zahraničí, což negativně ovlivňuje ekonomickou situaci země.Vývoj vládních úvěrů byl doprovázen vytvořením poměrně složité struktury pro řízení veřejného dluhu. Mezi nejdůležitější opatření v této oblasti patří stanovení zdrojů nových úvěrů a půjček, jejich velikost a podmínky přitahování, způsoby umístění.

Hotovostní plnění rozpočtu

Hotovostní plnění rozpočtu je organizace příjmu, skladování a vydávání státu rozpočtové prostředky, účetnictví a výkaznictví.Dle zavedené světové praxe existují treasury, bankovnictví a smíšený systém hotovostní plnění rozpočtu. Hotovostním plněním rozpočtu jsou v rámci pokladního systému pověřeny zvláštní orgány Ministerstva financí - registrační pokladny; v bankovnictví - do centrální banky; se smíšenou - do pokladen a do centrální banky. v raných fázích vývoje úvěrového a finančního systému byl uplatňován systém pokladničního plnění rozpočtu. Jak se bankovní systém vyvíjel, funkce hotovostního plnění rozpočtu postupně přešla na banky, především na centrální banku. V Japonsku je hotovostní plnění rozpočtu svěřeno Bank of Japan, což je centrální banka, v USA - bankám Federálního rezervního systému.

Centrální banka je

Hotovostní plnění rozpočtu je založeno na principu hotovostní jednoty. to znamená, že veškeré mobilizované příjmy státu směřují na jeden účet Ministerstva financí v centrální bance, ze kterého jsou čerpány prostředky na realizaci státní náklady. Centrální banka působí jako pokladní vlády.Jednota pokladny umožňuje ministerstvu financí provádět neustálý tok finančních prostředků na účet, pohyb hotovosti a včas předcházet výpadkům v hotovosti. zajišťuje centralizaci prostředků státního rozpočtu a vyrovnávání příjmů a nákladů každého z rozpočtů (federálního, místního), které dohromady tvoří rozpočtovou soustavu země, umožňuje operace s hotovostním plněním rozpočtu v celé zemi.

Realizace hotovostního plnění rozpočtu jediným orgánem - centrální bankou - umožňuje oddělit funkce hospodaření s rozpočtovými prostředky a obhospodařovatele úvěrů, které vykonávají finanční úřady a správci úvěrů, a funkce emisní, finanční a úvěrové. uložení těchto prostředků, které jsou v kompetenci centrální banky. Tím jsou vytvořeny nezbytné podmínky pro controlling zamýšlené použití rozpočtové prostředky.V procesu hotovostního plnění rozpočtu centrální banky shromažďují rozpočtové příjmy, vydávají finanční prostředky připsané na účty federálního a místního rozpočtu, vedou evidenci příjmů a plateb federálního a místní rozpočty, poskytovat finančním úřadům zprávy o hotovostním plnění těchto rozpočtů a provádět i řadu dalších operací.

Centrální banka je

V některých zemích je hotovost státní pokladny uložena nejen v centrální bance, ale také v komerčních bankách. Velmi zvláštní je postup pro pohyb rozpočtových prostředků ve Spojených státech, kde jsou umístěny nejen na účty federálních rezervních bank, ale také na speciálně otevřené vládní účty v největších komerčních bankách. Současné platby státní pokladnou se provádějí především z účtů vedených u Federálních rezervních bank, nazývaných „běžné účty“. jsou na ně umístěny velké částky, aby byly pokryty potřeby vlády v běžných platbách. Vládní účty v komerčních bankách slouží k ukládání daňových výnosů a výnosů z prodeje vládní cenné papíry. V tomto ohledu se tyto účty nazývají „daně a půjčky“. Mezi vládními vklady v komerčních bankách a federálními rezervními bankami existuje úzký funkční vztah. Daňové příjmy a půjčky nashromážděné na vládních účtech u komerčních bank jsou pak převedeny na „kontrolní účty“ u bank Fedu. Pokud částky na „běžných účtech“ převyšují aktuální potřeby státní pokladny, je přebytek zpravidla převeden na „daňové a úvěrové“ účty v komerčních bankách.

Bankovní regulace a kontrola

Bankovní regulace je systém opatření, kterými stát prostřednictvím centrální banky zajišťuje stabilní a bezpečné fungování bank, zabraňuje destabilizujícím procesům v bankovním sektoru. Pojmy „bankovní regulace“ a „bankovní dohled“ se často používají zaměnitelně, ačkoli označují různé, byť se doplňující činnosti. Regulací bankovní činnosti se rozumí vypracování a zveřejnění konkrétních pravidel nebo pokynů oprávněnými institucemi vycházejících z platné legislativy a určujících strukturu a způsoby bankovnictví. Tyto zákony a předpisy poskytují rámec pro chování bank, které přispívají k udržení zdravého a efektivního bankovního systému.

Centrální banka je

Kontrola činnosti bank je prováděna za účelem zajištění spolehlivosti a stability jednotlivých bank a zajišťuje holistický a nepřetržitý dohled nad prováděním činností bank v souladu s platnou legislativou a pokyny. Pojďme se seznámit s rozšířeným systémem bankovní kontroly používaným ve Francii. Hlavní principy systému jsou: dvojí dohled nad činností bank – ze strany Ministerstva hospodářství a financí a Bank of France; rozvoj specifických směrů, pravidel a funkcí kontroly ze strany kontrolních organizací; povinná účast bank a jiných úvěrových institucí v profesionální asociace podniky - Francouzská asociace bank, Francouzská asociace finančních společností a další, jejichž ústřední orgány působí jako prostředníci mezi orgány dohledu a úvěrovými institucemi.

Centrální banka je

Fungování bankovního systému ve Francii regulují a kontrolují 3 hlavní orgány – Výbor úvěrových institucí a investičních společností, Výbor pro regulaci bankovních a finančních činností a Bankovní výbor, jehož činnost koordinuje centrální banka. země - Bank of France. Každá z těchto institucí má samozřejmě své zadání a řeší určitý okruh otázek Výbor pro regulaci bankovních a finančních činností vede ministr hospodářství a financí. Jeho zástupcem je guvernér Bank of France. Skládá se z jednoho zástupce Francouzské asociace bank a odborů, dvou osobně pozvaných specialistů. Výbor stanoví pravidla a normy pro činnost bank v oblastech, jako jsou: velikost a struktura základního kapitálu banky; pravidla pro zřizování bankovních poboček a zastoupení; úvěrové nástroje a pravidla; podmínky pro nabytí účasti na kapitálu jiných bank a podniky; pravidla účetnictví a výkaznictví; vnitřní kontrolní pravidla atd.

Výbor také upravuje vztahy mezi úvěrové instituce a jejich klientů v oblasti ochrany vkladů, vymezuje limity, ve kterých mohou úvěrové instituce s vklady svých klientů operovat. Výbor úvěrových institucí a investičních firem má 6 členů a v jeho čele stojí guvernér Bank of France. Výbor tvoří: ředitel francouzské pokladny a 4 zástupci bankovního sektoru. Výbor dává povolení k vytvoření banky nebo ke změně jejího statutu, k provedení bankovní operace, a také rozhoduje o některých otázkách aplikace bankovnictví legislativa.

Centrální banka je

Bankovní výbor v čele s guvernérem Bank of France, včetně ředitele ministerstva financí, člena Státní rady, člena kasačního soudu a 2 osobně pozvaných odborníků. Tento výbor dohlíží na všechny úvěrové instituce v zemi a jejich finanční situaci. Dohlíží na dodržování právních norem, zkoumá podmínky provozu institucí, ale i kvalitu jejich služeb. Výbor pravidelně dostává od bank zprávy o jejich činnosti, na základě kterých jmenuje kontroly přímo v bankách a také schůzky s vedením bank. Na základě výsledků těchto auditů bankovní výbor hodnotí finanční situaci banky, dává doporučení ke zlepšení kvality řízení bank. Pokud výbor považuje finanční situaci banky za neuspokojivou, může jmenovat likvidátora bez čekání na zahájení soudní řízení o bankrotu.

Hlavní směry vnější kontroly činnosti francouzských bank jsou: vydávání povolení k činnosti banky; stálý dohled nad činností banky bankovní komisí; kontrola přítomnosti alespoň jednoho účetního auditora, který musí pracovat v každé bance; nutnost dodržovat normy a předpisy; informování finančních úřadů o placení daní, otevírání a uzavírání zákaznických účtů a celní orgány- o měnové transakce. Takže dovnitř Organizační struktura všechny orgány jsou pod přímou kontrolou centrální banky Francie a ministerstva financí Francie.

Účast centrální banky na řízení veřejného dluhu

Jednou z nejdůležitějších funkcí centrální banky je podílet se na řízení veřejného dluhu, který je tvořen ze závazků centrální vlády, místních orgánů. Podniky veřejného sektoru. Řízení veřejného dluhu je využíváno současně jako způsob řešení problémů veřejných financí a regulace nabídky a poptávky na domácím peněžním trhu. V důsledku toho se tato funkce stává složitou, protože umožňuje řešit konkrétní problémy a koordinovat rozpočtovou a měnovou politiku.

Centrální banka je

Formy účasti centrální banky na řízení dluhu se liší zejména v závislosti na rozdělení sfér vlivu v tomto ohledu mezi centrální banku, státní pokladnu a specializovanou organizaci (pokud existuje). Řízení veřejného dluhu je soubor vládních opatření zaměřených na splácení dluhu; mechanismus pro utváření a realizaci jednoho ze směrů finanční politiku stát spojený se svými aktivitami na vnějším a vnitřním finančním trhu jako věřitel nebo ručitel.

Mezi opatření, která přispívají ke splácení státního úvěru, patří: platby dlužníkům; splácení externích a interních půjček; záruky; změny podmínek vydávaných úvěrů; stanovení podmínek pro vydávání peněz a umístění nových veřejný dluh s závazky atd. Realizace opatření závisí na přijímání informovaných rozhodnutí v procesu řízení veřejného dluhu, které je založeno na analýze objemu a struktury dluhu, objektivním posouzení jeho aktuálního stavu. V tomto případě se používají absolutní a relativní ukazatele. Absolutní ukazatele odrážejí objem veřejného domácího a zahraničního dluhu v peněžním vyjádření, výši nákladů spojených s jeho splácením a obsluhou.

Mezi hlavní relativní ukazatele, které významně ovlivňují přijímání administrativních rozhodnutí a volbu metod řízení veřejného dluhu, patří: procento výše úvěru a HDP; podíl nákladů na splácení a obsluhu veřejného dluhu na celkové výši výdajů rozpočtu. K posouzení stavu zahraniční dluh uplatňují se také ukazatele procento výše zahraničního dluhu a objem exportu v peněžním vyjádření, podíl nákladů na splácení a obsluhu zahraničního státního dluhu na výnosech z exportu, charakterizující míru dluhového zatížení za národní ekonomika. Řízení veřejného dluhu je kontinuální, zahrnuje 3 etapy; atrakce finanční zdroje umístěním cenných papírů, splácením a obsluhou dluhových závazků.

V 1. etapě maximální výše vládních výpůjček a záruky v další fázi jsou vybrány nástroje pro přilákání zdrojů a zvýšení efektivity jejich využití.Ve 2. fázi jsou zdroje přitahovány na vnějších nebo vnitřních finančních trzích prostřednictvím emise cenných papírů a umístění vládní cenné papíry, získání úvěru nebo poskytnutí vládních záruk, a poté jsou tyto prostředky směrovány financování běžné rozpočtové výdaje nebo investiční akce 3. etapou je nalezení zdrojů finančních zdrojů na splácení a obsluhu veřejného dluhu, snížení celkových nákladů a včasné plnění dluhových závazků.

Centrální banka je

Závazky státního dluhu jsou spláceny na úkor rozpočtových příjmů, zlatých a devizových rezerv země, Peníze přijato od odbyt státní majetek, ale i nové výpůjčky. Metody řízení veřejného dluhu lze rozdělit na administrativní a finanční. Administrativní metody jsou založeny na rychlé a přesné realizaci jednotlivých zakázek státních orgánů a správy; neposkytují hodnocení ekonomické efektivnosti a výsledků opatření v oblasti řízení veřejného dluhu. Finanční metody spočívají ve volbě metod a forem zajištění splácení veřejného dluhu pomocí analýzy finanční ukazatele a jsou zaměřeny na maximalizaci efektu přilákaných úvěrů s minimálními náklady spojenými s jejich splácením a obsluhou. Nejoptimálnější kombinace administrativních a finanční metody v důsledku vnitřních a vnějších ekonomických a politických faktorů.

Centrální banka je

V podmínkách dluhové krize, kdy se stát potýká s obtížemi při plnění svých dřívějších závazků splácet a obsluhovat státní úvěr, se používají: dodatečné kapitálové investice, restrukturalizace, konverze úvěrů, úvěry, zrušení a odpis veřejné dluhy. Řízení veřejného dluhu přímo ovlivňuje ekonomický růst, inflaci, úroky z úvěrů, zaměstnanost, investice do ekonomiky státu jako celku i do reálného sektoru ekonomiky.

Historie centrální banky

Švédská RiksBank byla podle historiků první centrální bankou, vznikla v roce 1668, ale okolnosti jejího uspořádání jsou dnes málo známé.

Centrální banka Velké Británie se objevila v roce 1694, kdy anglická vláda potřebovala velmi velkou půjčku k vedení války s Francií, na jejíž vydání se několik obchodníků spojilo v jeden soukromý akciová banka a jako poděkování za prokázanou službu státu získali výhradní právo vydávat bankovky volně směnitelné za zlato. Bankovky vydané touto bankou se staly platebním prostředkem a vstupovaly do platebního obratu země. Centrální bance Velké Británie bylo navíc uděleno právo umisťovat vládní půjčky, v důsledku čehož byl vytvořen systém řízení veřejného dluhu prostřednictvím této banky. Po století a půl fungovala centrální banka Anglie jako centrální banka. Legislativně to bylo zakázáno až v roce 1844 zákonem Roberta Pilla. Tento čin vešel do dějin, protože díky své hluboké chybě způsobil velké škody britské ekonomice. Konkrétně tento zákon předepisoval téměř 100% krytí všech emisí bankovek zlatem Velká Británie. V roce 1857 byl tento zákon zrušen. Po 2. světové válce války, v roce 1946 byla centrální banka Velké Británie znárodněna a spolu s definicí měnové politiky mu bylo uděleno i právo kontrolovat banky.

Ve většině západních zemí byly funkce centrální banky přiděleny určitým bankám od poloviny 19. do začátku 20. století. Bank of France se tak v roce 1848 stala jediným emisním centrem, National Bank of Germany a Bank of Spain v roce 1874, Federální rezervní systém Spojených států amerických v roce 1913. Historicky byly centrální banky ve všech zemích tvořeny jako velké banky s zvláštní pravomoci. Ve většině zemí byly tyto banky založeny jako akciové společnosti. Postupně si centrální banky monopolizovaly funkci vydávání cenných papírů bankovek a další specifické funkce a etablovaly se jako centra národních úvěrových systémů.Oddělení jedné z nich od obecného počtu bank do role centrální znamená začátek formování dvouúrovňového bankovního systému, na jehož nejvyšší úrovni sídlí centrální banka.

Na druhé straně, potřeba vytvořit dvoustupňový systém bank je kvůli rozporuplné povahy tržní vztahy: na jedné straně požadují svobodu podnikání a nakládání se soukromými finanční zdroje a to zajišťují prvky nižší úrovně - komerční banky a úvěrové instituce; na druhé straně tyto vztahy vyžadují regulaci (kontrolu a účelové ovlivňování), přičemž tato okolnost vyžaduje zejména speciální instituci v podobě centrální banky. Historie mnoha zemí prokázala, že centralizace a veřejná kontrola jsou nepostradatelnými předpoklady účinnosti bankovního systému. Vysoce decentralizované fungování a rozvoj bankovnictví v důsledku heterogenity papírových peněz, špatné regulace a peněžní zásoby, která neodpovídá potřebám ekonomiky, vnáší do již tak spontánní ekonomiky další nepořádek. Z tohoto pohledu vznik centrálních bank s regulačními funkcemi peněžní vztahy byl historickým objevem, který umožnil účinně omezit prvky trhu při zachování svobody soukromého podnikání.

Zůstatek centrální banky

Aktiva. V rozvaha charakterizovat umístění a použití zdrojů, které mají k dispozici, bankami. Aktiva banky se dělí na generující a nevýnosová. Nevýnosová aktiva zahrnují hotovost v pokladně, na účtech korespondentů (ve zúčtovacím a hotovostním centru (RCC)) a rezervách, jakož i dlouhodobý majetek, materiál, nehmotný majetek banka a imobilizována vlastní prostředky. Výnosová aktiva banky se dělí na účetní a úvěrové a bankovní Aktivní operace představují využití vlastních přitahovaných zdrojů, které banka provádí za účelem dosažení zisku. V procesu provádění aktivních operací banky investují, které přinášejí příjem ve formě úroků, dividend nebo účasti na zisku společné podniky. Zároveň je třeba dodržovat určité ukazatele likvidity a racionální rozložení rizik určité typy investice.

Centrální banka je

Mezi aktivní operace bank patří: úvěrové operace, v jejichž důsledku se tvoří úvěrové portfolio banky; investiční operace a vytváření základny pro tvorbu investičního portfolia; hotovostní a zúčtovací operace, které jsou jedním z hlavních typů služeb, které banka poskytuje svým zákazníkům; další aktivní operace související s vytvořením vhodné infrastruktury, která zajistí úspěšnou realizaci všech bankovních operací Výsledky aktivních operací banky se promítají do aktiv její bilance, jejíž ukazatele umožňují posoudit povahu investice zdrojů banky za uplynulé období.

Hlavní směry umístění prostředků bank charakterizují následující položky aktiv banky: hotovost; prostředky na rezervním účtu u Centrální banky Ruské federace; účty v korespondenčních bankách; přílohy v cenných papírech a podílech; komerční půjčky vydané; poskytnuté mezibankovní půjčky; investice do budov, staveb a jiného dlouhodobého majetku; ostatní aktiva Správa aktiv banky spočívá ve stanovení a udržování postupu pro umístění vypůjčených prostředků. Banky se zpravidla snaží umisťovat prostředky tak, že pořizují taková aktiva, která při minimální míře rizika přinesou maximum, přičemž svou pozornost zaměřují na tvorbu akciových a úvěrových portfolií.

Závazky.Pasivní operace centrální banky lze rozdělit do následujících skupin: Operace za účelem tvorby kapitálu a různých druhů rezerv. Jako každá banka jsou i formy centrální banky, jejichž velikost a forma zřízení jsou zakotveny v národní legislativě. Podíl základního kapitálu na celkovém objemu závazky je malá a zpravidla nepřesahuje 5 %. Rezervovat USD/CAD jsou rovněž tvořeny v souladu se zákonem. Centrální banky nejčastěji vytvářejí volné rezervy USD CAD, rezerva - kurz kanadského dolaru rozdíl měny atd.

Vydávací operace. Emise bankovek do oběhu je hlavní pasivní položkou bilance centrální banky a hlavním zdrojem jejích zdrojů. Podíl této operace na celkových pasivech se pohybuje v rozmezí 40-90 %. Na současné fázi vydávání bankovek je zcela svěřenské, tzn. není kryta zlatem. Moderní mechanismus vydávání bankovek je založen na půjčování komerčním bankám, státu a navyšování zlatých a devizových rezerv. Mechanismus vydávání peněz tedy určuje úvěrové zabezpečení bankovek. Emise bankovek je zajištěna směnkami a jinými závazky bank, závazky státního dluhu a pouze při nákupu oběživa, respektive zlata, zlata a oběživa. Jinými slovy, emise cenných papírů v bankovkách je zajištěna majetkem centrální banky. To ukazuje vztah mezi pasivními a aktivními operacemi centrální banky.

Depozitní operace odrážejí závazky centrální banky vůči státním orgánům země (fondy Ministerstva financí, státní pokladny) a také vůči tuzemským a zahraničním bankám. Až 40 % celkových pasiv centrálních bank je tvořeno uložením vkladů komerčních bank formou srážek v souladu s normami povinných minimálních rezerv. Tyto transakce odrážejí poskytnuté půjčky (zvláštní práva čerpání podle Mezinárodní měnový fond (MMF)), zahraniční banky (úvěry od mezinár úvěrové a finanční organizace a další centrální banky).

Centrální banka je

Problémy kontroly činnosti centrální banky

Dohled nad činností centrální banky v té či oné formě se provádí ve všech předních kapitalistických zemích a je důležitý pro ekonomiku země jako celku. Španělská banka pod dohledem zvláštní komise pod ministerstvem financí (k dispozici je auditorská služba) Anglická centrální banka je rovněž pověřena povinností týdenně zveřejňovat svou rozvahu. A po expiraci fiskální rok Centrální banka Velké Británie musí zveřejnit úplnou zprávu o své činnosti za poslední rok. Zpráva se předkládá kancléři státní pokladny. Podrobnosti zprávy jsou následující: na konci seznam bankovních institucí, které mohou přijímat vklady fiskální rok; zpráva bankovní dozorčí rady; změny, ke kterým došlo ve zveřejněných předpisech o bankovní činnosti.

Je pozoruhodné, že by měl být aktualizován seznam uvedený ve zprávě Centrální banky Velké Británie inteligence každý jednotlivec, který o to požádá, do jednoho měsíce a za „přiměřený“ poplatek. V současné době je Centrální banka Ruské federace odpovědná Státní dumě Federálního shromáždění Ruska. Centrální banka Ruské federace navíc měsíčně zveřejňuje svou rozvahu, data o peněžním oběhu, včetně dynamiky a struktury agregátu peněžní zásoby, zobecněné údaje o jejich operacích.

Pro nejlepší prezentaci našich stránek používáme cookies. Pokračováním v používání této stránky s tím souhlasíte. OK

Odeslat svou dobrou práci do znalostní báze je jednoduché. Použijte níže uvedený formulář

Studenti, postgraduální studenti, mladí vědci, kteří využívají znalostní základnu ve svém studiu a práci, vám budou velmi vděční.

Vloženo na http://www.allbest.ru/

MINISTERSTVO ŠKOLSTVÍ A VĚDY RUSKÉ FEDERACE

TAGANROG INSTITUT MANAGEMENTU A EKONOMIE

na téma "ekonomika"

na téma „Centrální banka Ruské federace a její role“

Disciplína všeobecného vzdělávacího cyklu

Umělec: Student SPOB-16 gr.

Celé jméno: Rikberg E.A.

Projektový manažer:

Celé jméno: Shilchenko T.N.

Taganrog 2017

Vysvětlivka

2. Kreditní systém

3. Vydávání hotovosti

Závěr

Bibliografie

Vysvětlivka

Toto téma je velmi aktuální, protože. Centrální banka zaujímá první úroveň v bankovním systému, má vedoucí úlohu při určování měnové politiky státu.

Účelem práce je určit cíle a záměry centrální banky, její funkce a roli při vytváření tržních vztahů, při odhalování hlavních operací a metod regulace ruské ekonomiky.

Potřeba vzniku emisních centrálních bank je dána procesy koncentrace a centralizace kapitálu, přechodem na jednotné národní měnové systémy.

Centrální banka je hlavním článkem bankovního systému kteréhokoli státu světového společenství.

Zpočátku se centrální banky objevovaly jako komerční banky s právem vydávat bankovky.

Ve všech zemích světa existuje několik zákonů, které stanovují cíle a záměry, stejně jako funkce centrální banky, nástroje a metody jejich provádění. Interakce centrální banky s ostatními bankami a celý finanční a úvěrový systém je upravena zákonem o bankovnictví.

1. Co je to centrální banka

úvěrový bankovní kapitál

Centrální banka Ruské federace (Bank of Russia) je hlavní bankou první úrovně, hlavní emisní, peněžní institucí Ruské federace, která ve spolupráci s vládou Ruské federace rozvíjí a realizuje jednotný stát. měnové politiky a má zvláštní pravomoci, zejména právo vydávat bankovky a regulaci bank.

Banka Ruska, působící jako hlavní koordinační a regulační orgán celého úvěrového systému země, působí jako orgán ekonomického řízení. Bank of Russia kontroluje činnost úvěrových institucí, vydává a ruší jejich licence k bankovním operacím a úvěrové instituce již spolupracují s jinými právními a Jednotlivci, přičemž Banka Ruska je rovněž právnickou osobou.

Článek 71 Ústavy Ruské federace určuje, že Ruská federace má právo vydávat peníze, a článek 75 upřesňuje, že vydávání peněz provádí výhradně Centrální banka Ruské federace, a stanoví její hlavní funkci - ochranu a zajištění stability rublu, které provádí nezávisle na jiných orgánech státní moci. Postavení, cíle činnosti, funkce a pravomoci Centrální banky Ruské federace jsou stanoveny federálním zákonem „O Centrální bance Ruské federace (Banka Ruska)“ a dalšími federálními zákony.

Bank of Russia se považuje za Centrální banku Ruské federace, právního nástupce Státní banky SSSR, jejímž hlavním cílem je chránit a zajišťovat stabilitu ruský rubl, rozvoj a posílení bankovního sektoru, zajištění efektivního a nepřetržitého fungování platební systém.

2. Kreditní systém

Moderní úvěrový systém je kombinací různých finančních institucí působících na trhu úvěrového kapitálu a provádějících akumulaci a mobilizaci peněžního kapitálu. Podstata a funkce úvěru jsou realizovány prostřednictvím kreditního systému.

V současné době se struktura kreditního systému Ruské federace skládá ze tří úrovní:

1.Centrální banka

2. Bankovní systém:

3.Komerční banky

4. Spořitelny

5. Hypoteční banky

3. Specializované nebankovní úvěrové a finanční instituce

Pojišťovny

investiční fondy

penzijní fondy

finanční a stavební společnosti

Nová struktura úvěrového systému více odráží potřeby tržní ekonomiky a stále více se přizpůsobuje procesu nových ekonomických reforem.

Proces tvorby kreditního systému zároveň odhalil určité nedostatky. Byly vyjádřeny v porušování na všech úrovních: nadále vznikají a existují malé instituce (banky, Pojišťovny, investiční fondy), které z důvodu slabé finanční základny nezvládají potřeby klientů; komerční banky a další instituce provádějí převážně krátkodobé úvěrové operace, podinvestují své prostředky v průmyslu a dalších sektorech.

Mnoho nově vytvořených úvěrových a finančních institucí, pojišťoven a investičních fondů se zabývá činnostmi, které jsou pro ně neobvyklé: přitahují vklady od obyvatelstva a plní funkce komerčních a spořitelen. Řádek investiční fondy, finanční společnosti a banky nestavěly své aktivity na skutečné komerční bázi, ale na principu pyramidy, což vyvolalo vlnu bankrotů. Kromě, vysoké sázky na krátkodobých úvěrech vedou k nepřiměřenému nárůstu zisků, které jsou následně převáděny do cizí měny, což znehodnocuje rubl a vede ke zvýšené inflaci. Mnoho aspektů bankovního systému Ruské federace proto potřebuje další zlepšení.

Rýže. 1 Kreditní systém

Cíle a funkce Bank of Russia

Podle zákona má centrální banka tři cíle:

Ochrana a stabilita rublu;

Rozvoj a posílení bankovního systému Ruské federace;

Zajištění efektivního a nepřetržitého fungování platebního systému.

Pro jejich implementaci je vybaven následujícími funkcemi:

Ve spolupráci s vládou Ruské federace rozvíjí a provádí jednotnou státní měnovou politiku;

Monopolizuje vydávání hotovosti a organizuje hotovostní oběh, včetně schvalování grafického označení rublu ve formě znaku;

Je věřitelem poslední instance pro úvěrové instituce, organizuje systém jejich refinancování;

Stanovuje pravidla pro vytváření osad v Ruské federaci;

Určuje pravidla pro provádění bankovních operací;

Obsluhuje účty rozpočtů všech úrovní rozpočtový systém RF;

Provádí efektivní správu zlatých a devizových rezerv Ruské banky;

Učiní rozhodnutí o státní registraceúvěrovým institucím, uděluje jim povolení k bankovním operacím, tato povolení pozastavuje a odnímá;

Dohlíží na činnost úvěrových institucí;

Registruje emisi svých cenných papírů;

Provádí nezávisle nebo jménem vlády Ruské federace všechny typy bankovních operací a jiných transakcí nezbytných k výkonu funkcí Ruské banky;

Organizuje a provádí měnové regulace a měnové kontroly v souladu s legislativou Ruské federace;

Určuje postup při vyřizování s mezinárodními organizacemi, cizími státy, jakož i s právnickými a fyzickými osobami;

Nastavuje pravidla účetnictví a výkaznictví pro bankovní systém Ruské federace;

Stanovuje a zveřejňuje oficiální směnné kurzy cizích měn vůči rublu;

Podílí se na vypracování prognózy platební bilance Ruské federace a organizuje její sestavení;

Stanovuje postup a podmínky pro provádění činností směnáren při organizování a provádění operací nákupu a prodeje cizí měny;

Provádí analýzy a prognózy stavu ruské ekonomiky jako celku a podle regionů;

Provádí platby ze strany Banky Ruska na vklady fyzických osob v bankách v úpadku, které se neúčastní systému povinného pojištění vkladů, v případech stanovených federálním zákonem;

Je depozitářem finančních prostředků Mezinárodního měnového fondu v měně Ruské federace, provádí operace a transakce stanovené dohodami a smlouvami;

Provádí další funkce v souladu s federálními zákony.

Banka Ruska je tedy zaprvé emisní bankou, zadruhé organizací vykonávající bankovní dohled a zatřetí úvěrovou institucí, jejíž klienty jsou jiné banky, vládní agentury a mezinárodní finanční organizace.

3. Vydávání hotovosti

Emise hotovosti je jejich uvádění do oběhu, při kterém se zvyšuje množství hotovosti v oběhu.

Monopol na vydávání hotovosti má státní centrální banka. Dříve, v rámci administrativně-distribučního systému, sloužilo množství emisí jako předmět direktivního plánování státu a nemohlo být v žádném případě překročeno. V tržní ekonomice neexistuje direktivní plánování, ale centrální banky predikují velikost navrhované emise pomocí prognóz hotovostního obratu komerčních bank a vlastních analytických materiálů. Přitom je důležité nejen stanovit optimální predikovanou hodnotu emisí, ale také její rozložení v jednotlivých regionech republiky.

Výdej hotovosti je prováděn decentralizovaným způsobem. Je to dáno tím, že potřeba komerčních bank (určuje velikost emise) v hotovosti závisí na jejich potřebě právnických a fyzických osob obsluhovaných těmito bankami a neustále se mění. Pokaždé proto dovážet peníze z centra k uspokojení této potřeby by bylo nejen nevhodné (vzhledem k mnohonásobně rostoucím nákladům na oběhu), ale také nemožné.

Představte si, že v Južno-Sachalinsku roste poptávka po hotovosti. Dokud tam budou z Centra doručovány peníze, velikost této potřeby se může měnit jedním nebo druhým směrem. V důsledku toho buď budete muset peníze přenést zpět do Centra, nebo poslat další částky peněz do Južno-Sachalinsku, což se opět kvůli vzdálenosti nemusí shodovat se skutečnou potřebou hotovosti.

Jak je to s vydáváním hotovosti a kdo ji přímo realizuje?

Emise hotovosti je prováděna Centrální bankou Ruské federace a jejími středisky pro vypořádání hotovosti (RCC). Otvírají se v různých regionech země a poskytují vypořádací a hotovostní služby pro komerční banky sídlící v těchto regionech. Pro výdej hotovosti v pokladních zúčtovacích střediscích jsou otevřeny rezervní fondy a revolvingové pokladny. V rezervních fondech je uložena zásoba bankovek určená k jejich uvedení do oběhu v případě nárůstu potřeb ekonomiky. tento region v hotovosti. Tyto bankovky nejsou považovány za peníze v oběhu, protože se nepohybují, jsou rezervou.

Pokladna zúčtovacího a pokladního centra neustále přijímá hotovost od komerčních bank, ale také je z ní neustále vydávána hotovost. Peníze v obíhající pokladně jsou tedy v neustálém pohybu; jsou považovány za peníze v oběhu. Pokud výše hotovostních dokladů do pokladny zúčtovacího a pokladního centra přesáhne výši hotovostních výběrů z ní, jsou peníze staženy z oběhu. Zároveň jsou převedeny z pokladny RKC do jeho rezervního fondu.

Rezervní fondy RCC spravují útvary (městské, regionální, republikové) Centrální banky Ruska. Pokud v důsledku akce bankovní multiplikátor u dané komerční banky se zvyšuje hodnota peněz na vkladových účtech, pak v důsledku: a) roste i potřeba zákazníků po hotovosti; . b) volná rezerva komerční banky se zvyšuje.

Vypořádací a hotovostní centra jsou povinna vydávat bezplatnou hotovost komerčním bankám v rámci svých volných rezerv. Pokud tedy většina komerčních bank obsluhovaných RKC zvýší potřebu hotovosti a nezvýší se příjem peněz na jejich provozních pokladnách, bude RKC nucena zvýšit vydávání hotovosti do oběhu. Za tímto účelem na základě povolení Centrální banky Ruské federace převede hotovost z rezervního fondu do pokladny RKC. Pro daný RCC se bude jednat o emisní transakci, i když obecně k vydání hotovosti nemusí dojít v zemi jako celku.

Při vydání jedním RCC může jiný RCC současně dodatečně vybrat podobnou částku hotovosti, takže se celkový objem peněz v oběhu nemusí změnit. Informaci o tom, zda k emisi došlo či nedošlo k danému dni, má k dispozici pouze rada centrální banky, kde se sestavuje denní zůstatek emise. Peníze vydané RKC do oběhu půjdou do provozních pokladen komerčních bank, odkud budou vydány klientům těchto bank, tzn. půjde buď do pokladen podniků, nebo přímo k obyvatelstvu. Zároveň se na požádání odepisují peníze ze zákaznických účtů.

Hotovost se tak na vkladových účtech přeměňuje z bezhotovostních peněz a je nedílnou součástí peněžní zásoby vytvářené komerčními bankami v důsledku mechanismu bankovních multiplikátorů. V Rusku tvoří hotovost 1/3 celkové peněžní zásoby.

4. Bankovní regulace

Bank of Russia je orgánem bankovní regulace a bankovního dohledu. Hlavními cíli bankovní regulace a bankovního dohledu je udržení stability ruského bankovního systému a ochrana zájmů vkladatelů a věřitelů.

Nástroje bankovní regulace jsou:

1. Diskontní sazba centrální banky (refinanční sazba) - sazba, za kterou centrální banka eskontuje směnky, poskytuje úvěry jiným bankám. Úvěry lze poskytnout až na rok proti zajištění (cenné papíry, měna, zlato, záruky).

2. Operace na volném trhu - operace centrální banky pro nákup a prodej cenných papírů (zejména vládních).

3. Regulační regulace povinné rezervy - jedná se o část zdrojů bank, které musí být uloženy na zvláštním účtu u centrální banky. Tyto rezervy se používají k výplatě věřitelů banky, když zkrachuje.

4. Ekonomické standardy pro úvěrové instituce.

5. Regulační úvěry centrální banky - úvěry poskytované bankám za účelem udržení likvidity. Centrální banka pořádá aukci, do které jsou přijímány banky, které působí na finančním trhu déle než rok, pravidelně předkládají centrální bance zprávy, splňují ekonomické standardy a splňují povinné minimální rezervy.

6. Organizace hotovostního oběhu.

7. Kvantitativní a kvalitativní stimulace nebo omezení rozvoje určitých odvětví a území. Centrální banka mění výši půjček, úrokové sazby a podmínky poskytování. Investiční úvěry jsou poskytovány v rámci programu vyvinutého a schváleného vládou pro rozvoj odvětví nebo území.

8. Regulační kontrola činnosti úvěrových institucí. Provádí se na základě bankovních výpisů.

Regulační a dozorčí funkce centrální banky jsou vykonávány prostřednictvím orgánu působícího na stálém základě – Výboru pro bankovní dohled.

Bankovní dohled vykonávaný centrální bankou se dělí na:

Obezřetný dohled je opatrný, vzdálený, provádí se převážně na dokumentárním základě a poskytuje včasnou reakci na porušení. Provádí jej Výbor pro bankovní dohled a příslušné odbory teritoriálních hlavních útvarů centrální banky;

Kontrola ze strany funkčních útvarů centrální banky - kontrola organizace účetnictví v bance, půjčování, vypořádání, operace s cennými papíry, měnou, hotovostí atd.

Centrální banka stanoví závazná pravidla pro úvěrové instituce pro provádění bankovních operací, účetnictví a výkaznictví, organizaci vnitřní kontroly, sestavování a předkládání účetních a statistických zpráv, jakož i další informace stanovené federálními zákony.

Ruská banka rozhoduje o státní registraci úvěrových institucí (CO) a za účelem výkonu jejich kontrolních a dozorčích funkcí vede Knihu státních registrací CO, vydává licence k bankovním operacím CO, pozastavuje uvedené licence a odvolává je.

V případech, kdy úvěrová instituce poruší federální zákony, předpisy a pokyny Centrální banky, neposkytne informace, poskytne neúplné nebo nepřesné informace, má Banka Ruska právo požadovat, aby úvěrová instituce odstranila zjištěná porušení, shromáždila pokuta až do výše 0,1 % z minimálního základního kapitálu nebo omezení KO jednotlivých transakcí až na 6 měsíců.

Centrální banka má právo odejmout bankovní licenci úvěrové instituci z důvodů stanovených federálním zákonem „o bankách a bankovní činnosti“. Centrální banka se může obrátit na soud s nárokem na vymáhání pokut nebo jiných sankcí stanovených federálními zákony od KO nejpozději do 6 měsíců ode dne sepsání zákona o zjištění porušení.

Centrální banka analyzuje činnost KI s cílem identifikovat situace, které ohrožují oprávněné zájmy jejich vkladatelů a věřitelů, stabilitu bankovního systému Ruské federace.

5. Historie centrální banky Ruské federace

Centrální banka Ruské federace (Bank of Russia) byla založena 13. července 1990 na základě Ruské republikánské banky Státní banky SSSR. Odpovědný Nejvyššímu sovětu RSFSR se původně jmenoval Státní banka RSFSR.

Dne 2. prosince 1990 přijala Nejvyšší rada RSFSR zákon o Centrální bance RSFSR (Bank of Russia), podle kterého byla Bank of Russia právnickou osobou, hlavní bankou RSFSR a byla odpovědná Nejvyšší rada RSFSR. Zákon vymezil funkce banky v oblasti organizace peněžního oběhu, měnové regulace, zahraniční ekonomické činnosti a regulace činnosti akciových a družstevních bank.

Závěr

Shrneme-li vykonanou práci, je třeba ještě jednou poznamenat, že Centrální banka Ruské federace je nejmocnějším centrem úvěrového systému naší země. Jeho role je velmi velká a v podmínkách současné ekonomiky stále roste. V současné době má činnost Centrální banky Ruska velký význam, protože na jejím efektivním fungování závisí stabilita a další růst ekonomického potenciálu země, jednotlivých sektorů ekonomiky a také posilování pozic na mezinárodním trhu. a správně zvolené metody, kterými svou činnost vykonává.

Na základě výsledků práce jsem si upevnil teoretické poznatky

Činnost centrální banky upravuje federální zákon ze dne 2. prosince 1990 N 394-1 „O

Centrální banka Ruské federace (Bank of Russia).

Bank of Russia tvoří jednotnou centralizovaný systém s vertikální strukturou řízení. Systém Ruské banky zahrnuje ústředí, teritoriální pracoviště, hotovostní zúčtovací centra, počítačová centra, terénní instituce, vzdělávací instituce a další podniky, instituce a organizace, včetně bezpečnostních složek a Ruské inkasní asociace, nezbytné pro realizaci tzv. činnosti Ruské banky.

Národní banky republik jsou teritoriálními institucemi Banky Ruska.

Schválený kapitál a další majetek Banky Ruska jsou federálním majetkem. Stát neručí za závazky Ruské banky a Ruské banky - za závazky státu, pokud takové závazky nepřevzali nebo pokud federální zákony nestanoví jinak.

Hlavní cíle Bank of Russia jsou: chránit a zajišťovat stabilitu rublu, včetně jeho kupní síly a směnného kurzu vůči cizím měnám; rozvoj a posílení bankovního systému Ruské federace; zajištění efektivního a nepřetržitého fungování systému vypořádání. Dosahování zisku není účelem Bank of Russia.

Ruská banka plní následující funkce:

1) ve spolupráci s vládou Ruské federace rozvíjet a provádět jednotnou státní měnovou politiku zaměřenou na ochranu a zajištění stability rublu;

2) monopol vydává hotovost a organizuje její oběh;

3) je věřitelem poslední instance pro úvěrové instituce, organizuje systém refinancování;

4) stanoví pravidla pro provádění osad v Ruské federaci;

5) stanoví pravidla pro provádění bankovních operací, účetnictví a výkaznictví pro bankovní systém;

6) provádět státní registraci úvěrových organizací; vydává a ruší licence úvěrovým organizacím a organizacím zapojeným do jejich auditu;

7) vykonává dohled nad činností úvěrových institucí;

8) registrovat emisi cenných papírů úvěrové organizace v souladu s federálními zákony;

9) provádí nezávisle nebo jménem vlády Ruské federace všechny typy bankovních operací nezbytné k plnění hlavních úkolů Ruské banky;

10) provádět měnové regulace, včetně operací nákupu a prodeje cizí měny;

určuje postup při vypořádání s cizími státy;

11) organizovat a provádět kontrolu měny přímo i prostřednictvím oprávněných bank v souladu s právními předpisy Ruské federace;

12) podílí se na vývoji prognózy platební bilance Ruské federace a organizuje sestavení platební bilance Ruské federace;

13) za účelem plnění těchto funkcí analyzovat a předpovídat stav hospodářství Ruské federace jako celku a podle regionů, zejména měnové, měnové, finanční a cenové vztahy; zveřejňuje příslušné materiály a statistické údaje;

14) vykonává další funkce v souladu s federálními zákony. Banka Ruska je odpovědná Státní dumě Federálního shromáždění Ruské federace.

Nejvyšším orgánem Bank of Russia je představenstvo, kolegiální orgán, který určuje hlavní oblasti činnosti Bank of Russia a řídí a řídí Bank of Russia.V představenstvu je předseda Bank of Russia a 12 členů představenstva. V závislosti na politice centrální banky existují různé typy měnové politiky. Prvním typem je restriktivní měnová politika zaměřená na zpřísnění podmínek a omezení objemu úvěrových operací komerčních bank a zvýšení úrovně úrokové sazby. Jeho implementaci obvykle doprovází zvýšení daní, škrty ve vládních výdajích a další opatření zaměřená na omezení inflace.

Politika expanze – „expanze“ – naopak zahrnuje vytváření příznivých podmínek pro půjčování, snižování úrokových sazeb z půjček – což vede k nárůstu peněžní zásoby. Hlavní nástroje a metody měnové politiky Banky Ruska jsou:

1) úrokové sazby z operací Ruské banky;

2) normy povinných rezerv uložených u Ruské banky (požadavky na rezervy);

3) operace na volném trhu;

4) refinancování bank;

5) měnová regulace;

6) stanovení měřítek pro růst peněžní zásoby;

7) přímá množstevní omezení;

8) vydávání dluhopisů vlastním jménem.

Ruská centrální banka může stanovit jednu nebo více úrokových sazeb pro různé typy transakcí nebo uplatňovat politiku úrokových sazeb bez fixace úrokové sazby.

Úrokové sazby Bank of Russia jsou minimální sazby, za které Banka Ruska provádí své operace. Ruská centrální banka používá politiku úrokových sazeb k ovlivnění tržních úrokových sazeb za účelem posílení rublu.

Komerční banky, které přitahují zdroje, jsou povinny vyhradit až 20 procent závazků úvěrové instituce v centrální bance. Standardy se mohou pro různé úvěrové instituce lišit.

Obvykle jsou na vzestupu komerční banky, které přitahují finanční prostředky od obyvatelstva. A v určité chvíli to není výhrada, ale regulace srážek. Regulace se provádí jednou měsíčně k prvnímu dni měsíce následujícího po měsíci vykazování.

Požadované rezervy uložené u centrální banky neúročí.

Po odebrání bankovní licence úvěrové instituci jsou požadované rezervy uložené úvěrovou institucí u Ruské banky převedeny na účet likvidační komise (likvidátora) nebo konkurzního správce a jsou použity způsobem stanoveným federálními zákony a Bank of Russia. Ruské předpisy vydané v souladu s nimi.

Operacemi na volném trhu se rozumí nákup a prodej pokladničních poukázek ze strany Banky Ruska, státní dluhopisy a ostatní státní cenné papíry, krátkodobé transakce s cennými papíry s pozdější reverzní transakcí (REPO).

Refinancováním se rozumí půjčování ze strany Bank of Russia bankám, včetně účetnictví a reeskont směnek (pro reeskont směnek se používá pojem "reeskontní sazba").

Refinancování komerčních bank provádí

A) úvěrové aukce (tři způsoby – americká, holandská a půjčování za váženou průměrnou sazbu).

B) půjčky do zastavárny

V) depozitní operace Centrální banka

D) poskytování jednodenních půjček s vypořádáním

Měnové intervence Banky Ruska znamenají nákup a prodej cizí měny Bankou Ruska na devizovém trhu za účelem ovlivnění směnného kurzu rublu a celkové poptávky a nabídky peněz.

Přímými kvantitativními omezeními Bank of Russia se rozumí stanovení limitů na refinancování bank, provádění některých bankovních operací úvěrovými institucemi. Banka Ruska je oprávněna uplatňovat přímá množstevní omezení ve výjimečných případech za účelem provádění jednotné státní měnové politiky pouze po konzultacích s vládou Ruské federace.

Ruská centrální banka může stanovit růstové cíle pro jeden nebo více ukazatelů peněžní zásoby na základě hlavních směrů jednotné státní měnové politiky. Za účelem provádění měnové politiky může Ruská banka svým jménem vydávat dluhopisy umístěné a obíhající pouze mezi úvěrovými institucemi.

Limit na celkovou jmenovitou hodnotu dluhopisů Bank of Russia všech emisí nesplacených ke dni rozhodnutí představenstva o další emisi dluhopisů Bank of Russia je stanoven jako rozdíl mezi maximální možnou výší povinných minimálních rezerv. úvěrových institucí a výše povinných minimálních rezerv úvěrových institucí, stanovená na základě aktuálního standardu povinných minimálních rezerv.

Banka Ruska je oprávněna provádět následující operace s ruskými a zahraničními úvěrovými institucemi. Vláda Ruské federace za účelem dosažení cílů stanovených tímto federálním zákonem:

1) poskytovat půjčky na dobu nejvýše jednoho roku zajištěné cennými papíry a jinými aktivy, pokud federální zákon o federálním rozpočtu nestanoví jinak;

2) nakupovat a prodávat šeky, směnky a směnky, které jsou zpravidla komoditního původu se splatností nejvýše šest měsíců;

3) nakupovat a prodávat státní cenné papíry na volném trhu;

4) nakupovat a prodávat dluhopisy, depozitní certifikáty a jiné cenné papíry se splatností nepřesahující jeden rok;

5) nakupovat a prodávat cizí měnu, jakož i platební dokumenty a závazky v cizí měně vydané ruskými a zahraničními úvěrovými institucemi;

6) koupit, držet, prodávat drahé kovy a jiné druhy měnových hodnot;

7) provádět vypořádání, hotovostní a depozitní transakce, přijímat cenné papíry a jiné cennosti ke skladování a správě;

8) vydávání záruk a záruk;

9) provádět operace s finančními nástroji používanými k řízení finančních rizik;

10) otevřít účty v ruských a zahraničních úvěrových institucích na území Ruské federace a cizích států;

11) vydávat šeky a směnky v jakékoli měně;

12) vlastním jménem provádět jiné bankovní operace, pokud to nezakazuje zákon.

Banka Ruska je orgánem bankovní regulace a dohledu nad činností úvěrových institucí. Bank of Russia vykonává neustálý dohled nad dodržováním ze strany úvěrových institucí bankovní legislativa, předpisy Ruské banky, zejména jimi stanovené povinné poměry. Ruská banka stanoví závazná pravidla pro úvěrové instituce pro provádění bankovních operací, vedení účetních záznamů, sestavování a předkládání účetních a statistických zpráv. Ruská banka registruje úvěrové instituce ve Státní registrační knize úvěrových institucí, vydává bankovní licence úvěrovým institucím a ruší je.

Aby byla zajištěna stabilita úvěrových institucí, může pro ně Ruská banka stanovit povinné poměry: Pokyn centrální banky č. 139

⇐ Předchozí1234567Další ⇒

Vyhledávání na webu:

Stručně: Vzhledem k tomu, že na internetu, v tisku a v televizi se často objevují zprávy, že centrální banka odebrala licenci jiné úvěrové instituci - každý ví o této výsadě, ale jaká je struktura Ruské banky, jaká dělá to a kdo to řídí, ne každý ví.

podrobně

Regulátorem měnového systému v Rusku je Centrální banka Ruské federace.

Centrální banka Ruské federace. Hlavní funkce

to entita- orgán veřejné moci, jehož činnost je upravena hlavním zákonem státu - ústavou země a zákony č. 86-FZ "O Centrální bance Ruské federace (Banka Ruska)", č. 395-1 " O bankách a bankovních činnostech“.

Alternativní název centrální banky je Bank of Russia, přijatá zkratka Centrální banky Ruské federace. Funkce: stát není odpovědný za závazky centrální banky a není odpovědný za veřejné dluhy.

Zajímavé je, že centrální banka přímo nesouvisí s žádnou ze složek vlády: soudní, výkonnou ani zákonodárnou a nemá žádnou organizační a právní formu.

• Adresa sídla: Moskva, sv. Neglinnaya d. 12.
• Oficiální adresa webu: cbr.ru a cbr.ru
• Základní kapitál: 3 miliardy ruských rublů.
• Datum založení stavby:října 1921, tehdy se jmenovala Státní banka RSFSR, od 13.7.1990 má moderní název.
• řídící orgán: Představenstvo, tvoří jej předseda a 14 členů představenstva.

Je pozoruhodné, že Bank of Russia je jedinou ze státních orgánů, která je ze zákona povinna vynakládat prostředky pouze ze svých vlastních příjmů, takže provádění transakcí na základě provize ze strany centrální banky není zákonem povoleno, ačkoli uvádí že dosažení zisku není cílem centrální banky .

Na co je zaměřen a jak to funguje

Ve své činnosti se Bank of Russia řídí těmito cíli:

• udržování a rozvoj stabilního stavu finančního trhu a ruského platebního a bankovního systému;
• Centrální banka zajišťuje ochranu a stabilitu národní měny - rublu.

Co dělá Centrální banka Ruské federace? Funkce jsou upraveny zákonem č. 86-FZ, obsahuje kompletní seznam, hlavní jsou následující:

• měnová politika země, její provádění a rozvoj (spolu s vládou Ruské federace);
• ve vydávání (emisi) hotovosti ve státě a organizaci jejich oběhu je centrální banka monopolní;
• znak rublu ve formě nakresleného obrázku je výsadou Ruské banky;
• stanovení souboru pravidel, podle kterých se v zemi provádějí bankovní operace;
• kontroluje zlaté a devizové rezervy;
• přijímání a výkon rozhodnutí o udělování licencí bankám a jiným úvěrovým organizacím, odebrání povolení k bankovní činnosti, pozastavení jejich činnosti;

Řada odborníků kritizuje opatření Centrální banky Ruské federace na „vyčištění“ bankovního sektoru v Rusku a zdůrazňuje, že jen za prvních 10 měsíců roku 2016 utrpěla ekonomika země ztráty ve výši více než 700 miliard rublů kvůli zbaveným licencím bank.

• vykonává bankovní dohled, kontroluje a reguluje činnost úvěrových institucí;
• nestátní penzijní fondy lze registrovat pouze s kladným rozhodnutím Ruské banky;
• účetní osnova, zejména její oborové standardy, jsou schváleny Centrální bankou Ruské federace;
• oficiální směnné kurzy - stanovování a zveřejňování ve vztahu k ruskému rublu;
• refinancování úvěrových institucí a instalace klíčová sazba(od září 2016 je to 10 %);
• zkrachovalé banky, které nebyly členy povinného systému pojištění vkladů, mají stále dluhy vůči zákazníkům. Tyto dluhy jednotlivým vkladatelům hradí Centrální banka Ruské federace (postup pro takové platby je stanoven zákonem č. 96-FZ).

Centrální banka Ruské federace se podílí na základním kapitálu Sberbank Ruska, je zákonem zakázáno vkládat finanční prostředky do kapitálu jiných úvěrových institucí, s výjimkou možnosti podílet se na kapitálu mezinárodních struktur, které rozvíjejí spolupráci ve finančních oblastech.

Podvod s SMS: podvodníci posílají na telefony občanů zprávy, že jejich bankovní karta byla zablokována, přičemž podepisují podpis „Centrální banka“ nebo jiný podobný v ruském nebo anglickém přepisu. Snažím se zjistit PIN kódy a další důvěrná informace za účelem odcizení peněz z karty. Centrální banka Ruské federace na svých oficiálních stránkách upozorňuje, že neposílá SMS zprávy a vyzývá občany k ostražitosti.

Předseda centrální banky Ruské federace

Současnou předsedkyní (prosinec 2016) Bank of Russia je od roku 2013 Elvira Sakhipzadovna Nabiullina – jde o první ženu, která takový post zastává v Centrální bance zemí G8.

Předsedu centrální banky jmenuje Státní duma na dobu 5 let na návrh prezidenta Ruska hlasováním. Jedna osoba navíc nemůže být do této funkce jmenována více než třikrát za sebou.

Existuje vyčerpávající seznam případů, kdy může být předseda odvolán z funkce:

• uplynula doba, na kterou byl jmenován;
• nemůže ze zdravotních důvodů vykonávat služební povinnosti (toto musí být potvrzeno závěrem komise lékařů);
• opustí příspěvek vlastní vůle podáním rezignace;
• byl-li soudem odsouzen pro spáchání trestného činu;
• porušuje normy federálních zákonů upravujících činnost Centrální banky Ruské federace;

v případě korupce, zatajování příjmů, nepřijímání opatření k řešení konfliktů, držení prostředků v zahraničních bankách a výdaje (včetně jeho rodinných příslušníků), které neodpovídají příjmům.

Petr Stolypin, 2017-01-08

Otázky a odpovědi k tématu

K materiálu zatím nebyly položeny žádné dotazy, máte možnost být první

Související referenční materiály

KURZOVÁ PRÁCE

podle disciplíny _____________________

Na téma: ___________________

___________________

___________________

Vyplněno studentem ústavu

(fakulta) _______________________

skupinové heslo ____________

(celé jméno studenta)

Dozorce

________________________________

(Celé jméno učitele)

Úvod 3

1. Centrální banka jako hlavní článek dokonalého bankovního systému 5

1.1. Druhy měnové politiky 7

Centrální banka, její funkce a role.

Kontrola nad bankovním systémem 8

1.3. Funkce centrální banky 15

2. Měnová (úvěrová - monetární) politika centrální banky: 20
jeho cíle a nástroje.

2.1. Účel měnové politiky centrální banky. dvacet

2.2. Sada nástrojů pro monetární politiku. 23

3. Rysy měnové regulace ekonomiky v Ruské federaci 29

Závěr 37

Reference 39

Příloha 40

Úvod

Klíčovým prvkem finančního systému každého vyspělého státu je dnes centrální banka, která působí jako oficiální dirigent měnové (měnové) politiky. Měnová politika zase spolu s rozpočtovou tvoří základ veškeré státní regulace ekonomiky. Efektivní fungování centrální banky je proto jednou z podmínek efektivního fungování tržní ekonomiky.

Centrální banky mají poměrně široké a různorodé pravomoci v oblastech:

-regulace a kontrola činnosti bank na trhu cenných papírů;

-kontrola měny;

-informatizace bankovních činností;

- ekonomické analýzy a statistiky;

-zajištění bezpečnosti a ochrany informací atd.

Měnová (měnová a úvěrová) politika je velmi účinným nástrojem ovlivňování ekonomiky země, který nenarušuje suverenitu většiny subjektů podnikatelského systému. I když v tomto případě dochází k omezení rozsahu jejich ekonomické svobody (bez toho je jakákoli regulace vůbec nemožná). ekonomická aktivita), ale klíčová rozhodnutí těchto subjektů ovlivňuje stát pouze nepřímo.

V ideálním případě je měnová politika navržena tak, aby zajistila cenovou stabilitu, plnou zaměstnanost a ekonomický růst – to jsou její nejvyšší a konečné cíle. V praxi je však s jeho pomocí nutné řešit i užší úkoly, které odpovídají naléhavým potřebám ekonomiky země.

Nesmíme zapomínat, že měnová politika je extrémně mocný, a proto extrémně nebezpečný nástroj. S jeho pomocí je možné se z krize dostat, ale není vyloučena smutná alternativa – zhoršení negativních trendů, které se v ekonomice rozvinuly. Byla učiněna pouze velmi vyvážená rozhodnutí nejvyšší úroveň po seriózní analýze situace, zvážení alternativních způsobů ovlivňování měnové politiky na ekonomiku státu, přinese pozitivní výsledky. Centrální emisní banka státu působí jako dirigent měnové politiky. Bez správné měnové politiky prováděné centrální bankou nemůže ekonomika efektivně fungovat.

Aktuálnost tématu potvrzuje skutečnost, že roli centrální banky v ruské ekonomice je těžké přeceňovat, zvláště dnes, v době krize, kdy promyšlený úvěr měnová politika: přísná regulace směnného kurzu, podpora domácích výrobců jejich půjčováním a v důsledku toho zamezení ožebračování obyvatelstva.

Cílem této práce je zvážit úkoly, funkce Centrální banky Ruské federace a její roli v tržní ekonomice Ruska.

Centrální banka jako hlavní článek dokonalého bankovního systému.

centrální banka- státní úvěrová instituce vybavená funkcí vydávání peněz a regulací celého úvěrového a bankovního systému.

Centrální banka - hlavní odkaz národní úvěrový a bankovní systém.

Centrální banka země je hlavním článkem v bankovním systému jakéhokoli státu.

Vznik emisní centrální banky byl dán procesy koncentrace a centralizace kapitálu, přechodem na jednotný národní měnový systém.

Ve všech vyspělých zemích existuje několik zákonů, které formulují a stanovují úkoly a funkce centrální banky, stejně jako definují nástroje a metody jejich provádění.

Obvykle je hlavním právním aktem upravujícím činnost národní banky zákon o centrální bance dané země. Stanoví organizační a právní postavení centrální banky, postup při jmenování nebo volbě jejích vedoucích pracovníků, postup pro vztahy se státem a národní bankovní soustavou.

Spolu se zákonem o centrální bance upravuje vzájemné působení centrální banky a úvěrových institucí zákon o bankovní činnosti.

Pro určení role centrální banky v ekonomických a politických procesech v zemi je velmi důležitá míra její nezávislosti. Ekonomická nezávislost je obvykle chápána jako schopnost centrální banky používat nástroje, které má k dispozici, bez výrazných omezení. Míra politické nezávislosti centrální banky je dána mírou nezávislosti jejích vztahů s vládními orgány při volbě a provádění měnové politiky.

Centrální banky jsou regulačním článkem bankovního systému, takže hlavním cílem jejich činnosti je posilovat peněžní oběh, chránit a zajišťovat stabilitu národní měny a jejího směnného kurzu vůči cizím měnám; rozvoj a posílení bankovního systému země, zajištění efektivního a nepřetržitého vypořádání.

Centrální banka má tradičně pět hlavních úkolů – je navržena tak, aby:

1) emisní centrum země, tj. požívají monopolního práva na vydávání bankovek;

2) orgán regulující ekonomiku měnovými metodami, tj. provádět měnovou a devizovou politiku;

3) banka bank, tj. provádět transakce nikoli s komerčními a průmyslovými klienty, ale především s bankami dané země: uchovávat jejich hotovostní rezervy, jejichž výše je stanovena zákonem; poskytovat jim půjčky (půjčovatel poslední instance), vykonávat kontrolu a dohled;

4) vládní bankéř, tj. podporovat vládní ekonomické programy a umisťovat státní cenné papíry; poskytovat půjčky a vypořádací operace pro vládu, držet (oficiální) devizové rezervy;

5) hlavní zúčtovací centrum země, které působí jako prostředník mezi ostatními bankami země při provádění bezhotovostních plateb.

Jako „banka bank“ poskytuje centrální banka úvěrovým institucím možnost refinancování. Centrální banka má přitom podle zákona právo omezit komerční banky země v úvěrové prostředky. Nejběžnější jsou dva typy operací centrální banky s úvěrovými institucemi: nákup a prodej šeků a směnek; zástavní operace s cennými papíry, směnkami a platebními nároky.

Přečtěte si také:

Funkce centrální banky Ruské federace

Lyagina L.M.,
Student 3. ročníku MEPI

CENTRÁLNÍ (EMISNÍ) BANKA- centrální článek měnového systému jakéhokoli státu, hlavní banka země, spojuje rysy reklamy bankovní instituce a vládní ministerstvo. Centrální bance je svěřeno právo monopolně vydávat bankovky, regulovat peněžní oběh a směnný kurz a skladovat zlato a devizové rezervy. Nejdůležitější funkcí centrální banky je rozvoj společné úvěrové politiky. Jejím strategickým úkolem je vytvářet podmínky pro neinflační rozvoj ekonomiky. centrální banka v různé země mohou mít různé názvy: státní, národní, rezervní, emisní. V mnoha zemích jsou centrální banky ve vlastnictví státu. Ale i bez vlastnictví státu působí centrální banka v rámci vládních pokynů.
Centrální banka Ruské federace je nejmocnějším centrem úvěrového systému naší země. Jeho role je velmi velká a v podmínkách současné ekonomiky stále roste. Stačí říci, že Ruská banka je regulačním centrem v otázkách hotovostního oběhu, seznam jejích funkcí a úkolů je obrovský, ale nejdůležitějšími úkoly ze všech ostatních jsou zajištění stability národní měny, snížení inflace, a rozvíjet jednotnou státní měnovou politiku.
Aktivity Centrální banky Ruské federace mají v současné době velký význam, neboť na jejím vývoji závisí stabilita a další růst ekonomického potenciálu země, jednotlivých sektorů ekonomiky a také posilování pozic na mezinárodním trhu. efektivní fungování a správně zvolené metody, kterými svou činnost vykonává.
Centrální banka je především prostředníkem mezi státem a zbytkem ekonomiky prostřednictvím bank. Jako taková instituce je povolána regulovat peněžní a úvěrové toky pomocí nástrojů, které jsou jí přiřazeny zákonodárný řád. Vyvinutý soubor nástrojů pro měnovou politiku kapitalistické státy mimořádně široký.
Činnosti centrální banky kterékoli země, včetně Banky Ruska, jsou zaměřeny na řešení trojjediného úkolu: zajištění stability kupní síly a směnného kurzu národní měny, stability a likvidity bankovního systému, účinnosti a spolehlivost platebního systému.
Funkce centrální banky se často prolínají, jedna z druhé vyplývá, pokud to vyžaduje dosažení stanoveného cíle nebo řešení konkrétního problému.
V moderních podmínkách plní centrální banka tyto hlavní funkce:

• monopolní vydávání bankovek;
• "banka bank";
• vládní banka;
• regulace měnového systému;
• provádění měnové politiky;
• organizace platebních a zúčtovacích vztahů.
• hlavním sídelním centrem země.

Podívejme se na tyto funkce podrobněji.
1. Emise bankovek.
Tato funkce je nejstarší a jednou z nejdůležitějších funkcí jakékoli centrální banky. S rozvojem kapitalismu prošel významnými změnami: pokud v raných fázích formování úvěrových systémů komerční banky spolu s centrálními bankami vydávaly bankovky, pak v procesu koncentrace emise do řady velkých obchodních banky a transformací těchto úvěrových institucí na centrální banky byl monopol na vydávání papírů přidělen jedné bance – Central. Pravda, právo razit mince bylo částečně uděleno centrální bance a částečně příslušné vládě. I v tomto případě jsou však mince uváděny do oběhu prostřednictvím centrální banky.
Samotné bankovky centrální banky jsou na dobu neurčitou „zákonným platidlem“, a tedy prostředkem ke splácení dluhů. Centrální banka také stanoví pravidla pro nakládání s finanční zdroj a zavádí systém peněžních rezervních fondů. V kontextu zvyšující se inflace to znamená zachování centralizovaného systému omezování a provozní regulace hotovostních emisí. S prostředky v rezervních fondech může disponovat pouze rada centrální banky a její regionální odbory. Pouze s jejich svolením lze bankovky převádět z rezervních fondů do pracovní pokladny (nebo provozní pokladny poboček bank, kde nejsou rezervní fondy otevřeny). Ve skutečnosti tato operace znamená vydání - uvolnění hotovosti do oběhu. Převod bankovek z oběžné pokladny do rezervních fondů způsobuje stažení peněz z oběhu. Tato operace je v souladu s pravidly pokladní regulace prováděna automaticky - při překročení limitů oběžných (provozních) pokladen.
V současné době má centrální banka výhradní právo vydávat hotovost do oběhu, což je realizováno v procesu úvěrování komerčním bankám, státnímu rozpočtu a nákupu cenných papírů v cizí měně.
V podmínkách monometalismu zlata měly bankovky centrální banky dvojí krytí: zlato a obchodní poukázky. Po opuštění systému zlatého standardu je emise bankovek prováděna především proti státním dluhopisům. V tomto ohledu se přímé spojení bankovek s oběhem zboží výrazně oslabilo.
2. "Banka bank".
Zvláštní role centrální banky v úvěrovém systému spočívá také v tom, že její hlavní klientelou nejsou obchodní a průmyslové podniky a obyvatelstvo, ale úvěrové instituce, především komerční banky. Pro zajištění své likvidity uchovávají komerční banky část svých prostředků v centrální bance ve formě hotovostních rezerv na běžném účtu. Navíc tyto zásoby po Velké hospodářské krizi 30. let. se stal povinným, tzn. Centrální banka administrativně stanovuje minimální poměr rezerv k depozitním závazkům bank.
V obdobích napětí na peněžním trhu centrální banka půjčuje komerčním bankám formou reeskontování směnek a také znovu zastavuje jejich cenné papíry.
Vztah centrální banky k úvěrovému systému v průmyslových zemích doznal v poslední době výrazných změn, což je spojeno především s realizací opatření k liberalizaci kapitálového trhu. Vztah mezi centrální bankou a úvěrovými institucemi je definován takto: za prvé, centrální banka je pro ně věřitelem poslední instance; za druhé vykonává kontrolu nebo dohled nad bankami a za třetí je třeba poznamenat jeho zvláštní roli regulačního, dozorčího, výzkumného a informačního centra úvěrového systému země.
3. Banka vlády.
Centrální banka provádí operace pro umístění a splácení veřejného dluhu, plnění rozpočtu v hotovosti, vedení běžných účtů vlády, dohled nad skladováním, vydáváním a stahováním mincí a pokladničních poukázek z oběhu, jakož i převodem devizových prostředků při provádění vládních vyrovnání s jinými zeměmi.
Důležitá role centrální banky při řešení problémů, jako je poskytování úvěrů na krytí vládních výdajů a deficitu státního rozpočtu, je v souladu s její funkcí věřitele vůči státu. Hlavní formou vládních půjček využívaných k financování vládních výdajů a státního rozpočtu jsou vládní půjčky.
Vládní půjčky sloužící ke krytí rozpočtové deficity státu prostřednictvím shromažďování dočasně volných peněžních prostředků fyzických a právnických osob, jsou poskytovány po určitou dobu za podmínek výplaty příjmů a jsou vydávány formou osvědčení směnek v listinné nebo bezpapírové podobě.
Hotovostním plněním rozpočtu se rozumí příjem, uchovávání a vydávání prostředků státního rozpočtu, účetnictví a výkaznictví. Hotovostní plnění rozpočtu je založeno na principu jednotnosti hotovosti, tzn. všechny mobilizované příjmy státu jsou zasílány na jeden účet Ministerstva financí v Centrální bance, ze kterého jsou čerpány prostředky na veřejné výdaje, centrální banka tedy funguje jako vládní pokladna.
4. Měnová regulace.
Banka Ruska je orgánem bankovní regulace a dohledu nad činností úvěrových institucí.
Regulace úvěrových organizací je systém opatření, kterými stát prostřednictvím centrální banky zajišťuje stabilní a bezpečné fungování bank a předchází destabilizujícím procesům v bankovním sektoru.
Kontrola činnosti bank je prováděna za účelem zajištění stability jednotlivých bank a zajišťuje holistický a nepřetržitý dohled nad realizací činností banky v souladu s platnou legislativou.
Hlavním cílem bankovní regulace a dohledu je udržení stability bankovního systému, ochrana zájmů vkladatelů a věřitelů, snížení nezaměstnanosti a inflace a vyrovnání platební bilance. Ochrana a zajištění stability rublu, snížení inflace je důležitým úkolem pro Bank of Russia. Hlavním rysem hlavních směrů měnové politiky je prognózování míry inflace.
5. Provádění měnové politiky.
Historicky, aby byla zajištěna emise bank, byly zlaté a devizové rezervy soustředěny v centrálních bankách. Jsou uloženy jako záruční a pojistné fondy pro mezinárodní platby a na podporu směnných kurzů národních měn.

Jménem vlády centrální banka reguluje devizové a zlaté rezervy a je tradičním správcem zlata a devizových rezerv. Provádí měnové regulace tím účetní politika a bilancí, podílí se na operacích světového úvěrového kapitálového trhu. Centrální banka zpravidla zastupuje svou zemi v mezinárodních a regionálních měnových a finančních institucích.
Za účelem udržení objemu devizových rezerv na přijatelné úrovni je centrální banky spravují, to znamená, že tvoří jejich optimální strukturu a provádějí jejich racionální umístění.
Centrální banky pravidelně revidují strukturu devizových rezerv a zvyšují podíl měn, které v tento moment jsou nejstabilnější.
Centrální banka praktikuje následující formy umístění devizových rezerv: státní cenné papíry denominované v cizí měně a vklady uložené v bankách v zahraničí.
6. Organizace platebních a zúčtovacích vztahů.
Centrální banky se začaly podílet na organizaci plateb mezi komerčními bankami v období zásadních změn platební technologie – přechodu na oběh papírových peněz. Zavedení bezcenných papírových peněz do každodenního života si vyžádalo vytvoření důvěryhodných systémů vypořádání. Odpovědnost za provádění plateb převzala centrální banka, která má bezvadnou finanční situaci a velkou autoritu.
Úkoly centrální banky při organizaci platebního systému země jsou:

• udržování stability finanční struktury;
• zajištění efektivního fungování platebního systému;
• provádění měnové politiky.

Stabilita finančního systému přímo souvisí se stabilitou vnitřního platebního styku, to znamená, že je způsobena přítomností spolehlivého platebního mechanismu, který umožňuje nepřerušované mezibankovní transakce na vzájemných zápočtech a platbách a umožňuje eliminovat problémy, které vzniklé (např. insolvence jednoho z jejích účastníků, která způsobila řetězovou reakci neplacení a představovala hrozbu pro stabilitu celého finančního systému jako celku).
V případě nestability a nespolehlivosti systémových plateb se centrální banka potýká s vážnými obtížemi při provádění efektivní měnové politiky a krize platebního styku ji zcela připravuje o možnost provádět regulační opatření v této oblasti.
7. Hlavní sídelní centrum země.
Centrální banka se snaží vytvářet podmínky pro provádění plateb a zúčtování, které by minimalizovaly systémové riziko a jeho důsledky. Platby podniků, organizací a obyvatel procházejí bankami. Tím, že banka provádí platby jejich jménem, ​​plní zprostředkovatelskou misi. V rukou bank se tato funkce stává mnohem širší než elementární zprostředkovatelské činnosti. Banka dokáže nashromáždit malé částky dočasně volných finančních prostředků mnoha klientů a jejich souhrnem nasměrovat obrovské finanční prostředky pouze jednomu subjektu. Banka také může na krátkou dobu brát peníze od zákazníků a vydávat je na dlouhou dobu. Může akumulovat zdroje v jednom sektoru ekonomiky regionu, nebo je přerozdělovat do jiných odvětví a zcela odlišných regionů.

Úloha a funkce centrální banky

Vzhledem k tomu, že banky jsou středem ekonomického života, jsou schopny měnit množství, podmínky a směr kapitálu v souladu s nově se objevujícími potřebami ekonomiky.
V této zprávě byly zváženy právní základy Centrální banky Ruské federace, její funkce a úkoly. Na základě předloženého materiálu je možné vyvodit určité závěry:

• První zákon „O centrální bance“ v r moderní Rusko byla přijata v roce 1990. V roce 1995 Centrální banka se stala známou jako Centrální banka Ruské federace.
• Podle federálního zákona Ruské federace „O centrální bance Ruské federace (Banka Ruska)“ ze dne 10. července 2002 č. 86-FZ základní kapitál Centrální banka Ruské federace je federálním majetkem a její velikost je 3 miliardy rublů. Centrální banka financuje své výdaje na úkor svých příjmů a je nezávislá na vládě.
• Ruská banka je odpovědná Státní dumě.
• Hlavním cílem činnosti Centrální banky Ruské federace je omezit inflaci a zajistit stabilitu národní měny. V tomto ohledu Banka Ruska každoročně rozvíjí jednotnou státní měnovou politiku, jejíž provádění se provádí pomocí speciálních nástrojů, jako jsou operace na volném trhu, změny povinných minimálních rezerv, refinancování úvěrových institucí, vydávání dluhopisů. , devizové intervence atd.
• V moderních podmínkách plní centrální banka tyto hlavní funkce: monopolní vydávání bankovek, „banka bank“, vládní banka, regulace měnového systému, provádění devizové politiky, organizace plateb a zúčtování vztahů, hlavní sídelní centrum země.

Závěrem chci poznamenat, že role centrální banky v současných podmínkách rozvoje a stabilizace ekonomiky se den ode dne zvyšuje. Je nutné pokračovat v realizaci opatření směřujících ke zvýšení stability a konkurenceschopnosti bankovního sektoru Ruské federace.

Kromě toho je nutné zlepšit systém bankovního dohledu.

centrální banka- státní úvěrová instituce vybavená funkcemi a regulací celého úvěrového a bankovního systému.

Centrální banka - hlavní odkaz národní úvěrový a bankovní systém.

Hlavní funkcí centrální banky je emise národních peněz a zajištění stability jejich kupní síly.

Cíle Bank of Russia:

• rozvoj a posílení bankovního systému Ruska;

Právní status Bank of Russia (CB RF):

• Banka Ruska je
• Funguje na bázi princip nezávislosti, tj. není součástí struktury federální orgány státní moc.
• Centrální banka Ruské federace je zvláštní institucí, která má výhradní právo vydávat peníze a organizovat peněžní oběh.
• Schválený kapitál a další majetek Banky Ruska jsou federálním majetkem.
• Ruská banka má finanční nezávislost, tj. provádí své výdaje na úkor vlastních příjmů a není registrován u finančních úřadů.
• Stát neručí za závazky Ruské banky a Ruské banky - za závazky státu, pokud takové závazky nepřevzali.
• Banka Ruska je odpovědná Státní dumě Federálního shromáždění Ruské federace. Orgány na všech úrovních nemají právo zasahovat do činnosti Centrální banky Ruské federace.

Funkce centrální banky

Centrální banka Ruské federace- jedná se o hlavní banku země, která má zvláštní pravomoci, především vydávání národních bankovek a regulaci celého úvěrového a bankovního systému. Centrální banka je vždy Stát instituce dotovaná monopol právo vydávat bankovky.

Hlavní funkce centrální banky:

1. Emise peněz spočívá v tom, že centrální banka vykonává monopolní právo vydávat nekryté úvěrové peníze.

2. Provádění národního(obr.71).

Rýže. 71. Měnová politika centrální banky

Centrální banka se provádí metodami buď úvěrové expanze, nebo úvěrového omezení.

5. Vládní bankéř- v této funkci je centrální banka pověřena hotovostní službou státního rozpočtu a veřejného dluhu. Centrální banka jako vládní bankéř vede na svých účtech prostředky státního rozpočtu a státní půjčky.

4. Banka bank. Protože centrální banka nespolupracuje s jednotlivci a ekonomickými strukturami, fungují komerční banky a specializované finanční instituce jako zprostředkovatelské vazby. Centrální banka vykonává vedení a kontrolu nad celým úvěrovým a finančním systémem. Centrální banka nastavuje povinné minimální rezervy u komerčních bank působí jako věřitel poslední instance. Navíc centrální banka je reeskont směnek komerční banky.

5. Skladování zlata a devizových rezerv země.

6. Měnová regulace ekonomiky.

Hlavní metody:

• změna diskontní sazby (účetní politika);
• revize norem povinných minimálních rezerv (rezervní politika);
• operace s měnou na volném trhu (k udržení směnného kurzu národní měny);
• refinancování národního úvěrového systému.

Hlavní funkce centrální banky jsou:

• emise peněz - vydávání národních bankovek do oběhu;
• skladování státních zlatých a devizových rezerv;
• vedení vládních účtů;
• uložení rezervního fondu jiných finančních institucí;
• půjčky komerčním bankám;
• kontrola činnosti úvěrových a finančních organizací;
• měnová regulace ekonomiky.

Centrální banka Ruské federace, struktura, právní postavení

Centrální banka Ruska je hlavní bankou země. Jeho postavení upravuje Ústava Ruské federace, federální zákon č. 86-FZ ze dne 10. července 2002 „O Centrální bance Ruské federace (Banka Ruska)“, federální zákon ze dne 2. prosince 1990 „O banky a bankovní činnosti“ a další federální zákony.

Funkce a pravomoci stanovené Ústavou Ruské federace a federálním zákonem " O Centrální bance Ruské federace (Bank of Russia)“, Bank of Russia, nezávisle na jiných orgánech federální vlády, vládních orgánech ustavujících subjektů Ruské federace a orgánech místní samospráva.

Ruská banka je právnickou osobou. Ruská banka má pečeť zobrazující státní znak Ruské federace a jeho jméno. Schválený kapitál a další majetek Banky Ruska jsou federálním majetkem.

Stát neručí za závazky Banky Ruska a Banka Ruska neručí za závazky státu, pokud takové závazky nepřevzali nebo pokud federální zákony nestanoví jinak.

Banka Ruska hradí své výdaje na úkor svých vlastních příjmů.

Cíle Bank of Russia jsou:

• ochrana a stabilita rublu;
• rozvoj a posílení Ruské federace;
• zajištění efektivního a nepřetržitého fungování platebního systému.

Cílem Bank of Russia není zisk.

Ruská banka plní následující funkce:

• ve spolupráci s vládou Ruské federace rozvíjí a vede jednotný stát;
• monopol vydává hotovost a organizuje hotovostní oběh;
• je věřitelem poslední instance pro, organizuje systém pro jejich refinancování;
• stanoví pravidla pro uzavírání osad v Ruské federaci;
• stanoví pravidla pro vedení;
• vede účty rozpočtů všech úrovní rozpočtové soustavy Ruské federace;
• provádí efektivní správu zlatých a devizových rezerv centrální banky;
• přijímá rozhodnutí o státní registraci úvěrových institucí, vydává úvěrovým institucím povolení k provádění bankovních operací, pozastavuje jejich platnost a ruší je;
• vykonává dohled nad činností úvěrových institucí a bankovních skupin (dále jen bankovní dohled);
• registruje emise cenných papírů úvěrovými institucemi v souladu s federálními zákony;
• provádí nezávisle nebo jménem vlády Ruské federace všechny druhy bankovních operací a jiných transakcí nezbytných pro výkon funkcí centrální banky;
• organizuje a provádí měnové regulace a měnové kontroly v souladu s legislativou Ruské federace;
• určuje postup při vyřizování s mezinárodními organizacemi, cizími státy, jakož i s právnickými a fyzickými osobami;
• stanoví pravidla účetnictví a výkaznictví pro bankovní systém Ruské federace;
• stanovuje a zveřejňuje oficiální směnné kurzy cizích měn vůči rublu;
• podílí se na vypracování prognózy Ruské federace a organizuje přípravu platební bilance Ruské federace;
• stanoví postup a podmínky pro provádění směnáren činností k organizaci provádění operací nákupu a prodeje cizí měny, vydává, pozastavuje a ruší povolení směnárny organizovat operace nákupu a prodeje cizí měny;
• analyzuje a předpovídá stav ekonomiky Ruské federace jako celku i podle regionů, především měnové, měnové, finanční a cenové vztahy, publikuje relevantní materiály a statistické údaje;
• plní další funkce v souladu s federálními zákony.

Banka Ruska je odpovědná Státní dumě Federálního shromáždění Ruské federace.

Předpisy Ruské banky

Centrální banka v otázkách spadajících do její působnosti tímto federálním zákonem a dalšími federálními zákony, zveřejňuje ve formě návodů, předpisů a pokynů předpisy povinné pro federální státní orgány, státní orgány ustavujících subjektů Ruské federace a místní samosprávy, všechny právnické a fyzické osoby.

Předpisy Bank of Russia vstoupí v platnost 10 dnů po datu jejich oficiálního zveřejnění. Jsem v oficiální publikaci Bank of Russia — Bulletin Bank of Russia, s výjimkou případů stanovených představenstvem. Normativní akty Bank of Russia nejsou retroaktivní.

Normativní akty centrální banky musí být registrovány u Ministerstva spravedlnosti Ruské federace v souladu s postupem stanoveným pro státní registraci normativních právních aktů federálních výkonných orgánů.

Normativní akty centrální banky, které zřizují následující, nepodléhají státní registraci:

• cizí měny vůči rublu;
• změna ;
• výše povinných minimálních rezerv;
• výše povinných ukazatelů pro úvěrové instituce a bankovní skupiny;
• přímá množstevní omezení;
• pravidla a podávání zpráv pro Bank of Russia;
• postup pro zajištění fungování systému Bank of Russia.

Předpisy centrální banky jsou v případě potřeby zasílány všem registrovaným úvěrovým institucím v plném znění.

Normativní akty centrální banky se lze odvolat k soudu v souladu s postupem stanoveným pro napadení normativních právních aktů federálních vládních orgánů.

centrální banka není oprávněn podílet se na kapitálu úvěrových institucí pokud federální zákony nestanoví jinak.

CB nesmí se podílet na základním kapitálu ani být členem jiných obchodních popř nezisková organizace pokud nezajišťují činnost centrální banky, jejích institucí, organizací a zaměstnanců, s výjimkou případů stanovených federálními zákony.

Ruská banka může podílet se na kapitálu a činnosti mezinárodních organizací, které se zabývají rozvojem spolupráce v měnové, měnové, bankovní sféře, včetně mezi centrálními bankami cizích států.

Vztahy Centrální banka s úvěrovými institucemi cizích států se provádějí v souladu s mezinárodními smlouvami Ruské federace, federálními zákony a mezibankovními dohodami.

Ruská banka má základní kapitál ve výši 3 miliard rublů.

Zisk Ruské banky je definován jako rozdíl mezi výší příjmů z ust. Čl. 46 federální zákon"O Centrální bance Ruské federace" bankovních operací a transakcí a příjmů z účasti na kapitálu úvěrových institucí a výdajů spojených s prováděním jejích funkcí ze strany Banky Ruska stanovených čl. 4 tohoto spolkového zákona.

Národní bankovní rada je kolegiálním orgánem centrální banky.

Počet Národní bankovní rady je 12 osob, z nichž dva vysílá Rada federace Federálního shromáždění Ruské federace z řad členů Rady federace, tři - Státní duma z řad poslanců Státní dumy, tři - prezident Ruské federace, tři - vláda Ruské federace. Součástí Národní bankovní rady je také předseda Ruské banky.

Předseda Národní bankovní rady volí členové Národní bankovní rady ze svého středu většinou hlasů z celkového počtu členů Národní bankovní rady.

Předseda Národní bankovní rady vykonává obecné řízení její činnosti, předsedá jejím jednáním. V době nepřítomnosti předsedy Národní bankovní rady vykonává jeho funkce poslanec zvolený z členů Národní bankovní rady většinou hlasů z celkového počtu členů Národní bankovní rady.

Rozhodnutí Národní bankovní rady jsou přijímána většinou hlasů z počtu přítomných členů Národní bankovní rady při kvoru sedmi osob.

Do působnosti Národní bankovní rady patří:

• ohleduplnost výroční zpráva Centrální banka;
• zvážení otázek zlepšení Ruské federace;
• projednání návrhu hlavních směrů jednotné měnové politiky státu a hlavních směrů jednotné měnové politiky státu;
• řešení otázek spojených s účastí BR na kapitálu úvěrových institucí;
• jmenování hlavního auditora BR a posuzování jeho zpráv;
• čtvrtletní přehled informací představenstva o hlavních otázkách činnosti BR:
  • realizace hlavních směrů jednotné státní měnové politiky;
  • bankovní regulace a bankovní dohled;
  • provádění politiky měnová regulace a měnová kontrola;
  • organizace systému vypořádání v Ruské federaci;
  • plnění odhadu nákladů Bank of Russia;
  • příprava návrhů legislativních aktů a dalších normativních aktů v oblasti bankovnictví;
• předložení návrhů Státní dumě na provedení auditu účetní komory Ruské federace finančních a ekonomických činností BR, její strukturální dělení a instituce;

Předseda Ruské banky

Předseda centrální banky jmenován Státní dumou na období čtyř let většinou hlasů z celkového počtu poslanců Státní dumy.

Kandidáta na jmenování do funkce předsedy Banky Ruska předloží prezident Ruské federace nejpozději tři měsíce před vypršením pravomocí současného předsedy Ruské federace.

Stejná osoba nemůže zastávat funkci předsedy Bank of Russia déle než tři po sobě jdoucí období.

Představenstvo zahrnuje Předseda Bank of Russia a 12 členů představenstva.

Členy představenstva jmenuje Státní duma na období čtyř let na návrh předsedy Banky Ruska po dohodě s prezidentem Ruské federace.

Rozhodnutí představenstva jsou přijímána většinou hlasů z počtu členů představenstva přítomných na zasedání při kvóru sedmi osob a za povinné přítomnosti předsedy centrální banky nebo osoby, která jej zastupuje. Zápis z jednání představenstva podepisuje předseda a jeden z členů představenstva. Při rozhodování představenstva o otázkách měnové politiky je stanovisko členů představenstva, kteří jsou v menšině, na jejich žádost zaznamenáno do zápisu z jednání představenstva.

• vypracovává návrh hlavních směrů jednotné měnové politiky státu;
• schvaluje výroční účetní závěrky Centrální banka Ruska;
• schvaluje zprávu o činnosti Centrální banky Ruska a zpracovává analýzu stavu ruské ekonomiky;
• schvaluje odhad nákladů centrální banky;
• schvaluje strukturu Bank of Russia;
• definuje podmínky přijetí zahraniční kapitál do bankovního systému Ruské federace;
• stanoví pravidla pro provádění bankovních operací a pravidla pro účetnictví a výkaznictví pro bankovní systém Ruské federace

Představenstvo centrální banky také rozhoduje:

• o vytvoření, reorganizaci a likvidaci organizací Banky Ruska;
• o stanovení závazných standardů pro úvěrové instituce a bankovní skupiny;
• o výši povinných minimálních rezerv;
• o změnách úrokových sazeb centrální banky;
• o stanovení limitů operací na volném trhu;
• o účasti v mezinárodních organizacích;
• o účasti (členství) centrální banky na kapitálu organizací (organizací), které zajišťují činnost centrální banky, jejích institucí, organizací a zaměstnanců;
• o nákupu a prodeji nemovitostí k zajištění činnosti centrální banky a jejích organizací (dává souhlas s cenou a dalšími podmínkami pro uzavření obchodu);
• o uplatňování přímých množstevních omezení;
• o vydání bankovek a mincí centrální banky nového vzorku, o stažení z oběhu bankovek a mincí centrální banky starého vzorku;
• o postupu při tvorbě rezerv úvěrovými institucemi;

Členové představenstva nemohou být členy politických stran, zastávat funkce ve společensko-politických a náboženských organizacích.

Předseda centrální banky Ruska:

• jedná jménem Centrální banky Ruska a zastupuje její zájmy bez plné moci ve vztazích s orgány veřejné moci, úvěrovými institucemi, organizacemi cizích států, mezinárodními organizacemi, jinými institucemi a organizacemi;
• předsedá jednání představenstva. V případě rovnosti hlasů je rozhodující hlas předsedy RRZ;
• podepisuje předpisy centrální banky, rozhodnutí představenstva, zápisy z jednání představenstva, dohody uzavřené centrální bankou;
• nese plnou odpovědnost za činnost Banky Ruska;
• zajišťuje provádění funkcí Bank of Russia.

Centrální banka tvoří jednotný centralizovaný systém s vertikální strukturou řízení. Systém centrální banky zahrnuje ústředí, teritoriální pracoviště, hotovostní zúčtovací střediska, počítačová střediska, terénní instituce, vzdělávací instituce a další podniky, instituce a organizace, včetně bezpečnostních složek a Ruské inkasní asociace, nezbytné pro provádění činností. centrální banky.

Centrální banka vydává peníze, organizuje je a stahuje je z oběhu, vydává předpisy o postupu při provádění hotovostní transakce, pravidla pro přepravu, skladování a vybírání hotovosti, řídí peněžní oběh ekonomickými metodami.

Vztah centrální banky s komerčními bankami a dalšími úvěrovými institucemi je dán platnými zákony. Banka Ruska je na jedné straně vybavena širokými pravomocemi k řízení měnového systému země a na straně druhé je právnickou osobou, se kterou vstupuje do určitých občanskoprávních vztahů. Banka Ruska má tedy dvojí právní povahy. Zároveň je orgánem veřejné správy se zvláštní působností a právnickou osobou vykonávající hospodářskou činnost.